Заботу на инвестиционном рынке можно сравнить с профессиональной игрой в карты. Например, от игрока в карты не зависит, какую ему карту сдадут, а от портфельного менеджера не зависит, как пойдут цены на рынке.

Для того чтобы не зависеть от того, как ляжет карта, мы решили разработать и внедрить структурированный финансовый продукт с защищенным капиталом - «Фьюжн» (Fusion), который позволяет иметь нулевой рыночный риск и доходность, сопоставимую с рынком.

ДОСЬЕ

В 1997 г. окончил Казанский государственный технологический университет им. С.М. Кирова, а в 2003 г. Финансовую академию при Правительстве РФ.

С 2002 г. работает в Юниаструм Банке. Заместитель председателя Правления Юниаструм Банка, начальник Управления ценных бумаг, директор фондового центра «Ютрейд.Ру», управляющий ОФБУ «Суворов».

Общая схема инвестиционного процесса

Сегодня наиболее распространенными формами сбережений и накоплений являются депозиты, а также доверительное управление и участие в фондах. Депозит - это фиксированный доход. Несмотря на то, что мы наблюдаем постоянное снижение ставок по депозитам, он дает клиенту гарантию возврата вложенных средств.

Доверительное управление и фонды имеют неограниченный потенциал получения дохода. К примеру, когда рынки активизируются, клиенты могут получать более 30% годовых, что значительно превышает ставки по депозитам.

Объединив возможности банковского депозита и доверительного управления, Юниаструм Банк создал «Структурированный финансовый продукт с защищенным капиталом «Фьюжн», который дает гарантию сохранности капитала вместе с возможностью получения неограниченного дохода.

Денежные средства, вложенные в этот продукт, делятся на две части в зависимости от текущего состояния рынка. Одна часть кладется на банковский депозит, который позволяет, в случае падения цен на рынке, восполнить часть, размещенную в опционы, и вернуть клиенту первоначально вложенные сбережения. Другая часть, вложенная в опционные стратегии, дает прирост продукта «Фьюжн» при росте рынка.

Проанализировав предпочтения и опасения клиентов, мы создали продукты, дающие возможность неограниченного дохода и с гарантией возврата вложенных средств. Это «SP500Фьюжн», который позволяет участвовать в росте рынка акций США, «OILФьюжн», извлекающий доход на рынке нефти, и «EURO-Фьюжн», открывающий доступ к рынку «доллар/евро». При наличии у клиентов иных инвестиционных потребностей возможно создание продукта по индивидуальному соглашению.

Все продукты показали высокую доходность.

Приняв во внимание волнения клиентов по поводу постоянного изменения соотношения курсов «евро/доллар», мы сделали опционный стрэдл в «EUROФьюжн», позволяющий клиентам получать доход независимо от роста и падения евро по отношению к доллару.