Порядка 30 российских банков обратились во Внешэкономбанк с заявками на субординированные кредиты на общую сумму 90 млрд рублей, сообщил глава ВЭБа Владимир Дмитриев. На поддержку российского банковского сектора выделено 950 млрд рублей. 500 млрд рублей из них получит Сбербанк через своего главного акционера - Банк России. Остальные средства будут направлены ВТБ (200 млрд рублей). Частные банки получат 225 млрд рублей. Им субординированные кредиты будут выдаваться в размере не более 15% от капитала при условии, что акционеры этих банков внесут такую же сумму
НБЖ № 12(57), 2008
«Банки требуют денег», стр. 34

Во время острой фазы кризиса 2008-2009 годов в рамках поддержки финансовой системы России государство в лице Внешэкономбанка предоставило субординированные кредиты некоторым банкам. Помимо Сбербанка в рамках закона «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» суборды от ВЭБа получили 17 банков. Среди крупнейших заемщиков - ВТБ, отхвативший львиную долю средств (200 млрд рублей), а также Газпромбанк (90 млрд рублей), Альфа-Банк (39,6 млрд рублей), Россельхозбанк (25 млрд рублей) и др. Все кредиты были выданы на срок до 2019 года по ставке 8% годовых.

Все кредитные организации, соответствующие минимальным рейтинговым требованиям и увеличившие капитал за счет взносов акционеров или третьих лиц после i октября гоо8 года, имели возможность получить субординированные кредиты от ВЭБа по двум схемам: «один к одному» и «три к одному». В основном все банки получили кредиты по программе «один к одному», повторные кредиты (по схеме «один к трем») удалось получить лишь Газпромбанку и Альфа-Банку.

В феврале 2009 года появилась идея облегчить банкам обслуживание субординированных кредитов. Владислав Резник, который являлся тогда главой думского комитета по финансовому рынку, предложил снизить ставку с 8 до 4,75% годовых, но только для Сбербанка. Такое снижение позволило бы ему сэкономить на процентах 162,5 млрд рублей до погашения кредита в 2019 году. Были обещаны послабления и другим банкам, но позже и в зависимости от качества банков-заемщиков. Однако Минфин и Центробанк высказались за равные условия для всех кредитных организаций и выступили против преференций Сбербанку. Первый зампред ЦБ РФ Алексей Улюкаев предложил несколько альтернативных вариантов: снижение ставки для всех банков, досрочное погашение всей суммы кредита или ее части, секьюритизация этого займа через выпуск облигаций.

Новая версия законопроекта «О внесении изменений в Федеральный закон «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации», отправленная на заключение в правительство, уже предлагала снизить ставки на существенно меньшую величину. По программе «один к одному» (ВЭБ предоставлял банку столько же, сколько акционеры) ставки должны были быть снижены с 8 до 6,25% годовых. По программе «один к трем» (на рубль акционера государство давало три рубля) - с 9,5% до 7,25%. Именно этот вариант законопроекта и стал окончательным.

«По ставке 4,75% мог реально рефинансироваться только Сбербанк, остальные по такой ставке этого сделать не смогли бы, - пояснил позже корректировку своей законодательной инициативы Владислав Резник. - Продумав эту ситуацию, мы пришли к выводу, что нужно сделать равные для всех условия в зависимости от величины кредитного плеча. Это явилось компромиссом между нами и регуляторами».

Интересно, что совсем недавно -в конце июня 2012 года Минэкономразвития предложил возродить антикризисную поддержку банков за счет субординированных кредитов ВЭБа.

По мнению министра экономического развития Андрея Белоусова, получение таких кредитов может быть обусловлено увеличением банками кредитования, в том числе системообразующих предприятий, а при необходимости и реструктуризацией их задолженности.

Глава Внешэкономбанка Владимир Дмитриев не видит необходимости в использовании субординированных кредитов для укрепления капиталов в банках. «Сейчас речь идет только о том, чтобы укреплять капитал банков за счет государственных ценных бумаг, о субордах речи не идет», - считает он. По мнению Дмитриева, есть наработанные инструменты, которые в состоянии поддерживать ликвидность банковского сектора. А о выделении средств Фонда национального благосостояния через ВЭБ на капитализацию банков через субординированные кредиты пока думать преждевременно.