Об итогах работы Финансово-банковского совета СНГ в минувшем году, о своем видении интеграционных процессов и о перспективах развития в интервью НБЖ рассказал председатель Координационного совета Финансово-банковского совета СНГ Анатолий КАЗАКОВ.

СЕРЬЕЗНЫЕ, ПЕРСПЕКТИВНЫЕ И ГЛОБАЛЬНЫЕ ЗАДАЧИ

НБЖ: Анатолий Борисович, в интервью, опубликованном в НБЖ в прошлом году, вы говорили о том, что единое финансовое пространство СНГ пока не создано, и на его формирование могут уйти многие годы и даже десятилетия. Удалось ли в 2011 году Финансово-банковскому совету СНГ приблизиться к достижению этой цели? Какие шаги были предприняты для этого, и каких результатов Совету удалось достичь по итогам 2011 года?

А. КАЗАКОВ: Построение единого финансового пространства и валютного союза - это серьезные, перспективные и глобальные задачи.

В мае 1995 гoда решением Совета глав правительств СНГ был создан Межгосударственный валютный комитет. В сентябре 2004 года была принята Концепция сотрудничества и координации деятельности государств - участников СНГ в валютной сфере. В том же году Межгосударственным валютным комитетом был разработан и утвержден план по реализации данной Концепции. В рамках этого плана предполагается движение к созданию общего рынка и единой валюте.

Для достижения поставленных целей государства осуществляют либерализацию движения капитала в рамках СНГ, сближают ключевые макроэкономические показатели, гармонизируют законодательства в банковской сфере на рынке ценных бумаг, в сфере страхования согласовывают принципы валютной политики и т.д.

Исходя из тех кризисных процессов, которые происходят в Европе, мы видим, что несколько забегаем вперед в этом вопросе. Процессы создания единого финансового пространства и валютного союза очень сложны, и к ним надо подходить взвешенно, создавая пока что отдельные элементы финансово-банковской политики.

Важной вехой на пути создания такого единого пространства явилось формирование Таможенного союза, в который первоначально вошли Россия, Республика Беларусь и Республика Казахстан. Не секрет, что сейчас и другие страны рассматривают возможность присоединения к Таможенному союзу. Впервые за двадцать лет существования СНГ образован надгосударственный орган, который будет серьезно способствовать созданию единого финансово-банковского пространства СНГ как базы для евразийской интеграции для создания единого евразийского пространства.

Что касается непосредственно деятельности Финансово-банковского совета СНГ, в прошлом году мы занимались вопросами, касающимися, прежде всего, создания единого валютного пространства и международного финансового центра в Москве. К сожалению, работа идет медленно. Хотелось бы, чтобы дело продвигалось быстрее, как это было, например, в Арабских Эмиратах, где международный финансовый центр был создан за пять лет.

Однако в России пятилетний сценарий реализовать невозможно, у нас заложен срок для создания международного финансового центра 10-15 лет- Здесь очень много работы: необходимо урегулировать вопросы законодательства, провести реформы системы госконтроля, надзора и финансового регулирования услуг и рынка капитала, создать систему финансовых судов, реформировать систему налогообложения и т.д.

В прошлом году была также организована рабочая группа по созданию единого платежного пространства, которая несколько раз проводила заседания в рамках наших форумов.

Отдельно хочу сказать о проведении Финансово-банковским советом СНГ нескольких масштабных мероприятий в гон году. Во-первых, это большой экономический форум в Москве, в рамках которого работала секция по инвестициям, рассматривавшая вопросы единой валюты. На форум были также приглашены представители Европейского инвестиционного банка.

Во-вторых, в апреле гон года нами был проведен Международный инвестиционный бизнес-форума государств - участников СНГ «Ялтинские деловые встречи», где одна из сессий была посвящена созданию международного финансового центра, обсуждался вопрос о переходе к единой валюте.

Также в рамках этого форума были затронуты вопросы функционирования банковских систем стран Содружества.

В-третьих, в декабре в Баку состоялась IV Международная банковская конференция государств - участников СНГ на тему «Финансовые рынки СНГ: пути устойчивого развития в условиях глобальной нестабильности», где был поднят вопрос стратегии развития банковских систем СНГ в период надвигающегося долгового кризиса, пришедшего к нам из Европы и США.

В рамках данного форума обсуждались также вопросы привлечения «длинных» денег и исламского финансирования. Например, в Казахстане и Азербайджане уже функционируют проекты по исламскому финансированию.

В рамках обсуждения вопросов по исламскому банкингу было предложено создать рабочую группу по разработке и продвижению условий исламского финансирования в СНГ.

В прошлом году мы отметили двадцатилетие СНГ. Юбилей стал хорошим поводом для оценки деятельности Содружества: наряду с достижениями были отмечены и недостатки. Например, первоначальные ожидания от деятельности СНГ были несколько завышены, поэтому ощущается некоторая неудовлетворенность итогами двадцатилетнего существования. Но тем не менее гон год - это год прорыва, который заключается, прежде всего, в создании тремя государствами Таможенного союза и переходе их к единому экономическому пространству.

И еще очень важный итог нашей деятельности в гон году: мы начали активно заниматься проектами, нехватка которых остро ощущается в СНГ. Была создана группа проектного финансирования при Финансово-банковском совете СНГ, которая занимается отработкой технико-экономического обоснования и привлечением финансов в проекты. Хотелось бы наработать как можно больше проектов, потому что удовлетворенность стран интеграцией в СНГ во многом зависит от их конкретной реализации.

К ВОПРОСУ СОЗДАНИЯ ЕДИНОЙ ВАЛЮТЫ НАДО ПОДХОДИТЬ ОЧЕНЬ ВЗВЕШЕННО

НБЖ: Будет ли корректироваться цель ФБС по созданию единой валюты СНГ с учетом европейского опыта в подобном вопросе? В прошлом году вы говорили, что единая валюта - основополагающий показатель существования единого финансово-банковского пространства. Осталась ли ваша точка зрения прежней или изменилась?

А. КАЗАКОВ: Моя точка зрения не изменилась - единая валюта СНГ нужна. Я считаю, что Европейский союз сделал прогрессивный шаг, создав евро, в результате сегодня нет монополии доллара, наряду с ним появились другие мировые резервные валюты. Конечно, в этой сфере требуется усиление регулирования. При создании единой валюты надо ужесточать нормы и требования к финансово-банковским системам. Необходим также мощный единый финансовый регулирующий центр.

Мы видим, какие сейчас проблемы у Европы. Поэтому будем менять стратегию и к вопросу создания единой валюты подходить очень взвешенно. Никакой спешки, движение должно быть поэтапным, я бы даже сказал, пошаговым. Например, европейская валюта создавалась более 50 лет.

НБЖ: Наверное, странам СНГ будет все-таки непросто договориться о единой валюте, если даже три государства (Россия, Республика Беларусь и Республика Казахстан) пока не могут прийти в этом вопросе к единому знаменателю.

А. КАЗАКОВ: Вопрос комплексный. Российская Федерация, например, предлагала принять рубль как единую валюту. Возможно, Республика Беларусь могла бы согласиться на такой вариант, но Республика Казахстан предложила третью валюту, типа евраза.

Мы стараемся сближать позиции, идут дискуссии, обсуждения. Видимо, объективные экономические предпосылки, например создание Таможенного союза, единого экономического пространства, окончательно расставят точки над «i» в данном вопросе.

КРИЗИС БЛАГОПРИЯТНО ПОВЛИЯЕТ НА ИНТЕГРАЦИОННЫЕ ПРОЦЕССЫ ВНУТРИ СНГ

НБЖ: Проблемы, с которыми столкнулись западные страны, говорят о том, что новый виток кризиса, скорее всего, будет затяжным. Как по-вашему, подстегнут ли кризисные явления процессы интеграции в СНГ или, напротив, замедлят процесс создания единого финансового пространства?

А. КАЗАКОВ: Первую волну финансово-банковского кризиса мы преодолели, сейчас нахлынула вторая волна - долговой кризис. Мы, конечно, ощущаем его влияние. И сказывается он, прежде всего, в том, что из стран СНГ, из России уходят деньги, западный рынок вынужден закрываться и изымать свои средства. Для нас это, конечно, бедствие, потому что в экономике остается очень мало «длинных» денег.

Я думаю, что новый виток кризиса подтолкнет страны СНГ объединяться и проводить ускоренную интеграцию, таким образом, он благоприятно повлияет на интеграционные процессы внутри СНГ.

Напомню, что в период первого финансового кризиса министры финансов стран СНГ регулярно собирались на совещания. Именно благодаря этому был создан антикризисный фонд для поддержки тех или иных стран. На сегодняшний день его размер составляет го млрд долларов. Уже приняты решения о выделении средств из этого фонда для Республики Беларусь, Республики Армения. Оператором антикризисного фонда выступает Евразийский банк развития, созданный Россией и Республикой Казахстан, к участию в котором присоединились другие страны.

НЕОБХОДИМО РЕСТРУКТУРИРОВАНИЕ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА

НБЖ: На состоявшейся в конце ноября -начале декабря IV Бакинской Международной банковской конференции, о которой вы уже упоминали, обсуждался вопрос о стратегиях развития финансово-банковских систем СНГ в условиях глобализации мирового долгового кризиса. С вашей точки зрения, должны ли эти стратегии «коррелироваться» между собой? Какими, по-вашему, должны быть ключевые пункты этих стратегий?

А. КАЗАКОВ: Мы собрались в Баку для обсуждения надвигающегося серьезного долгового кризиса. Рейтинги банков ведущих европейских стран понижаются, им не хватает капитализации. Пока, правда, еще не произошло ни одного дефолта. Но это не за горами, я думаю.

В такой непростой ситуации и меры должны быть радикальными. Мы же наблюдаем, что в Европе принимаются какие-то половинчатые решения, неспособные изменить ситуацию.

Поэтому и возникла мысль обсудить, какой должна быть стратегия финансово-банковских систем в условиях кризиса. И один из главных вопросов - это капитализация финансово-банковских систем СНГ. Сегодня капитализация и активы банков СНГ очень низки по сравнению с мировыми крупными корпорациями. Чуть больше одного триллиона долларов - это суммарные активы банковских систем стран Содружества, которые примерно равны активам Народного банка Китая или одного-двух крупных банков Европы.

Нужно серьезно думать над увеличением капитализации, над наращиванием активов, поскольку в кризис эти показатели, как правило, не развиваются. Нужно переходить от спекулятивной экономики к экономике долгосрочных инвестиций в реальный сектор. Необходим устойчивый экономический рост, а для этого, в первую очередь, нужен капитал. Таким образом, мы опять возвращаемся к созданию международного финансового центра, который даст возможность задействовать все имеющиеся на рынке инструменты.

Мы наметили базовые цели среднесрочной стратегии в области развития финансово-банковских рынков.

Первая цель - рост долгосрочных инвестиций в реальный сектор, в модернизацию, в обеспечение устойчивого экономического роста. Это можно сделать путем перехода от спекулятивной модели финансового рынка к модели, ориентированной на финансовое обеспечение и стимулирование устойчивого роста и модернизацию экономик Содружества. Также необходимо покрыть потребности в финансировании быстрорастущих секторов экономики: высокотехнологичных отраслей, инновационного сектора. Важным подспорьем для решения вышеуказанных задач, как нам представляется, будет служить всестороннее сотрудничество с ММВБ, крупнейшим оператором на рынках СНГ, которая стала членом ФБС СНГ в истекшем году.

Важно, чтобы в стратегии были заложены принцип опережающего роста прямых иностранных инвестиций, а также увеличение ресурсов бюджета, направляемых для «длинных» вложений в финансовые активы реальной экономики на внутренних финансовых рынках.

Вторая важная цель - это диверсификация собственности в российской экономике, переход к массовой модели инвестирования в процесс формирования среднего класса. Что под этим понимается? Движение в сторону «экономики народного капитализма» (капитализма акционеров) вместо «капитализма держателей контрольных пакетов» (стейкхолдеров); расширение участия розничных инвесторов в структуре акционерных капиталов; рост доли активов финансового рынка в долгосрочных сбережениях населения. Наконец, необходимо развитие институтов защиты собственности.

Третья глобальная цель - рост конкурентоспособности финансовых рынков Содружества по сравнению с зарубежными формирующимися рынками - конкурентами. Необходимо предпринимать меры по предупреждению ухода торговой активности, эмитентов и инвесторов за рубеж.

