Аналитика и комментарии
Отворите ворота в ПоднебеснуюНадо ли учить китайский?
Невинный вопрос о том, какие условия покупки юаней для банков-нерезидентов действуют в Китае сейчас и как они изменятся после Нового года, заданный на одном из круглых столов форума, чуть было не стал причиной небольшого скандала. Переводчик перевел. После некоторой заминки китайский представитель начал говорить: об условиях покупки акций предприятий КНР. Вопрос перевели еще раз, и опять ответ невпопад. Члены китайской делегации заметно напряглись. Только с третьего раза стало понятно, что речь идет об обычном валютном обмене. Ощущение неловкости рассеялось, лица присутствовавших просветлели.
С ЧИСТОГО ЛИСТА
Существование языковых трудностей не удивляет: подготовка специалистов с китайским языком значительно сократилась. Спасает, как всегда, международный английский, но и здесь добиться полного взаимопонимания сложно. Участники контрактов часто склонны к собственным толкованиям подписанных документов.
Но наряду с этим есть большое желание обеих сторон развивать экономические связи. Импульс процессу придают официальные контакты руководителей двух стран на разных уровнях. Объем китайских инвестиций в российскую экономику к 2020 г. должен достигнуть $12 млрд. Что касается торгового оборота, то к 2010 г. он может выйти на уровень $60-80 млрд. Сегодня он составляет $20 млрд. в год.
Удивительно, но в 2000 г. в китайских банках было только три (!) замороженных корсчета Внешторгбанка, оставшиеся с советских времен. В 2002 г. между Банком России и Народным банком Китая было подписано соглашение,
по которому банки Амурской области и соседней с ней провинции Хэйлунцзян получили возможность открывать корсчета в рублях и юанях.
Эксперимент оказался удачным: за два года доля банковских расчетов в приграничном товарном обороте выросла с 8% до более чем 50%. Число российских и китайских банков, открывших друг у друга корсчета, достигло 40, из них 32 были российскими. С нынешнего года возможность открывать прямые корсчета была распространена на все приграничные районы, и уже 18 российских банков заявили о намерении установить отношения с кредитными учреждениями Китая в национальных валютах.
Что касается крупных и долгосрочных проектов, то взаиморасчеты по-прежнему приходится вести через банки третьих стран с использованием одной из мировых валют.
КИТАЙ ОТКРЫВАЕТСЯ, НО НЕ ДЛЯ НАС
«Степень открытости китайской финансовой сферы весьма высока», утверждает заместитель председателя Народного банка Китая, заместитель председателя Постоянного совета Всекитайского финансового общества У Сяолинь. В Китае уже открыто 240 представительств иностранных банков. 133 финансовых учреждения с иностранным капиталом получили разрешение на операции с юанями.
По ее словам, на конец июня 2005 г. активы работающих в Китае иностранных банков составили $43,09 млрд., объем выданных кредитов достигает $21,675 млрд., а остатки на депозитных счетах в юанях и иностранной валюте равняются $12,678 млрд.
Китай вступил в ВТО в 2001 г., и в будущем году заканчивается пятилетний переходный период, за который он должен либерализовать свой банковский сектор. Недавно Народный банк Китая ревальвировал юань на 2,1%, а также ввел новый способ определения курса, привязав его к корзине валют основных торговых партнеров, в частности США, Японии, Южной Кореи. В начале июля начал действовать межбанковский рынок, на котором заключаются форвардные сделки по юаню. Первоначально на нем работали Bank of China, Строительный банк Китая, Торговопромышленный банк Китая, Банк связи и Промышленный CITIC банк. С августа правительство допустило на него девять иностранных банков, среди которых HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank, ABN Amro, Bank of Montreal и: ни одного российского!
МНЕНИЕ УЧЕНОГО
Галина ПАНОВА
директор Института профессиональной подготовки кадров по финансово-банковским
специальностям Финансовой академии, доктор экономических наук, профессор
Надо перенимать у китайцев их умение учиться. Они не просто приезжают на разные симпозиумы и конференции, но всегда тщательно готовятся к ним. Составляют перечень вопросов, которые хотели бы выяснить, рассылают их в разные организации, а потом дотошно выспрашивают все, что хотели бы узнать.
Большая проблема - язык. Сегодня даже переводчики высочайшей квалификации могут не владеть финансово-экономической лексикой. В 60-70 гг. в Финансовой академии учились десятки студентов из Китая. Сейчас их значительно меньше, но положение выправляется: заключаются долгосрочные соглашения с крупнейшими китайскими университетами, таким как Рэньминьский университет (г. Пекин), Ляонинский университет (г. Шеньян), Финансовоэкономический университет (г. Шанхай) и др. Обмен студентами и аспирантами начал расти. Контакты развиваются, но пока медленно.
В ожидании грядущей либерализации иностранные инвесторы активно скупают акции местных банков. В частности, два из четырех крупнейших госбанков Китая заключили предварительные соглашения о продаже акций иностранным инвесторам. Goldman Sachs, American Express и Al-lianz покупают 10-процентный пакет Торгово-промышленного банка Китая. Сумма сделки может превысить $3 млрд. Иностранцы уже вложи ли $15 млрд. в акции китайских банков. К сожалению, среди инвесторов нет наших банкиров. Почему?
Любой иностранный банк может открыть в Китае свое представительство, но преобразовать его в действующий офис можно только в том случае, если его совокупные активы равны или превышают $20 млрд. По единодушному мнению наших специалистов, такое ограничение является запретительным для российских банков. Представительства Внешэкономбанка, Внешторгбанка, Росбанка и банка «Российский кредит» в Китае так и не смогли открыть действующее кредитное подразделение.
Заместитель председателя Центробанка Виктор Мельников вошел в прямой контакт с коллегой из Китая
Потому и идут деньги в Китай окружным путем через американские, главным образом, банки, либо через открытый в России специально для взаимных расчетов китайский банк «Элосы».
