Над крупнейшим банком Швейцарии сгущаются тучи. Вслед за списаниями убытков по американским субпраймовым бумагам (а они превысили $37 млрд,) он стал объектом громкого судебного разбирательства в США. В результате могут пострадать не только его позиции в Новом Свете, но международный авторитет всей швейцарской банковской системы.

43-летний американец Брэдли Биркенфельд, 13 лет проработавший главой управления private banking UBS в Женеве, стоя перед федеральным судьей в американском городе ФортЛодердейл (штат Флорида) признал себя виновным и выразил готовность сотрудничать со следствием. Для ФБР это выглядело как большой успех ведь удалось добиться признаний от человека, находившегося в центре созданной швейцарским банком схемы уклонения богатых американцев от уплаты налогов. Уже в ближайшем будущем это дело обещало дать официальному Вашингтону важные аргументы в его упорной борьбе с непрозрачностью банковской системы ряда стран Европы.

РУССКИЙ ИЗ ИРАНА

Обвинения против Биркенфельда вытекали из дела 65-летнего миллиардера Игоря Оленикоффа, владельца девелоперской компании Olen Properties. Его заподозрили в попытках утаивания от налогообложения доходов в размере $200 млн. Эти деньги он, следуя советам Биркенфельда, пытался спрятать на Багамских островах, в Лихтенштейне и Дании.

Предки Оленикоффа родились в России, но в годы революции перебрались в Иран. Сам он в 18 лет с $800 в кармане отправился в США и добился успеха, работая на рынке недвижимости. Сегодня его состояние журнал Forbes оценивает в $1,7 млрд.

В декабре прошлого года на суде Оленикоффу пришлось признаться, что он отправлял в налоговое управление ложные сведения о своих доходах, в результате чего не уплатил подоходный налог на сумму $7,2 млн. Он согласился выплатить $52 млн в качестве утаенных налогов и набежавших на них пени и штрафов. Суд, по-видимому, принял во внимание раскаяние миллиардера и его возраст и вынес ему условное наказание: 120 часов общественных работ и штраф в $3500. Кроме того, он будет два года находиться под наблюдением специального федерального чиновника.

В ОЖИДАНИИ ПОДРОБНОСТЕЙ

Признание Биркенфельда и его готовность сотрудничать со следствием и судом обещают много увлекательного. В тексте заявления, которое он зачитал в суде, есть знаменательные моменты. В частности, Биркенфельд утверждает, что предложения, которые он делал своим американским клиентам - нормальная практика среди его бывших коллег из UBS.

Их услуги стали особенно востребованы после 2001 года, когда швейцарский банк подписал с министерством финансов США соглашение, по которому обязался уведомлять налоговое ведомство о зарубежных заработках американцев. Однако, если верить Биркенфельду, высшие менеджеры банка поощряли консультирование богатых американских клиентов по таким «тонким» вопросам, как сокрытие доходов. Им советовали покупать антиквариат, картины известных мастеров, золото и драгоценные камни и хранить их в депозитных ячейках. Для оплаты рекомендовались сложные схемы расчетов через банки Панамы, Багамских, Виргинских островов, Гонконга или Лихтенштейна. Биркенфельд рассказал историю о покупке в Европе бриллиантов для одного из таких клиентов и о тайном их провозе в США в тюбике с зубной пастой.

В ОЖИДАНИИ РАЗГОВОРА

Разрабатывая схемы для Оленикоффа, Биркенфельд тесно сотрудничал с 43-летним банкиром из Лихтенштейна по имени Марио Стагл. Сегодня он объявлен в международный розыск, так как суд уже признал его виновным.

Масштабы уклонений от уплаты налогов были немалыми. Как утверждала New York Times, объем средств, скрытых от налоговиков, достигал $20 млрд. Сам банк зарабатывал на этом порядка $200 млн в год. Однако эти цифры могут увеличиться в разы, если Биркенфельд начнет рассказывать все, что ему известно.

Еще больший интерес вызывает другой участник процесса - глава подразделения UBS, которое занимается private banking в регионе Северной и Южной Америки. Он был задержан в США в начале мая в качестве свидетеля, и пока в прессу о нем ничего не попало. Но если следователям удастся заставить его говорить, то на свет могут выплыть реальные размеры нелегальных операций. Следствие полагает, что в круге влияния менеджеров UBS было около 20 тыс. американцев с большими личными состояниями. В ноябре прошлого года банк, ощутив повышенное внимание министерства финансов, спешно свернул предоставление услуг private banking на американском рынке.

В круге влияния менеджеров UBS было около 20 тысяч американцев с большими личными состояниями

Однако это не означало, что банк охладел к богатым американцам. Эмиссары UBS бывали в США постоянно, давая своим клиентам неформальные консультации. В частности, только на фестиваль Art Basel Miami, который он спонсировал, банк отправил около десятка своих сотрудниковамериканцев. В UBS, по-видимому, хорошо понимали, что конфликтуют с американским законодательством, согласно которому для консультационной деятельности надо было получать специальную лицензию.

Уже имеющиеся факты дают Вашингтону редкую возможность использовать их для того, чтобы сделать европейские банки более открытыми. Швейцарским властям теперь трудно будет доказывать, что они могут оставаться гарантами законности всех операций при сохранении традиционной банковской тайны.

ЧЕРЕЗ ГРАНИЦЫ

Расследование грозит перекинуться на территорию Швейцарии. ФБР уже отправило в Берн официальный запрос, в котором информировало о намерении направить группу экспертов для расследования этого дела. По заявлению представителя министерства финансов Швейцарии Фолко Галли, речь шла о присутствии иностранных представителей при проведении следственных действий. «Им не будет позволено проводить следственные действия самим. Это - прерогатива швейцарских властей», - подчеркнул он.

Однако в Цюрихе, где расположена штаб-квартира банка, начали оценивать происходящее со всей серьезностью. После ареста Биркенфельда банк запретил своим сотрудникам, ответственным за работу с состоятельными американцами, бывать в США, а 50 бывшим высокопоставленным служащим, которые ушли из UBS, нанял адвокатов.

Биркенфельд тоже вошел в их число, однако, как пишет американская пресса, это - слишком запоздалое решение. Утверждают, что его решение дать показания объясняется просто: однажды в UBS ему сказали, что недовольны его работой. И указали на дверь.

Биркенфельду грозит пять лет тюрьмы. На время суда он отпущен под залог в $2 млн, который внесли за него отец-нейрохирург и брат, занимающийся юридической практикой. Формально он находится под домашним арестом и носит специальный браслет, позволяющий контролировать его передвижения.