Инвестиции в металлы – это популярный способ диверсификации инвестиционного портфеля, а также защиты от рисков на финансовых рынках. Металлы являются коммодити, то есть товарами, которые имеют универсальное значение и спрос. Инвестиции в драгметаллы позволяют получать доходность от изменения цен на эти товары, а также хеджировать свои позиции от инфляции, геополитических факторов или экономических индикаторов.

ЗОЛОТО

По мнению многих, это лучший металл для инвестиций. Золото имеет высокую ликвидность – его можно легко купить или продать на рынке по текущей цене. Оно также считается универсальным средством обмена и хранения ценности, которое признается в любой стране мира. Золото часто используется как хедж от инфляции, так как его цена обратно коррелирует с динамикой доллара США. Оно также может служить защитой от геополитических рисков, так как его спрос увеличивается в периоды нестабильности или неопределенности.

Однако инвестиции в золото также имеют свои недостатки. Золото не приносит дохода в виде дивидендов или процентов. Поэтому его держание связано с издержками хранения или страхования. Оно также подвержено значительной волатильности – колебанию цены в короткие периоды времени. Дополнительно нужно учитывать, что золото зависит от спроса, трендов, уровня процентных ставок, действий центральных банков и т.д.

СЕРЕБРО

Серебро имеет высокую ликвидность. Оно также может служить хеджем от инфляции и геополитических рисков, так как его цена часто следует за золотом. Этот драгметалл не приносит дохода в виде дивидендов или процентов. Поэтому его держание связано с издержками хранения и страхования.

У серебра есть несколько отличий от золота – его используют в разных отраслях: электроника, фотография, медицина, ювелирные изделия и т.д. Поэтому серебро более чувствительно к экономическому циклу и изменению спроса и предложения. Оно также более волатильно.

ПЛАТИНА И ПАЛЛАДИЙ

Эти активы особенно востребованы в автомобильной промышленности, где используются в качестве катализаторов для снижения выбросов. Платина и палладий также имеют ювелирную и медицинскую ценность. Эти драгметаллы являются редкими и дефицитными. Поэтому их цена может быть высокой и нестабильной.

РЕДКОЗЕМЕЛЬНЫЕ МЕТАЛЛЫ

Это группа из 17 элементов, которые имеют уникальные химические и физические свойства. Эти металлы используются в электронике, энергетике, обороне, космосе и т.д. Они являются стратегически важными для развития новых технологий и инноваций.

Покупка таких активов – это новый и перспективный вид инвестиций. Его преимущества в том, что эти металлы имеют большой потенциал для роста цены в связи с увеличением спроса на них в будущем. Особенно в свете развития зеленой энергии, электромобилей, искусственного интеллекта и т.д. Инвестиции в эти активы также позволяют инвесторам получить доступ к новым рынкам и возможностям.

КАК ВЫБРАТЬ

Чтобы ответить на вопрос, какой металл купить для инвестиций, стоит учесть следующие факторы:

●       ликвидность – насколько легко купить и продать актив на рынке по текущей цене;

●       волатильность – насколько сильно колеблется цена в короткие периоды времени;

●       спрос и предложение – чем выше спрос, тем выше цена актива, и наоборот.

●       рыночные тренды – как актив адаптируется к новым технологиям, инновациям и потребностям.

Кроме перечисленных факторов также нужно учитывать текущий курс. Цена цинка и других металлов доступна на различных онлайн-платформах.

Рассмотрев плюсы и минусы инвестиций в металлы, можно сделать вывод, что такая деятельность позволяет получать доходность от изменения цен на эти товары, а также хеджировать свои позиции от инфляции, геополитических факторов и экономических индикаторов. Однако не все металлы подходят для инвестиций. Поэтому инвесторам следует обязательно взвесить все преимущества и риски покупки того или иного актива.