Тем не менее экономические связи двух стран динамично развиваются. По данным, приведенным У Сяолинь, на протяжении шести лет увеличивается товарооборот двусторонней торговли. В 2004 г. его размер достиг $21,23 млрд., что на 34,7% больше, чем в предыдущем году. А за первые пять месяцев 2005 г. товарооборот составил $10 млрд.
По российским данным, Китай вышел на 4-е место в российской внешней торговле, а Россия стала 8-м торговым партнером Поднебесной по величине товарооборота.
Как сообщил президент АРБ Гарегин Тосунян, объем российских инвестиций в проекты на территории Китая составляет примерно $500 млн. в год. С китайской стороны в объекты на территории России вкладывается до $700 млн. в год. К 2020 г. общий размер инвестиций может достигнуть $12 млрд., т. к. на очереди реализация таких крупных проектов, как строительство железнодорожного погранперехода в Приморском крае, совместного металлургического производства в КНР и многих других.
ВРЕМЯ ПЕРЕМЕН
Однако результаты, достигнутые в развитии банковского сотрудничества, удовлетворения не вызывают, считает заместитель председателя Центробанка Виктор Мельников. По его мнению, нужно переходить от простого обеспечения расчетов к сотрудничеству банков по всему спектру услуг. При этом банки не должны остаться в стороне от начавшихся инвестиционных процессов, а «быть закоперщиками» в них.
Однако когда дело доходит до крупных инвестиционных проектов, число проблем резко возрастает. Как отметил заместитель директора Института Дальнего Востока Андрей Островский, проекты стоимостью до $1 млн. должны быть одобрены министерством торговли, проекты стоимостью от $1 до $30 млн. - Госпланом КНР, свыше $30 млн. - Госсоветом этой страны. Поэтому средняя цена российско-китайских проектов не превышает $1 млн., что в 6 раз ниже, чем у развитых стран.
КСТАТИ...
В Китае, стране, развивающейся по партийным директивам, банковская система содержит все признаки плановости. Функции центрального банка исполняет Народный банк Китая, который осуществляет контроль над всей банковской системой страны и вырабатывает стратегию развития национального банковского сектора. Наряду с ним действуют четыре отраслевых госбанка: Торгово-промышленный банк Китая, Сельскохозяйственный банк Китая, Банк Китая и Народный строительный банк Китая.
В 1994 г. были учреждены еще три банка: Государственный банк развития, Банк сельскохозяйственного развития Китая и Экспортно-импортный банк Китая. Их цель - создание конкурентной среды в кредитно-финансовой сфере. Эти банки должны были конкурировать с отраслевыми банками. В 1995-1996 г. открылись 14 общегосударственных и региональных коммерческих банков, таких как Промышленный CITIC банк, Китайский банк торговли, банк «Эвебрайт», банковская корпорация «Хуася». Кроме того, появились Банк развития провинции Гуандун, Банк развития зоны Шэньчжэнь, Индустриальный банк провинции Фуцзянь, Банк развития района Пудонг Шанхая и др.
Все банки объединены в общественную организацию, Всекитайское финансовое общество, которое возглавляют руководители Народного банка Китая.
Ради справедливости надо заметить, что и у нас в стране есть препятствия, которые мешают китайским предпринимателям. Часть из них касается финансирования и расчетов при реализации долгосрочных проектов и связаны с вопросами учета и надзора. В частности, необходимо внести поправки в статьи 19 и 21 Федерального закона № 173-ФЗ, регулирующего валютные расчеты. Это позволило бы российским банкам более широко участвовать в предэкспортном финансировании, а также более широкому использованию аккредитивной формы расчетов в двусторонней торговле.
Когда две великие державы начинают разговаривать, обе склонны к монологам. К примеру, призывы российской стороны снять нормативные ограничения встречаются либо улыбкой, либо напоминанием о том, что китайские законы одинаковы для всех.
И наши, и китайские банкиры признают, что, несмотря на высокий уровень политических отношений, в экономике, а особенно в банковском деле, нужно необходимость укреплять взаимное доверие, на которое оказали отрицательное воздействие события на российском рынке межбанковских кредитов, случившихся летом 2004 г.
Кроме того, китайские банки и страховые компании, а также их российские партнеры еще слабо информированы о том, какие возможности открыты перед ними на рынках обеих стран. У Сяолинь предложила не только усилить обмен информацией между двумя странами, но и превратить встречи банкиров в площадку для разработки стратегии сотрудничества двух стран в финансовой сфере. Кроме того, считает она, основой для механизма обмена информацией могли бы стать Всекитайское финансовое общество и Ассоциация российских банков.
Российских банкиров серьезно интересует китайский опыт вступления в ВТО и подготовки национальной банковской системы к снятию односторонних ограничений. Кроме того, многие хотели бы изучить тонкости сотрудничества на рынках АТР, которые становятся перспективными для российской экономики.
Что касается китайских банкиров, то они живо интересуются тем, как российские коллеги решают проблему «плохих кредитов», теневого денежного оборота, отмывания денег, полученных преступным путем.
Пока же банкиры обеих стран только начинают учиться понимать друг друга. И их готовность выучить язык друг друга будет нелишней.
МНЕНИЕ БИСНЕСМЕНА
Борис ТИТОВ
председатель российской части
Российско-китайского делового совета,
глава общественной организации
«Деловая Россия»
В Деловом совете мы создали банк данных, который уже сегодня включает 138 проектов. 77 из них находятся в начальной стадии осуществления. Самый крупный - создание энергомоста, по которому будет поставляться энергия в северо-восточные провинции Китая. По нему уже ведутся переговоры между РАО «ЕЭС» и соответствующими организациями Китая.
Но есть и другие. Это строительство железнодорожного пограничного перехода в Приморском крае и провинции Хэйлунцзян, который позволит развить инфраструктуру взаимных поставок товаров. Это создание в Китае крупного металлургического производства. У нас имеется большой список проектов на общую сумму $8 млрд. без учета планов РАО «ЕЭС».
Однако потенциал наших отношений кроется в инвестиционном сотрудничестве. К сожалению, в области банковских отношений мы еще не достигли результатов, которые бы сделали нас более конкурентоспособными по сравнению с банками других стран.
