Во время подписания соглашения между АРБ и ФСФМ

Бывший глава Росфинмониторинга Виктор Зубков, назначенный председателем российского правительства взамен Михаила Фрадкова, сильно отличается от других высоких чиновников. Он продемонстрировал это уже на первом заседании правительства.

Тем, кто работает в сфере финансов, он хорошо известен. Создатель и первый руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу, возникшей как Комитет по финансовому мониторингу в ноябре 2001 года, он быстро сумел стать авторитетной и несколько грозно-загадочной фигурой, приглядывающей за поведением банков.

Появление такой структуры в составе Минфина было вынужденным шагом: в июне 2000 года Россия оказалась в «черном списке» стран, не ведущих борьбы с отмыванием средств, полученных преступным путем. А это грозило большими сложностями, в первую очередь, для крупных экспортеров, до сих пор остающихся главными донорами госбюджета.

В то время Зубков был почти полностью неизвестен московской политтусовке, хотя и занимал пост заместителя министра по налогам и сборам. Его полномочия распространялись на Северо-Западный регион. Одновременно он руководил объединенным управлением МНС по Санкт-Петербургу и Ленинградской области и курировал деятельность 12 региональных инспекций. Его помнят как чрезвычайно эффективного налоговика, которому удавалось мягко и без скандалов убеждать местных миллионеров «уплатить налоги и спать спокойно».

В Москве стиль работы Зубкова не изменился. Комитет, получивший неофициальное название финразведки, создавался без шумихи, и его работа оставалась - и до сих пор остается - недоступной для СМИ. Несмотря на колоссальный объем очень «чувствительной» информации, накопленный в ФСФМ, из службы не было ни одной утечки.

Немногословный Зубков, никогда не работавший ни в спецслужбах, ни в дипломатии, сумел-таки убедить функционеров ФАТФ в эффективной работе своего ведомства, а также поставить дело так, что богатым финансистам не удалось отыскать слабины. Уже в 2002 году Россия была исключена из «черного списка» ФАТФ, в 2003 году ее приняли в эту организацию, определяющую правила в сфере глобального противодействия отмыванию преступных капиталов и финансированию терроризма.

«Присоединение к ФАТФ служит гарантией того, что Россия будет стоять на страже иностранного инвестиционного бизнеса», - заявил он в интервью агентству «Интерфакс».

Служба постепенно закручивала гайки, требуя от банков ужесточения требований к клиентам, своевременной реакции на подозрительные перечисления средств, быстрой передачи в службу обязательной информации. «Банкиры стали уважать его службу, и даже в чемто побаивались», - вспоминает бывший председатель правления Промстройбанка Яков Дубенецкий.

В работе Зубкову удавалось балансировать между бескомпромиссностью в выполнении задач службы с гибкостью подхода к проблемам. «Его деятельность впечатляет, - говорит Самоил Биндер, заместитель исполнительного директора Российской ассоциации развития игорного бизнеса. - Он не стал рубить с плеча, как это обычно происходит. С игорным бизнесом был налажен диалог, каждые полгода бизнес и Росфинмониторинг проводили совместные семинары, его сотрудники вникали во все тонкости рынка».

Прямолинейность Зубкова однажды сыграла плохую службу. Весной 2004 года он, выступая в Париже на сессии ФАТФ, заявил, что подозревает десять банков в отмывании преступных доходов. В тот же день с обещаниями отзывать лицензии у «плохих» банков в Лондоне выступил первый зампред Центробанка Андрей Козлов. Слова Зубкова поняли буквально, и московский рынок межбанковских кредитов практически встал. Появились многочисленные версии «черных списков», у банков возникли проблемы с ликвидностью, и вкладчики побежали изымать из них деньги. В результате «упал» Гута-банк, а Альфа-Банку удалось выстоять только благодаря серьезной помощи акционеров.

С тех пор заявления Зубкова стали чуть более мягкими, но не менее серьезными. В апреле 2005 года он сообщил, что в России суммы отмываемых денег колеблются от десятков миллионов до 50-60 млрд. руб. При этом он признал, что судебная практика в борьбе с отмыванием пока небольшая. В 2004 году в суды были переданы только несколько десятков дел. «Но это - только начало работы», - пообещал он.

Осенью того же года Зубков сообщил, что по требованию финразведки заблокировано 109 банковских счетов, по которым могло осуществляться финансирование терроризма. Он потребовал, чтобы его ведомству было предоставлено право замораживать на срок до 45 дней счета фирм, подозреваемых в отмывании.

В ноябре 2005 года в круг интересов службы попал наличный оборот. Выступая на совещании в Федеральной налоговой службе, он потребовал разработать программу сокращения наличных денег в экономике. «Если взять все отрасли, то мы увидим, что очень много денег находится в тени, и именно в наличном обороте. Около 40% денежного оборота приходится на наличные», - заявил он на совещании.

Мы проверяем всех. Главное, чтобы работа банков была эффективной и укреплялось доверие к ним

Долгая дискуссия с банковским сообществом вылилась в подписание в последний день августа 2007 года соглашения между Ассоциацией российских банков и ФСФМ. Выступая на церемонии подписания, Виктор Зубков заявил: «Как федеральный орган, мы придаем большую важность профилактическим мероприятиям. Никакие инструкции не могут заменить прямого общения. Мы вместе расчищаем рынок от подозрительных банков. По мере ухода непрозрачных банков положение на рынке улучшается».

Росфинмониторингом за время существования было выявлено 120 способов легализации доходов. Беседуя с журналистами в Нижнем Новгороде, Зубков сообщил, что до 60% легализованных криминальных доходов переводятся в деньги, а остальные - в ценные бумаги, землю, недвижимость и другое имущество. Причем 33% таких преступлений совершаются в кредитнофинансовой сфере.

Последние данные о работе финразведки были оглашены Зубковым на совещании в Калининграде, который в ноябре должна посетить делегация ФАТФ. За последние четыре года с 374 тыс. до 6,3 млн. возросло число сообщений от поднадзорных организаций, с 1415 до 7931 - количество проведенных службой финансовых расследований. За этот же период число переданных в правоохранительные органы материалов увеличилось в 24 раза, выявленных преступлений - в 13 раз, а число осужденных - в 38 раз (с 14 до 532).

Накануне своего назначения премьером Зубков выступал перед российскими банкирами в Черногории в рамках проходившего там банковского фестиваля. «Первая заповедь любого банка - «знай своего клиента», - сказал он. - К сожалению, многие российские банки о ней забывают. Мы проверяем всех. Для нас главное, чтобы работа банков была эффективной и укреплялось доверие к ним граждан».

А накануне он подписал с Управлением по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма Черногории соглашение о взаимодействии. Черногория стала 34 страной, с которой финразведка России имеет договоренности об обмене информацией. «Теперь мне известно, кто из присутствующих прятал свои деньги в этой стране», - сказал он по секрету одному из гостей фестиваля.