Аналитика и комментарии

26 июля 2024

Сложности перевода: с какими проблемами можно столкнуться, отправляя деньги в банки РФ из банков ОАЭ

Перевод денег из банков ОАЭ в банки России может столкнуться с рядом сложностей, особенно в свете антироссийских санкций и других международных ограничений. Вот основные проблемы, с которыми можно столкнуться.

ОГРАНИЧЕНИЯ НА ПЕРЕВОДЫ

●      Из-за антироссийских санкций многие банки в ОАЭ могут отказываться осуществлять переводы в банки РФ или блокировать такие транзакции. 

●      SWIFT-сообщения: некоторые российские банки отключены от системы SWIFT, что затрудняет международные банковские переводы.

КОМИССИИ И ЗАТРАТЫ НА ПЕРЕВОД ДЕНЕГ ИЗ ОАЭ

●       Высокие комиссии: банки могут взимать высокие комиссии за международные переводы, особенно если необходимо использовать посредников для обхода санкций.

●       Дополнительные сборы: возможны скрытые комиссии и дополнительные сборы при конвертации валют и обработке транзакций.

КУРСЫ ОБМЕНА ВАЛЮТ ПРИ ПЕРЕВОДЕ ИЗ ОАЭ В РФ

●       Неблагоприятные курсы: банки могут предлагать невыгодные курсы обмена валют, что снижает конечную сумму, получаемую в России.

●       Колебания валют: волатильность обменных курсов может повлиять на сумму перевода, особенно при длительной обработке транзакции.

СЛОЖНОСТИ С ДОКУМЕНТАМИ ПРИ ФИНАНСОВЫХ ТРАНЗАКЦИЯХ

●       Требования к документации: банки могут запрашивать обширную документацию для подтверждения источника средств и цели перевода, что усложняет процесс.

●       Сложности комплаенса: усиленные требования к проверке транзакций (KYC, AML) могут замедлить процесс и привести к отказу в проведении перевода.

ОГРАНИЧЕНИЯ И ЛИМИТЫ НА ПЕРЕВОД ДЕНЕГ

●       Лимиты на переводы: введены ограничения на максимальные суммы перевода, что может быть неудобно для крупных транзакций.

●       Ограничения на частоту: некоторые банки устанавливают ограничения на количество переводов в определенный период.

ЗАДЕРЖКИ И ВРЕМЯ ВЫПОЛНЕНИЯ ДЕНЕЖНОГО ПЕРЕВОДА

●       Длительные сроки обработки: из-за дополнительных проверок и комплаенс-процедур переводы могут занимать значительно больше времени.

●       Задержки в транзакциях: банки могут задерживать транзакции для дополнительных проверок или из-за внутренних процедур.

ТЕХНИЧЕСКИЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ РИСКИ

●       Отключение от SWIFT: некоторые российские банки отключены от системы SWIFT, что затрудняет использование стандартных банковских переводов.

●       Сбой в системах: возможны технические сбои и ошибки в банковских системах, что может привести к задержкам или ошибкам в переводе.

АЛЬТЕРНАТИВНЫЕ МЕТОДЫ ПЕРЕВОДА

●       Криптовалюты: использование криптовалют для обхода банковских ограничений связано с рисками волатильности и регуляторных ограничений.

●       Неформальные каналы: использование неофициальных или неформальных каналов может быть небезопасным и связано с рисками мошенничества.

Перевод денег из банков ОАЭ в банки России сталкивается с множеством сложностей из-за международных санкций, высоких комиссий, неблагоприятных курсов обмена, требований к документации и других факторов. Эти проблемы требуют тщательного планирования и выбора надежных методов перевода, а также, возможно, обращения к профессиональным консультантам для успешного завершения транзакций.

КАК НАДЕЖНО ПЕРЕВЕСТИ ДЕНЬГИ ИЗ ОАЭ В РОССИЮ?

Юристы Smart Advisors Group (ИП Назаркин С.В. ИНН 772873042915, ОГРНИП: 321774600143697) предлагают 3 способа решения данного вопроса:

1) ОТКРЫТИЕ СЧЕТА НА ЭМИРАТСКУЮ КОМПАНИЮ В ЭМИРАТСКОМ БАНКЕ, КОТОРЫЙ РАБОТАЕТ С РФ

Этот способ предполагает открытие счета на компанию, зарегистрированную в ОАЭ, в одном из местных банков, которые продолжают работать с Россией.

Преимущества:

●       Локальная поддержка: банк находится в ОАЭ, что обеспечивает легкий доступ к услугам и персональным консультациям.

●       Меньше рисков: работа с банком в той же юрисдикции снижает риски, связанные с международными транзакциями.

Недостатки:

●       Ограниченное количество банков: в связи с санкциями, не все банки в ОАЭ могут работать с Россией.

●       Высокие комиссии: возможны высокие комиссии за международные переводы.

Процедура:

1.     Зарегистрировать компанию в ОАЭ.

2.     Открыть корпоративный счет в местном банке, который работает с РФ.

3.     Выполнить перевод средств с корпоративного счета в РФ.

2) ОТКРЫТИЕ СЧЕТА НА ЭМИРАТСКУЮ КОМПАНИЮ В ЗАРУБЕЖНОМ БАНКЕ, КОТОРЫЙ РАБОТАЕТ С РФ

Такой метод включает открытие счета на компанию, зарегистрированную в ОАЭ, в иностранном банке, который не подвержен санкциям и работает с Россией.

Преимущества:

●       Более широкий выбор банков: возможность выбора из большего количества банков в разных юрисдикциях.

●       Лучшие условия: возможность найти банк с более выгодными условиями и низкими комиссиями.

Недостатки:

●       Международные транзакции: работа с банком за пределами ОАЭ может усложнить процесс управления счетом.

●       Регуляторные риски: необходимо учитывать требования и регуляции страны, в которой открыт счет.

Процедура:

1.     Зарегистрировать компанию в ОАЭ.

2.     Открыть корпоративный счет в иностранном банке, который работает с РФ.

3.     Переводить средства с этого счета в РФ.

3) КОМБИНИРОВАНИЕ ПЕРВЫХ ДВУХ ВАРИАНТОВ

Комбинация первых двух способов предполагает открытие счетов как в местных, так и в зарубежных банках, что обеспечивает гибкость и надежность переводов.

Преимущества:

●       Диверсификация рисков: использование счетов в разных юрисдикциях помогает снизить риски.

●       Гибкость: возможность выбирать оптимальные условия для каждого конкретного перевода.

Недостатки:

●       Сложность управления: требуется управление несколькими счетами в разных банках.

●       Дополнительные издержки: возможны дополнительные расходы на обслуживание нескольких счетов.

Процедура:

1.     Зарегистрировать компанию в ОАЭ.

2.     Открыть корпоративные счета как в местном банке в ОАЭ, так и в зарубежном банке, который работает с РФ.

3.     Использовать наиболее подходящий счет для каждого конкретного перевода, учитывая комиссии, скорость и другие условия.

Выбор способа перевода денег из ОАЭ в РФ зависит от конкретных потребностей и предпочтений бизнеса. Открытие счетов на эмиратскую компанию в местных или зарубежных банках, которые работают с РФ, или комбинирование этих вариантов, может помочь обойти санкции и успешно осуществить финансовые операции.

Читайте NBJ в Telegram
Поделиться: