Одна из основных угроз, актуальных на данный момент — вовлеченность банков в «теневые схемы», однако эта проблема не является «чисто российской». «Банки должны понимать, что участие в подобных схемах неизбежно влечет за собой и утрату клиентуры, и потерю лицензии на осуществление банковской деятельности, и возбуждение уголовных дел против менеджеров и собственников банков, непосредственно причастных к осуществлению подобных операций». Такое мнение озвучил в рамках своего выступления на XII Международном банковском форуме «Банки России — XXI век» глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий ЧИХАНЧИН.

«Мы считаем, что данная проблема должна решаться не только на уровне практических действий Службы и Банка России, но и на законодательном уровне. Предположим, что у банка отозвана лицензия за участие в «теневых схемах», но даже после этого открытыми остаются следующие вопросы — куда уходят клиенты, которые иницировали совершение сомнительных операций, и куда уходят менеджеры, непосредственно участвовавшие в совершении этих операций или даже внедренные преступными группировками в руководство банков? Я полагаю, что нам придется составлять так называемые «черные списки», чтобы исключить возможность перехода таких клиентов на обслуживание в другие банки и переход таких менеджеров на работу в другие финансово-кредитные организации», - подчеркнул Юрий Чиханчин.

Глава Федеральной службы по финансовому мониторингу также привлек внимание к тому, что банки зачастую пренебрегают возможностью информировать Службу о попытках клиентов совершить сомнительные операции. «Наиболее распространенной сейчас является следующая ситуация: три-четыре банка отказыват сомнительному клиенту в обслуживании, фактически, мягко выдавливают его, но не ставят в известность о нем ни нашу Службу, ни правоохранительные органы. В результате клиент приходит в пятый банк, и там уже проводят все операции по его запросу. Если бы мы своевременно получали информацию о таких клиентах, то наши возможности и возможности банков предотвращать проведение подобных операций были бы куда более впечатляющими», - пояснил Юрий Чиханчин. 

Анастасия Скогорева, Национальный банковский журнал