" >
Невинный вопрос о том, какие условия покупки юаней для банков-нерезидентов действуют в Китае сейчас и как они изменятся после Нового года, заданный на одном из круглых столов форума, чуть было не стал причиной небольшого скандала. Переводчик перевел. После некоторой заминки китайский представитель начал говорить: об условиях покупки акций предприятий КНР. Вопрос перевели еще раз, и опять ответ невпопад. Члены китайской делегации заметно напряглись. Только с третьего раза стало понятно, что речь идет об обычном валютном обмене. Ощущение неловкости рассеялось, лица присутствовавших просветлели.
С ЧИСТОГО ЛИСТА
Существование языковых трудностей не удивляет: подготовка специалистов с китайским языком значительно сократилась. Спасает, как всегда, международный английский, но и здесь добиться полного взаимопонимания сложно. Участники контрактов часто склонны к собственным толкованиям подписанных документов.
Но наряду с этим есть большое желание обеих сторон развивать экономические связи. Импульс процессу придают официальные контакты руководителей двух стран на разных уровнях. Объем китайских инвестиций в российскую экономику к 2020 г. должен достигнуть $12 млрд. Что касается торгового оборота, то к 2010 г. он может выйти на уровень $60-80 млрд. Сегодня он составляет $20 млрд. в год.
Удивительно, но в 2000 г. в китайских банках было только три (!) замороженных корсчета Внешторгбанка, оставшиеся с советских времен. В 2002 г. между Банком России и Народным банком Китая было подписано соглашение,
по которому банки Амурской области и соседней с ней провинции Хэйлунцзян получили возможность открывать корсчета в рублях и юанях.
Эксперимент оказался удачным: за два года доля банковских расчетов в приграничном товарном обороте выросла с 8% до более чем 50%. Число российских и китайских банков, открывших друг у друга корсчета, достигло 40, из них 32 были российскими. С нынешнего года возможность открывать прямые корсчета была распространена на все приграничные районы, и уже 18 российских банков заявили о намерении установить отношения с кредитными учреждениями Китая в национальных валютах.
Что касается крупных и долгосрочных проектов, то взаиморасчеты по-прежнему приходится вести через банки третьих стран с использованием одной из мировых валют.
КИТАЙ ОТКРЫВАЕТСЯ, НО НЕ ДЛЯ НАС
«Степень открытости китайской финансовой сферы весьма высока», утверждает заместитель председателя Народного банка Китая, заместитель председателя Постоянного совета Всекитайского финансового общества У Сяолинь. В Китае уже открыто 240 представительств иностранных банков. 133 финансовых учреждения с иностранным капиталом получили разрешение на операции с юанями.
По ее словам, на конец июня 2005 г. активы работающих в Китае иностранных банков составили $43,09 млрд., объем выданных кредитов достигает $21,675 млрд., а остатки на депозитных счетах в юанях и иностранной валюте равняются $12,678 млрд.
Китай вступил в ВТО в 2001 г., и в будущем году заканчивается пятилетний переходный период, за который он должен либерализовать свой банковский сектор. Недавно Народный банк Китая ревальвировал юань на 2,1%, а также ввел новый способ определения курса, привязав его к корзине валют основных торговых партнеров, в частности США, Японии, Южной Кореи. В начале июля начал действовать межбанковский рынок, на котором заключаются форвардные сделки по юаню. Первоначально на нем работали Bank of China, Строительный банк Китая, Торговопромышленный банк Китая, Банк связи и Промышленный CITIC банк. С августа правительство допустило на него девять иностранных банков, среди которых HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank, ABN Amro, Bank of Montreal и: ни одного российского!
МНЕНИЕ УЧЕНОГО
Галина ПАНОВА
директор Института профессиональной подготовки кадров по финансово-банковским
специальностям Финансовой академии, доктор экономических наук, профессор
Надо перенимать у китайцев их умение учиться. Они не просто приезжают на разные симпозиумы и конференции, но всегда тщательно готовятся к ним. Составляют перечень вопросов, которые хотели бы выяснить, рассылают их в разные организации, а потом дотошно выспрашивают все, что хотели бы узнать.
Большая проблема - язык. Сегодня даже переводчики высочайшей квалификации могут не владеть финансово-экономической лексикой. В 60-70 гг. в Финансовой академии учились десятки студентов из Китая. Сейчас их значительно меньше, но положение выправляется: заключаются долгосрочные соглашения с крупнейшими китайскими университетами, таким как Рэньминьский университет (г. Пекин), Ляонинский университет (г. Шеньян), Финансовоэкономический университет (г. Шанхай) и др. Обмен студентами и аспирантами начал расти. Контакты развиваются, но пока медленно.
В ожидании грядущей либерализации иностранные инвесторы активно скупают акции местных банков. В частности, два из четырех крупнейших госбанков Китая заключили предварительные соглашения о продаже акций иностранным инвесторам. Goldman Sachs, American Express и Al-lianz покупают 10-процентный пакет Торгово-промышленного банка Китая. Сумма сделки может превысить $3 млрд. Иностранцы уже вложи ли $15 млрд. в акции китайских банков. К сожалению, среди инвесторов нет наших банкиров. Почему?
Любой иностранный банк может открыть в Китае свое представительство, но преобразовать его в действующий офис можно только в том случае, если его совокупные активы равны или превышают $20 млрд. По единодушному мнению наших специалистов, такое ограничение является запретительным для российских банков. Представительства Внешэкономбанка, Внешторгбанка, Росбанка и банка «Российский кредит» в Китае так и не смогли открыть действующее кредитное подразделение.
Заместитель председателя Центробанка Виктор Мельников вошел в прямой контакт с коллегой из Китая
Потому и идут деньги в Китай окружным путем через американские, главным образом, банки, либо через открытый в России специально для взаимных расчетов китайский банк «Элосы».
