В начале августа правительство Венесуэлы одобрило 26 законов, призванных усилить влияние государства в экономике. Они были предложены президентом Уго Чавесом, которому Национальная ассамблея (парламент) предоставила временные специальные права выступать с законодательными инициативами без одобрения их парламентариями. Некоторые из этих законов призвана создать в Венесуэле новую банковскую систему своего рода финансовый базис для построения «социализма XXI века» в отдельно взятой стране.

Законы появились в пухлом выпуске правительственного органа Gazette, который вышел на 342 страницах. Уже первые попытки проанализировать президентское законотворчество показали, что они таят немало сюрпризов.

В частности, в законе о жилищных ссудах президент обязал банки полностью кредитовать расходы тех, кто приобретает жилье, включая покупку земли и строительные затраты. Фонд, гарантирующий банковские депозиты, получил право без всяких процедур передавать под госконтроль банки, оказавшиеся на грани банкротства.

Еще один президентский декрет разрешает госкомпаниям проводить эмиссию долговых бумаг, имея только одобрение президента, а не парламента, как требовалось раньше. Закон о поддержке и развитии народной экономики вводит параллельную валюту для обслуживания обмена в рамках отдельных общин, оборот которой будет регулироваться ЦБ. Новая валюта, названия которой пока нет, будет обслуживать «просьюмеров», которых закон определяет как людей, «добровольно участвующих в альтернативной системе обменов, основанной на солидарности и социальном духе», сообщает агентство Bloomberg.

Как новое свидетельство растущего госконтроля над коммерческими банками Венесуэлы расценивает законы Чавеса обозреватель Financial Times Бенедикт Мандер. По его мнению, новые законы сильно ограничили возможности банков. Теперь от них требуется направлять половину своих кредитных портфелей на финансирование сельского хозяйства, жилищного строительства, а также микрофинансирование. Ограничения, установленные для процентных ставок, являются дополнительным обременением.

Ранее Уго Чавес в области финансов делал упор на микрофинансирование, которое должно, по его расчетам, поднять благосостояние самых бедных слоев, помочь им основать или развить свой бизнес. Многие банки, в особенности государственные, находятся под сильным давлением властей, которые требуют от них расширить размеры микрокредитования.

КРЕДИТЫ БЕДНЫМ

Параллельно правительство само предоставляет льготные 200-долларовые кредиты, но желающие взять их часто сталкиваются со сложностью и запутанностью бюрократических процедур.

Что касается банков, то они делают это с большой неохотой, так как уровень кредитных ставок законодательно ограничен. Им запрещено брать за ссуды на производственные цели более 19% и за сельскохозяйственные кредиты более 14%. И все это при том, что ставки по вкладам не должны быть ниже 15%, а уровень инфляции в 2007 году составил 27%.

Правительственное давление сказывается на качестве банковских активов. По данным агентства Softline, уровень невозвратов микрокредитов в госбанках в четыре раза выше, чем в частных.

Одним из направлений политики в области банков становится наращивание госсектора. Весьма показательна была реакция Чавеса на попытку испанской Grupo Santander избавиться от своего венесуэльского актива - Banco de Venezuela, третьего в стране по размерам активов.

По словам Чавеса, вопрос стал актуальным несколько месяцев назад, когда «из разведывательных источников» стало известно, что Santander планирует продать Banco de Venezuela, инвестиции которого в национальную экономику оцениваются в $700 млн, другому венесуэльскому частному банку. Правительство отказалось одобрить сделку и теперь намерено само вести переговоры о национализации с Grupo Santander.

«Это банк, которому доверены деньги миллионов венесуэльцев и венесуэльского правительства», - подчеркнул президент, обосновывая необходимость национализации. Банк должен послужить «основой социалистической банковской системы», сказал он. «Новые законы, призванные заставить банки рекапитализироваться и укреплять целостность банковской системы, имеют смысл только с управленческой точки зрения, - пишет Б.Мандер. - Если они будут исполнены полностью, это ускорит дрейф в направлении государственного контроля. Имея Banco de Venezuela в своих руках, Чавес уже контролирует почти четверть банковской системы. В течение года эта доля, повидимому, обречена увеличиться».