Важен рост эффективности российских финансовых рынков, необходимы повышение их ликвидности, переход их к более зрелому состоянию на уровне развивающихся рынков новых индустриальных экономик.

Хотелось бы отметить, что одним из главных тезисов стратегии является реструктурирование финансового сектора, направленное на обеспечение финансовой устойчивости в функционировании его институтов.

ЗА КРИЗИС ОТВЕТСТВЕННЫ НАЦИОНАЛЬНЫЕ РЕГУЛЯТОРЫ

НБЖ: В рамках конференции участники мероприятия говорили о необходимости повышения роли национальных регуляторов банковских и финансовых рынков в странах СНГ. С вашей точки зрения, в чем должно выражаться повышение этой роли - в расширении функций регуляторов при осуществлении ими надзорной деятельности?

А. КАЗАКОВ: Национальные регуляторы были во многом ответственны за те кризисные явления, которые имеют место. Ярким примером может служить история с Банком Москвы, которая демонстрирует явно недостаточный контроль со стороны регулятивных органов. Регуляторы должны следить за достаточностью капитала, за прозрачностью сделок и средств (вместе с Федеральной службой по финансовому мониторингу), более серьезно анализировать вопросы утечки капитала из России. Не должно возникать ситуаций, когда какие-то государственные или коммерческие банки оказываются вне системы контроля.

НБЖ: На конференции в Баку также поднималась тема создания в СНГ первого исламского банка инвестиционной направленности. Насколько, по вашим оценкам, такой банк действительно будет востребован рынком СНГ?

А. КАЗАКОВ: То, что такой банк будет востребован, не вызывает сомнений. Международный банк Азербайджана уже работает по программе исламского финансирования с исламскими банками. Республика Казахстан также имеет опыт подобного сотрудничества.

Для создания исламского банка в Российской Федерации или других странах СНГ требуются некоторые корректировки с точки зрения законодательства. Есть ряд условий, которые надо выполнить. Для поэтапного достижения этой цели мы создали рабочую группу, куда привлекли специалистов, занимающихся исламским банкингом, в том числе ведущую роль здесь играет Международный банк Азербайджана. Я думаю, что создание в СНГ первого исламского банка инвестиционной направленности будет прогрессивным шагом, особенно для финансирования экономики.

НБЖ: Что из крупнейших экономических событий 2011 года, по вашему мнению, сыграло самую заметную позитивную роль в процессе создания единой финансово-банковской системы?

А. КАЗАКОВ: В первую очередь, я отметил бы создание Таможенного союза, о чем уже говорил выше, выход на единое экономическое пространство, подготовку к созданию валютного союза и работу, которая проводится по созданию международного финансового центра.

С точки зрения микроуровня я бы выделил наработку финансово-банковского актива на наших форумах, а также реализацию межгосударственных проектов.

НБЖ: Какие цели Финансово-банковский совет СНГ ставит перед собой на 2012 год?

А. КАЗАКОВ: В 20I2 году Финансово-банковский совет СНГ (которому, кстати, исполняется пять лет) планирует развивать несколько традиционных площадок.

В марте мы проведем в Москве большой международный экономический форум стран СНГ с участием первых вице-премьеров, на котором будем обсуждать вопросы единого финансового пространства, создания международного финансового центра, углубления экономической интеграции на пространстве СНГ и реализации экономических проектов.

Сейчас мы готовим совместно с Международной ассоциацией городов и столиц СНГ Венский форум, который состоится в конце апреля. На него будут приглашены банки СНГ и Европы с целью выработки совместной стратегии в период долгового кризиса.

Также Финансово-банковский совет СНГ готовится к проведению в июле Ялтинского форума - это мероприятие хорошо себя зарекомендовало и превратилось в своеобразный финансовый Давос СНГ. На форум приглашаются представители власти стран СНГ, ведущие банкиры и инвесторы. Важность таких встреч «без галстуков» особенно ощущается в кризисные периоды.

Также в этом году мы планируем в ноябре проведение V Международной банковской конференции в г. Баку, приуроченной к 20-летию Международного банка Азербайджана. Работы много, но, как говорится, дорогу осилит идущий.