Тем не менее экономические связи двух стран динамично развиваются. По данным, приведенным У Сяолинь, на протяжении шести лет увеличивается товарооборот двусторонней торговли. В 2004 г. его размер достиг $21,23 млрд., что на 34,7% больше, чем в предыдущем году. А за первые пять месяцев 2005 г. товарооборот составил $10 млрд.
По российским данным, Китай вышел на 4-е место в российской внешней торговле, а Россия стала 8-м торговым партнером Поднебесной по величине товарооборота.
Как сообщил президент АРБ Гарегин Тосунян, объем российских инвестиций в проекты на территории Китая составляет примерно $500 млн. в год. С китайской стороны в объекты на территории России вкладывается до $700 млн. в год. К 2020 г. общий размер инвестиций может достигнуть $12 млрд., т. к. на очереди реализация таких крупных проектов, как строительство железнодорожного погранперехода в Приморском крае, совместного металлургического производства в КНР и многих других.
ВРЕМЯ ПЕРЕМЕН
Однако результаты, достигнутые в развитии банковского сотрудничества, удовлетворения не вызывают, считает заместитель председателя Центробанка Виктор Мельников. По его мнению, нужно переходить от простого обеспечения расчетов к сотрудничеству банков по всему спектру услуг. При этом банки не должны остаться в стороне от начавшихся инвестиционных процессов, а «быть закоперщиками» в них.
Однако когда дело доходит до крупных инвестиционных проектов, число проблем резко возрастает. Как отметил заместитель директора Института Дальнего Востока Андрей Островский, проекты стоимостью до $1 млн. должны быть одобрены министерством торговли, проекты стоимостью от $1 до $30 млн. - Госпланом КНР, свыше $30 млн. - Госсоветом этой страны. Поэтому средняя цена российско-китайских проектов не превышает $1 млн., что в 6 раз ниже, чем у развитых стран.
КСТАТИ...
В Китае, стране, развивающейся по партийным директивам, банковская система содержит все признаки плановости. Функции центрального банка исполняет Народный банк Китая, который осуществляет контроль над всей банковской системой страны и вырабатывает стратегию развития национального банковского сектора. Наряду с ним действуют четыре отраслевых госбанка: Торгово-промышленный банк Китая, Сельскохозяйственный банк Китая, Банк Китая и Народный строительный банк Китая.
В 1994 г. были учреждены еще три банка: Государственный банк развития, Банк сельскохозяйственного развития Китая и Экспортно-импортный банк Китая. Их цель - создание конкурентной среды в кредитно-финансовой сфере. Эти банки должны были конкурировать с отраслевыми банками. В 1995-1996 г. открылись 14 общегосударственных и региональных коммерческих банков, таких как Промышленный CITIC банк, Китайский банк торговли, банк «Эвебрайт», банковская корпорация «Хуася». Кроме того, появились Банк развития провинции Гуандун, Банк развития зоны Шэньчжэнь, Индустриальный банк провинции Фуцзянь, Банк развития района Пудонг Шанхая и др.
Все банки объединены в общественную организацию, Всекитайское финансовое общество, которое возглавляют руководители Народного банка Китая.
Ради справедливости надо заметить, что и у нас в стране есть препятствия, которые мешают китайским предпринимателям. Часть из них касается финансирования и расчетов при реализации долгосрочных проектов и связаны с вопросами учета и надзора. В частности, необходимо внести поправки в статьи 19 и 21 Федерального закона № 173-ФЗ, регулирующего валютные расчеты. Это позволило бы российским банкам более широко участвовать в предэкспортном финансировании, а также более широкому использованию аккредитивной формы расчетов в двусторонней торговле.
Когда две великие державы начинают разговаривать, обе склонны к монологам. К примеру, призывы российской стороны снять нормативные ограничения встречаются либо улыбкой, либо напоминанием о том, что китайские законы одинаковы для всех.
И наши, и китайские банкиры признают, что, несмотря на высокий уровень политических отношений, в экономике, а особенно в банковском деле, нужно необходимость укреплять взаимное доверие, на которое оказали отрицательное воздействие события на российском рынке межбанковских кредитов, случившихся летом 2004 г.
Кроме того, китайские банки и страховые компании, а также их российские партнеры еще слабо информированы о том, какие возможности открыты перед ними на рынках обеих стран. У Сяолинь предложила не только усилить обмен информацией между двумя странами, но и превратить встречи банкиров в площадку для разработки стратегии сотрудничества двух стран в финансовой сфере. Кроме того, считает она, основой для механизма обмена информацией могли бы стать Всекитайское финансовое общество и Ассоциация российских банков.
Российских банкиров серьезно интересует китайский опыт вступления в ВТО и подготовки национальной банковской системы к снятию односторонних ограничений. Кроме того, многие хотели бы изучить тонкости сотрудничества на рынках АТР, которые становятся перспективными для российской экономики.
Что касается китайских банкиров, то они живо интересуются тем, как российские коллеги решают проблему «плохих кредитов», теневого денежного оборота, отмывания денег, полученных преступным путем.
Пока же банкиры обеих стран только начинают учиться понимать друг друга. И их готовность выучить язык друг друга будет нелишней.
МНЕНИЕ БИСНЕСМЕНА
Борис ТИТОВ
председатель российской части
Российско-китайского делового совета,
глава общественной организации
«Деловая Россия»
В Деловом совете мы создали банк данных, который уже сегодня включает 138 проектов. 77 из них находятся в начальной стадии осуществления. Самый крупный - создание энергомоста, по которому будет поставляться энергия в северо-восточные провинции Китая. По нему уже ведутся переговоры между РАО «ЕЭС» и соответствующими организациями Китая.
Но есть и другие. Это строительство железнодорожного пограничного перехода в Приморском крае и провинции Хэйлунцзян, который позволит развить инфраструктуру взаимных поставок товаров. Это создание в Китае крупного металлургического производства. У нас имеется большой список проектов на общую сумму $8 млрд. без учета планов РАО «ЕЭС».
Однако потенциал наших отношений кроется в инвестиционном сотрудничестве. К сожалению, в области банковских отношений мы еще не достигли результатов, которые бы сделали нас более конкурентоспособными по сравнению с банками других стран.
" >
Невинный вопрос о том, какие условия покупки юаней для банков-нерезидентов действуют в Китае сейчас и как они изменятся после Нового года, заданный на одном из круглых столов форума, чуть было не стал причиной небольшого скандала. Переводчик перевел. После некоторой заминки китайский представитель начал говорить: об условиях покупки акций предприятий КНР. Вопрос перевели еще раз, и опять ответ невпопад. Члены китайской делегации заметно напряглись. Только с третьего раза стало понятно, что речь идет об обычном валютном обмене. Ощущение неловкости рассеялось, лица присутствовавших просветлели.
С ЧИСТОГО ЛИСТА
Существование языковых трудностей не удивляет: подготовка специалистов с китайским языком значительно сократилась. Спасает, как всегда, международный английский, но и здесь добиться полного взаимопонимания сложно. Участники контрактов часто склонны к собственным толкованиям подписанных документов.
Но наряду с этим есть большое желание обеих сторон развивать экономические связи. Импульс процессу придают официальные контакты руководителей двух стран на разных уровнях. Объем китайских инвестиций в российскую экономику к 2020 г. должен достигнуть $12 млрд. Что касается торгового оборота, то к 2010 г. он может выйти на уровень $60-80 млрд. Сегодня он составляет $20 млрд. в год.
Удивительно, но в 2000 г. в китайских банках было только три (!) замороженных корсчета Внешторгбанка, оставшиеся с советских времен. В 2002 г. между Банком России и Народным банком Китая было подписано соглашение,
по которому банки Амурской области и соседней с ней провинции Хэйлунцзян получили возможность открывать корсчета в рублях и юанях.
Эксперимент оказался удачным: за два года доля банковских расчетов в приграничном товарном обороте выросла с 8% до более чем 50%. Число российских и китайских банков, открывших друг у друга корсчета, достигло 40, из них 32 были российскими. С нынешнего года возможность открывать прямые корсчета была распространена на все приграничные районы, и уже 18 российских банков заявили о намерении установить отношения с кредитными учреждениями Китая в национальных валютах.
Что касается крупных и долгосрочных проектов, то взаиморасчеты по-прежнему приходится вести через банки третьих стран с использованием одной из мировых валют.
КИТАЙ ОТКРЫВАЕТСЯ, НО НЕ ДЛЯ НАС
«Степень открытости китайской финансовой сферы весьма высока», утверждает заместитель председателя Народного банка Китая, заместитель председателя Постоянного совета Всекитайского финансового общества У Сяолинь. В Китае уже открыто 240 представительств иностранных банков. 133 финансовых учреждения с иностранным капиталом получили разрешение на операции с юанями.
По ее словам, на конец июня 2005 г. активы работающих в Китае иностранных банков составили $43,09 млрд., объем выданных кредитов достигает $21,675 млрд., а остатки на депозитных счетах в юанях и иностранной валюте равняются $12,678 млрд.
Китай вступил в ВТО в 2001 г., и в будущем году заканчивается пятилетний переходный период, за который он должен либерализовать свой банковский сектор. Недавно Народный банк Китая ревальвировал юань на 2,1%, а также ввел новый способ определения курса, привязав его к корзине валют основных торговых партнеров, в частности США, Японии, Южной Кореи. В начале июля начал действовать межбанковский рынок, на котором заключаются форвардные сделки по юаню. Первоначально на нем работали Bank of China, Строительный банк Китая, Торговопромышленный банк Китая, Банк связи и Промышленный CITIC банк. С августа правительство допустило на него девять иностранных банков, среди которых HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank, ABN Amro, Bank of Montreal и: ни одного российского!
МНЕНИЕ УЧЕНОГО
Галина ПАНОВА
директор Института профессиональной подготовки кадров по финансово-банковским
специальностям Финансовой академии, доктор экономических наук, профессор
Надо перенимать у китайцев их умение учиться. Они не просто приезжают на разные симпозиумы и конференции, но всегда тщательно готовятся к ним. Составляют перечень вопросов, которые хотели бы выяснить, рассылают их в разные организации, а потом дотошно выспрашивают все, что хотели бы узнать.
Большая проблема - язык. Сегодня даже переводчики высочайшей квалификации могут не владеть финансово-экономической лексикой. В 60-70 гг. в Финансовой академии учились десятки студентов из Китая. Сейчас их значительно меньше, но положение выправляется: заключаются долгосрочные соглашения с крупнейшими китайскими университетами, таким как Рэньминьский университет (г. Пекин), Ляонинский университет (г. Шеньян), Финансовоэкономический университет (г. Шанхай) и др. Обмен студентами и аспирантами начал расти. Контакты развиваются, но пока медленно.
В ожидании грядущей либерализации иностранные инвесторы активно скупают акции местных банков. В частности, два из четырех крупнейших госбанков Китая заключили предварительные соглашения о продаже акций иностранным инвесторам. Goldman Sachs, American Express и Al-lianz покупают 10-процентный пакет Торгово-промышленного банка Китая. Сумма сделки может превысить $3 млрд. Иностранцы уже вложи ли $15 млрд. в акции китайских банков. К сожалению, среди инвесторов нет наших банкиров. Почему?
Любой иностранный банк может открыть в Китае свое представительство, но преобразовать его в действующий офис можно только в том случае, если его совокупные активы равны или превышают $20 млрд. По единодушному мнению наших специалистов, такое ограничение является запретительным для российских банков. Представительства Внешэкономбанка, Внешторгбанка, Росбанка и банка «Российский кредит» в Китае так и не смогли открыть действующее кредитное подразделение.
Заместитель председателя Центробанка Виктор Мельников вошел в прямой контакт с коллегой из Китая
Потому и идут деньги в Китай окружным путем через американские, главным образом, банки, либо через открытый в России специально для взаимных расчетов китайский банк «Элосы».