РОСТ ГОССЕКТОРА

Ориентация правительства Уго Чавеса на усиление государства в экономике и финансах стала очевидной в 2004 году, когда для управления государственными ресурсами и контроля над источниками финансирования центрального правительства и властей штатов был учрежден государственный Banco del Tesoro.

Ориентация правительства Чавеса на усиление государства в экономике стала очевидной в 2004 году

Три года назад реорганизации подвергся Центральный банк Венесуэлы (Banco Central de Venezuela) с тем, чтобы использовать для нужд экономики его валютные резервы, размер которых в связи с ростом цены на нефть достигает $40 млрд. Однако специалисты из окружения Чавеса утверждали, что оптимальные резервы для Венесуэлы не должны превышать $10-12 млрд, и поэтому можно безболезненно использовать часть этих средств на нужды правительства.

Ранее ЦБ удавалось отбивать попытки Чавеса добиться средств на правительственные социально-экономические программы. Руководство банка ссылалась при этом на конституцию, где указано, что Banco Central de Venezuela имеет право перемещать часть валютных резервов только в фонд макроэкономической стабилизации. Но теперь по решению Национальной ассамблеи, где большинство мест принадлежит проправительственным депутатам, банк обязан ежегодно перечислять не менее $5 млрд в Фонд национального развития. Средства этого фонда будут расходоваться исключительно по решению Чавеса на нужды образования и здравоохранения, а также на решение проблем «стратегического и специального» характера.

Официальная статистика только подтверждает слова Уго Чавеса. В 2007 году активы венесуэльских банков выросли на 73%, или на 126 млрд боливаров, что объясняется стабильно высокими темпами экономического развития страны, достигнутыми последние три года. Об этом на днях сообщил начальник Управления по надзору за деятельностью банков (SUDEBAN) Трино Альсидес Диас. «Венесуэльские банки не только идут в ногу с ростом экономики внутри страны, но и существенно увеличили свои активы за рубежом, которые оцениваются в 60 млрд долларов», - заявил он.

SUDEBAN - это надзорное ведомство в рамках министерства финансов, в котором сосредоточена борьба с «отмыванием» капиталов в Венесуэле. По мнению Трино Диаса, укреплению банковской системы Венесуэлы способствует инвестиционная политика президента Уго Чавеса, направленная на стимулирование инвестиций в модернизацию инфраструктуры, промышленные проекты и социальные программы. В качестве примера он сказал, что в 2007 году инвестиции банков в сельскохозяйственный сектор выросли на 26% по сравнению с минувшим годом и на 6% превысили установленный правительством минимум финансирования сельскохозяйственного производства. Это говорит о растущем интересе частных банков к инвестициям в экономику страны, уверен Диас.

ЧЕМПИОН НАЦИОНАЛИЗАЦИИ

Президент Уго Чавес уже перевел под госконтроль ведущие предприятия страны. В июне он объявил о национализации 60% акций трех крупных цементных компаний: мексиканской Cemex SAB, французской Lafarge SA и швейцарской Holcim Ltd. В мае он подписал указ о национализации крупнейшей в стране сталелитейной компании SIDOR, которая на 20% принадлежала правительству Венесуэлы. Речь идет о 60% уставного капитала, принадлежащих компании Ternium SA, которой владеет аргентинско-итальянский конгломерат Techint Group.

В январе 2007 года Чавес выпустил декрет о национализации нефтяных месторождений в бассейне реки Ориноко. Иностранные компании до 1 мая должны были продать национальной нефтяной компании Petroleos de Venezuela SA долю в размере не менее 60%. С этими условиями согласились BP PLC, ExxonMobil Corp., Chevron Corp., Total SA, Statoil ASA и ConocoPhillips. Позже стало известно, что ExxonMobil Corp. и ConocoPhillips решили не заключать договоров с Венесуэлой на разведку и добычу нефти.