Банк России предложит банкам на первом аукционе по беззалоговым кредитам до 700 миллиардов рублей под минимальную ставку в 8,5% годовых на срок до 24 ноября. Российские власти начинают накачивать отечественный финансовый рынок ликвидностью, недостаток которой проявился на фоне разразившегося в мировой финансовой системе кризиса: законы о дополнительных мерах поддержки финрынка вступили в силу и их предполагается реализовывать на начавшейся неделе. Впрочем, насколько быстро дойдут деньги до реального сектора экономики, никто пока точно сказать не может: не исключено, что банки будут «сидеть» на деньгах из-за недоверия к развитию ситуации, а прямые механизмы финансирования реального сектора пока не задействованы. В понедельник, 20 октября, ЦБ применит новый механизм кредитования банков — беззалоговый. Банк России предложит банкам на первом аукционе по беззалоговым кредитам до 700 миллиардов рублей под минимальную ставку в 8,5% годовых на срок до 24 ноября. Как отметил на минувшей неделе источник в правительстве РФ, доступ к средствам ЦБ получат около 120 банков, а лимиты для них составят до 100% от действующего капитала банка. В настоящее время подобные аукционы проводит Минфин России, который размещает средства на депозитах в банках на недельный, пятинедельный и трехмесячный сроки. На начавшейся неделе, во вторник и в среду, 21 и 22 октября, Минфин предложит банкам в общей сложности до 550 миллиардов рублей (на пятинедельные депозиты — до 400 миллиардов рублей под минимальную ставку в 8,25% годовых, остальное — на недельные депозиты под 8,0% годовых). Совокупный лимит на размещение временно свободных средств бюджета составляет порядка 1,6 триллиона рублей, из которых к настоящему моменту размещено около 860 миллиардов рублей. Вливания через банки Однако помимо этого рынок ждет дополнительных вливаний. Так, ЦБ получил право разместить на депозит в ВЭБе до 50 миллиардов долларов, на которые тот будет рефинансировать внешние займы российских компаний. Ранее председатель ВЭБа Владимир Дмитриев сообщил, что максимальный лимит заявки для получения рефинансирования составляет 2,5 миллиарда долларов, минимальный — 100 миллионов долларов. Тогда же Дмитриев сообщил, что ВЭБ уже получил от российских компаний и банков заявок на рефинансирование внешних долгов на сумму свыше 50 миллиардов долларов (со стороны корпоративных заемщиков — порядка 35, со стороны банковских структур — порядка 20). Но в правительстве уверены, что из необходимых к выплатам на конец года 120 миллиардов долларов по частным внешним заимствованиям потребуется рефинансировать порядка 75 миллиардов долларов, и средств ВЭБа, таким образом, должно хватить. Кроме того, ВЭБ должен получить до 450 миллиардов рублей из фонда национального благосостояния на срок до 31 декабря 2019 года. Из этих средств он предоставит субординированные кредиты без обеспечения банку ВТБ объемом до 200 миллиардов рублей сроком до 31 декабря 2019 года и Россельхозбанку объемом до 25 миллиардов рублей на тот же срок. Одновременно ЦБ РФ предоставит субординированные кредиты без обеспечения Сбербанку на общую сумму до 500 миллиардов рублей сроком до 31 декабря 2019 года. Предполагается, что системообразующие банки кредитами поддержат реальный сектор. Кстати, операции этих системообразующих банков, ВТБ, Газпромбанка и Сбербанка, на фондовом рынке страхует ВЭБ — ему в капитал государство выделило 75 миллиардов рублей, чтоб он в случае падения стоимости бумаг на рынке мог у этих банков покупать эти бумаги по цене покупки. В свою очередь, банки, допущенные к аукционам Минфина и ЦБ (таких кредитных организаций — порядка 10-15% от существующих 1,2 тысячи банков) смогут получать деньги на торгах. Остальные банки смогут получить от государства помощь в виде субординированных кредитов на сумму до 15%-30% от действующего капитала, но на условиях софинансирования: сам банк при этом должен выделить на капитализацию как минимум в два раза больше. Поддержку финансовому сектору могут оказать и 175 миллиардов рублей, которые государство обещало разместить в акции и облигации российских компаний. Как оказалось, это как раз одна из составляющих тех самых обещанных фондовому рынку 500 миллиардов рублей (по 250 миллиардов на этот и следующий годы). Правда, цель инвестиций — не поддержать рынок, «искажая сигналы», а выгодно вложиться в недооцененные активы, заявил источник в правительстве в минувшую пятницу. Список эмитентов, в бумаги которых будут размещаться средства, определяет Минфин с учетом рейтинга компаний, и этот список закрыт — информацией о нем будут владеть только брокеры, которые будут осуществлять операции по поручению ВЭБа.