Тем не менее экономические связи двух стран динамично развиваются. По данным, приведенным У Сяолинь, на протяжении шести лет увеличивается товарооборот двусторонней торговли. В 2004 г. его размер достиг $21,23 млрд., что на 34,7% больше, чем в предыдущем году. А за первые пять месяцев 2005 г. товарооборот составил $10 млрд.
По российским данным, Китай вышел на 4-е место в российской внешней торговле, а Россия стала 8-м торговым партнером Поднебесной по величине товарооборота.
Как сообщил президент АРБ Гарегин Тосунян, объем российских инвестиций в проекты на территории Китая составляет примерно $500 млн. в год. С китайской стороны в объекты на территории России вкладывается до $700 млн. в год. К 2020 г. общий размер инвестиций может достигнуть $12 млрд., т. к. на очереди реализация таких крупных проектов, как строительство железнодорожного погранперехода в Приморском крае, совместного металлургического производства в КНР и многих других.
ВРЕМЯ ПЕРЕМЕН
Однако результаты, достигнутые в развитии банковского сотрудничества, удовлетворения не вызывают, считает заместитель председателя Центробанка Виктор Мельников. По его мнению, нужно переходить от простого обеспечения расчетов к сотрудничеству банков по всему спектру услуг. При этом банки не должны остаться в стороне от начавшихся инвестиционных процессов, а «быть закоперщиками» в них.
Однако когда дело доходит до крупных инвестиционных проектов, число проблем резко возрастает. Как отметил заместитель директора Института Дальнего Востока Андрей Островский, проекты стоимостью до $1 млн. должны быть одобрены министерством торговли, проекты стоимостью от $1 до $30 млн. - Госпланом КНР, свыше $30 млн. - Госсоветом этой страны. Поэтому средняя цена российско-китайских проектов не превышает $1 млн., что в 6 раз ниже, чем у развитых стран.
КСТАТИ...
В Китае, стране, развивающейся по партийным директивам, банковская система содержит все признаки плановости. Функции центрального банка исполняет Народный банк Китая, который осуществляет контроль над всей банковской системой страны и вырабатывает стратегию развития национального банковского сектора. Наряду с ним действуют четыре отраслевых госбанка: Торгово-промышленный банк Китая, Сельскохозяйственный банк Китая, Банк Китая и Народный строительный банк Китая.
В 1994 г. были учреждены еще три банка: Государственный банк развития, Банк сельскохозяйственного развития Китая и Экспортно-импортный банк Китая. Их цель - создание конкурентной среды в кредитно-финансовой сфере. Эти банки должны были конкурировать с отраслевыми банками. В 1995-1996 г. открылись 14 общегосударственных и региональных коммерческих банков, таких как Промышленный CITIC банк, Китайский банк торговли, банк «Эвебрайт», банковская корпорация «Хуася». Кроме того, появились Банк развития провинции Гуандун, Банк развития зоны Шэньчжэнь, Индустриальный банк провинции Фуцзянь, Банк развития района Пудонг Шанхая и др.
Все банки объединены в общественную организацию, Всекитайское финансовое общество, которое возглавляют руководители Народного банка Китая.
Ради справедливости надо заметить, что и у нас в стране есть препятствия, которые мешают китайским предпринимателям. Часть из них касается финансирования и расчетов при реализации долгосрочных проектов и связаны с вопросами учета и надзора. В частности, необходимо внести поправки в статьи 19 и 21 Федерального закона № 173-ФЗ, регулирующего валютные расчеты. Это позволило бы российским банкам более широко участвовать в предэкспортном финансировании, а также более широкому использованию аккредитивной формы расчетов в двусторонней торговле.
Когда две великие державы начинают разговаривать, обе склонны к монологам. К примеру, призывы российской стороны снять нормативные ограничения встречаются либо улыбкой, либо напоминанием о том, что китайские законы одинаковы для всех.
И наши, и китайские банкиры признают, что, несмотря на высокий уровень политических отношений, в экономике, а особенно в банковском деле, нужно необходимость укреплять взаимное доверие, на которое оказали отрицательное воздействие события на российском рынке межбанковских кредитов, случившихся летом 2004 г.
Кроме того, китайские банки и страховые компании, а также их российские партнеры еще слабо информированы о том, какие возможности открыты перед ними на рынках обеих стран. У Сяолинь предложила не только усилить обмен информацией между двумя странами, но и превратить встречи банкиров в площадку для разработки стратегии сотрудничества двух стран в финансовой сфере. Кроме того, считает она, основой для механизма обмена информацией могли бы стать Всекитайское финансовое общество и Ассоциация российских банков.
Российских банкиров серьезно интересует китайский опыт вступления в ВТО и подготовки национальной банковской системы к снятию односторонних ограничений. Кроме того, многие хотели бы изучить тонкости сотрудничества на рынках АТР, которые становятся перспективными для российской экономики.
Что касается китайских банкиров, то они живо интересуются тем, как российские коллеги решают проблему «плохих кредитов», теневого денежного оборота, отмывания денег, полученных преступным путем.
Пока же банкиры обеих стран только начинают учиться понимать друг друга. И их готовность выучить язык друг друга будет нелишней.
МНЕНИЕ БИСНЕСМЕНА
Борис ТИТОВ
председатель российской части
Российско-китайского делового совета,
глава общественной организации
«Деловая Россия»
В Деловом совете мы создали банк данных, который уже сегодня включает 138 проектов. 77 из них находятся в начальной стадии осуществления. Самый крупный - создание энергомоста, по которому будет поставляться энергия в северо-восточные провинции Китая. По нему уже ведутся переговоры между РАО «ЕЭС» и соответствующими организациями Китая.
Но есть и другие. Это строительство железнодорожного пограничного перехода в Приморском крае и провинции Хэйлунцзян, который позволит развить инфраструктуру взаимных поставок товаров. Это создание в Китае крупного металлургического производства. У нас имеется большой список проектов на общую сумму $8 млрд. без учета планов РАО «ЕЭС».
Однако потенциал наших отношений кроется в инвестиционном сотрудничестве. К сожалению, в области банковских отношений мы еще не достигли результатов, которые бы сделали нас более конкурентоспособными по сравнению с банками других стран.
Невинный вопрос о том, какие условия покупки юаней для банков-нерезидентов действуют в Китае сейчас и как они изменятся после Нового года, заданный на одном из круглых столов форума, чуть было не стал причиной небольшого скандала. Переводчик перевел. После некоторой заминки китайский представитель начал говорить: об условиях покупки акций предприятий КНР. Вопрос перевели еще раз, и опять ответ невпопад. Члены китайской делегации заметно напряглись. Только с третьего раза стало понятно, что речь идет об обычном валютном обмене. Ощущение неловкости рассеялось, лица присутствовавших просветлели.
С ЧИСТОГО ЛИСТА
Существование языковых трудностей не удивляет: подготовка специалистов с китайским языком значительно сократилась. Спасает, как всегда, международный английский, но и здесь добиться полного взаимопонимания сложно. Участники контрактов часто склонны к собственным толкованиям подписанных документов.
Но наряду с этим есть большое желание обеих сторон развивать экономические связи. Импульс процессу придают официальные контакты руководителей двух стран на разных уровнях. Объем китайских инвестиций в российскую экономику к 2020 г. должен достигнуть $12 млрд. Что касается торгового оборота, то к 2010 г. он может выйти на уровень $60-80 млрд. Сегодня он составляет $20 млрд. в год.
Удивительно, но в 2000 г. в китайских банках было только три (!) замороженных корсчета Внешторгбанка, оставшиеся с советских времен. В 2002 г. между Банком России и Народным банком Китая было подписано соглашение,
по которому банки Амурской области и соседней с ней провинции Хэйлунцзян получили возможность открывать корсчета в рублях и юанях.
Эксперимент оказался удачным: за два года доля банковских расчетов в приграничном товарном обороте выросла с 8% до более чем 50%. Число российских и китайских банков, открывших друг у друга корсчета, достигло 40, из них 32 были российскими. С нынешнего года возможность открывать прямые корсчета была распространена на все приграничные районы, и уже 18 российских банков заявили о намерении установить отношения с кредитными учреждениями Китая в национальных валютах.
Что касается крупных и долгосрочных проектов, то взаиморасчеты по-прежнему приходится вести через банки третьих стран с использованием одной из мировых валют.
КИТАЙ ОТКРЫВАЕТСЯ, НО НЕ ДЛЯ НАС
«Степень открытости китайской финансовой сферы весьма высока», утверждает заместитель председателя Народного банка Китая, заместитель председателя Постоянного совета Всекитайского финансового общества У Сяолинь. В Китае уже открыто 240 представительств иностранных банков. 133 финансовых учреждения с иностранным капиталом получили разрешение на операции с юанями.
По ее словам, на конец июня 2005 г. активы работающих в Китае иностранных банков составили $43,09 млрд., объем выданных кредитов достигает $21,675 млрд., а остатки на депозитных счетах в юанях и иностранной валюте равняются $12,678 млрд.
Китай вступил в ВТО в 2001 г., и в будущем году заканчивается пятилетний переходный период, за который он должен либерализовать свой банковский сектор. Недавно Народный банк Китая ревальвировал юань на 2,1%, а также ввел новый способ определения курса, привязав его к корзине валют основных торговых партнеров, в частности США, Японии, Южной Кореи. В начале июля начал действовать межбанковский рынок, на котором заключаются форвардные сделки по юаню. Первоначально на нем работали Bank of China, Строительный банк Китая, Торговопромышленный банк Китая, Банк связи и Промышленный CITIC банк. С августа правительство допустило на него девять иностранных банков, среди которых HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank, ABN Amro, Bank of Montreal и: ни одного российского!
МНЕНИЕ УЧЕНОГО
Галина ПАНОВА
директор Института профессиональной подготовки кадров по финансово-банковским
специальностям Финансовой академии, доктор экономических наук, профессор
Надо перенимать у китайцев их умение учиться. Они не просто приезжают на разные симпозиумы и конференции, но всегда тщательно готовятся к ним. Составляют перечень вопросов, которые хотели бы выяснить, рассылают их в разные организации, а потом дотошно выспрашивают все, что хотели бы узнать.
Большая проблема - язык. Сегодня даже переводчики высочайшей квалификации могут не владеть финансово-экономической лексикой. В 60-70 гг. в Финансовой академии учились десятки студентов из Китая. Сейчас их значительно меньше, но положение выправляется: заключаются долгосрочные соглашения с крупнейшими китайскими университетами, таким как Рэньминьский университет (г. Пекин), Ляонинский университет (г. Шеньян), Финансовоэкономический университет (г. Шанхай) и др. Обмен студентами и аспирантами начал расти. Контакты развиваются, но пока медленно.
В ожидании грядущей либерализации иностранные инвесторы активно скупают акции местных банков. В частности, два из четырех крупнейших госбанков Китая заключили предварительные соглашения о продаже акций иностранным инвесторам. Goldman Sachs, American Express и Al-lianz покупают 10-процентный пакет Торгово-промышленного банка Китая. Сумма сделки может превысить $3 млрд. Иностранцы уже вложи ли $15 млрд. в акции китайских банков. К сожалению, среди инвесторов нет наших банкиров. Почему?
Любой иностранный банк может открыть в Китае свое представительство, но преобразовать его в действующий офис можно только в том случае, если его совокупные активы равны или превышают $20 млрд. По единодушному мнению наших специалистов, такое ограничение является запретительным для российских банков. Представительства Внешэкономбанка, Внешторгбанка, Росбанка и банка «Российский кредит» в Китае так и не смогли открыть действующее кредитное подразделение.
Заместитель председателя Центробанка Виктор Мельников вошел в прямой контакт с коллегой из Китая
Потому и идут деньги в Китай окружным путем через американские, главным образом, банки, либо через открытый в России специально для взаимных расчетов китайский банк «Элосы».
Тем не менее экономические связи двух стран динамично развиваются. По данным, приведенным У Сяолинь, на протяжении шести лет увеличивается товарооборот двусторонней торговли. В 2004 г. его размер достиг $21,23 млрд., что на 34,7% больше, чем в предыдущем году. А за первые пять месяцев 2005 г. товарооборот составил $10 млрд.
По российским данным, Китай вышел на 4-е место в российской внешней торговле, а Россия стала 8-м торговым партнером Поднебесной по величине товарооборота.
Как сообщил президент АРБ Гарегин Тосунян, объем российских инвестиций в проекты на территории Китая составляет примерно $500 млн. в год. С китайской стороны в объекты на территории России вкладывается до $700 млн. в год. К 2020 г. общий размер инвестиций может достигнуть $12 млрд., т. к. на очереди реализация таких крупных проектов, как строительство железнодорожного погранперехода в Приморском крае, совместного металлургического производства в КНР и многих других.
ВРЕМЯ ПЕРЕМЕН
Однако результаты, достигнутые в развитии банковского сотрудничества, удовлетворения не вызывают, считает заместитель председателя Центробанка Виктор Мельников. По его мнению, нужно переходить от простого обеспечения расчетов к сотрудничеству банков по всему спектру услуг. При этом банки не должны остаться в стороне от начавшихся инвестиционных процессов, а «быть закоперщиками» в них.
Однако когда дело доходит до крупных инвестиционных проектов, число проблем резко возрастает. Как отметил заместитель директора Института Дальнего Востока Андрей Островский, проекты стоимостью до $1 млн. должны быть одобрены министерством торговли, проекты стоимостью от $1 до $30 млн. - Госпланом КНР, свыше $30 млн. - Госсоветом этой страны. Поэтому средняя цена российско-китайских проектов не превышает $1 млн., что в 6 раз ниже, чем у развитых стран.
КСТАТИ...
В Китае, стране, развивающейся по партийным директивам, банковская система содержит все признаки плановости. Функции центрального банка исполняет Народный банк Китая, который осуществляет контроль над всей банковской системой страны и вырабатывает стратегию развития национального банковского сектора. Наряду с ним действуют четыре отраслевых госбанка: Торгово-промышленный банк Китая, Сельскохозяйственный банк Китая, Банк Китая и Народный строительный банк Китая.
В 1994 г. были учреждены еще три банка: Государственный банк развития, Банк сельскохозяйственного развития Китая и Экспортно-импортный банк Китая. Их цель - создание конкурентной среды в кредитно-финансовой сфере. Эти банки должны были конкурировать с отраслевыми банками. В 1995-1996 г. открылись 14 общегосударственных и региональных коммерческих банков, таких как Промышленный CITIC банк, Китайский банк торговли, банк «Эвебрайт», банковская корпорация «Хуася». Кроме того, появились Банк развития провинции Гуандун, Банк развития зоны Шэньчжэнь, Индустриальный банк провинции Фуцзянь, Банк развития района Пудонг Шанхая и др.
Все банки объединены в общественную организацию, Всекитайское финансовое общество, которое возглавляют руководители Народного банка Китая.
Ради справедливости надо заметить, что и у нас в стране есть препятствия, которые мешают китайским предпринимателям. Часть из них касается финансирования и расчетов при реализации долгосрочных проектов и связаны с вопросами учета и надзора. В частности, необходимо внести поправки в статьи 19 и 21 Федерального закона № 173-ФЗ, регулирующего валютные расчеты. Это позволило бы российским банкам более широко участвовать в предэкспортном финансировании, а также более широкому использованию аккредитивной формы расчетов в двусторонней торговле.
Когда две великие державы начинают разговаривать, обе склонны к монологам. К примеру, призывы российской стороны снять нормативные ограничения встречаются либо улыбкой, либо напоминанием о том, что китайские законы одинаковы для всех.
И наши, и китайские банкиры признают, что, несмотря на высокий уровень политических отношений, в экономике, а особенно в банковском деле, нужно необходимость укреплять взаимное доверие, на которое оказали отрицательное воздействие события на российском рынке межбанковских кредитов, случившихся летом 2004 г.
Кроме того, китайские банки и страховые компании, а также их российские партнеры еще слабо информированы о том, какие возможности открыты перед ними на рынках обеих стран. У Сяолинь предложила не только усилить обмен информацией между двумя странами, но и превратить встречи банкиров в площадку для разработки стратегии сотрудничества двух стран в финансовой сфере. Кроме того, считает она, основой для механизма обмена информацией могли бы стать Всекитайское финансовое общество и Ассоциация российских банков.
Российских банкиров серьезно интересует китайский опыт вступления в ВТО и подготовки национальной банковской системы к снятию односторонних ограничений. Кроме того, многие хотели бы изучить тонкости сотрудничества на рынках АТР, которые становятся перспективными для российской экономики.
Что касается китайских банкиров, то они живо интересуются тем, как российские коллеги решают проблему «плохих кредитов», теневого денежного оборота, отмывания денег, полученных преступным путем.
Пока же банкиры обеих стран только начинают учиться понимать друг друга. И их готовность выучить язык друг друга будет нелишней.
МНЕНИЕ БИСНЕСМЕНА
Борис ТИТОВ
председатель российской части
Российско-китайского делового совета,
глава общественной организации
«Деловая Россия»
В Деловом совете мы создали банк данных, который уже сегодня включает 138 проектов. 77 из них находятся в начальной стадии осуществления. Самый крупный - создание энергомоста, по которому будет поставляться энергия в северо-восточные провинции Китая. По нему уже ведутся переговоры между РАО «ЕЭС» и соответствующими организациями Китая.
Но есть и другие. Это строительство железнодорожного пограничного перехода в Приморском крае и провинции Хэйлунцзян, который позволит развить инфраструктуру взаимных поставок товаров. Это создание в Китае крупного металлургического производства. У нас имеется большой список проектов на общую сумму $8 млрд. без учета планов РАО «ЕЭС».
Однако потенциал наших отношений кроется в инвестиционном сотрудничестве. К сожалению, в области банковских отношений мы еще не достигли результатов, которые бы сделали нас более конкурентоспособными по сравнению с банками других стран.
