У российской финразведки есть поводы и для радости, и для печали. С одной стороны, миссия FATF, побывавшая в России осенью прошлого года, дала высокую оценку национальной системе противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. Это радует. Но одновременно миссия указала на недостатки, исправление которых будет означать нешуточную борьбу с коррупцией, пронизавшей практически все уровни госвласти. И это пугает.

Итоги почти трехмесячного пребывания миссии FATF в России, обнародованные недавно в Лондоне, в целом позитивны. Эксперты этой организации пришли к выводу, что по такому параметру, как эффективность системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Россия находится в группе ведущих стран мира - Швеции, Канады, Италии и др. По словам председателя рабочей группы по типологиям Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма ФСФМ Эдуарда Иванова, высокую оценку получила надзорная деятельность Банка России, как с точки зрения регулярности надзора, так и с точки зрения качества проверок.

РАЗГАДАННАЯ ЗАГАДКА

Эксперты FATF попытались понять Россию умом, и им это удалось. За европейским блеском антиотмывочных мер они смогли заметить византийское лихоимство чиновников, уже ставшее системой. Теперь России предстоит выполнить целый ряд рекомендаций, чтобы сохранить свой рейтинг среди стран-членов FATF. Среди них - установление более эффективного надзора в сфере страхования и фондового рынка, совершенствование процедуры регистрации предприятий, которая исключала бы появление фирм-однодневок, введение жестких профессиональных правил для адвокатов, юридических консультантов, действующих в финансово-экономической сфере. Но сверх того в докладе FATF прямо указывалось на высокий уровень коррупции.

Попытки борьбы со злоупотреблениями чиновников предпринимались и ранее, но всегда быстро заканчивались ничем. Закон о борьбе с коррупцией уже несколько лет лежит в Госдуме без движения, а законопроект Павла Медведева, который затруднял бы регистрацию фирм-однодневок на украденные или утерянные паспорта, был с ходу отвергнут новым составом думского комитета по финансовому рынку. Осенью прошлого года, когда законодатели спешным порядком принимали 275 ФЗ, который внес в базовый антиотмывочный закон изменения в части контроля над счетами зарубежных публичных должностных лиц, из текста выпало аналогичное требование относительно их российских коллег.

Поэтому в этот раз эксперты FATF особо указали в своих рекомендациях целесообразность введения в законодательство положения о контроле над счетами и операциями российских публичных должностных лиц. Это будет способствовать эффективной борьбе с коррупцией, подчеркнули они.

НАЦИОНАЛЬНЫЕ ОСОБЕННОСТИ

В России классическое отмывание преступных доходов, когда полученный от преступного промысла «нал» превращается в «безнал», встречается очень редко. Куда чаще происходит обратный процесс: «безнал» перекачивается в «нал», движение которого контролировать невозможно. По словам исполнительного директора АРБ Шагена Китьяна, только в Москве действуют 1400-1500 организаций, занятых обналичкой. Их ежемесячный оборот достигает $3-4 млрд.

С этим активно борется правоохранительная система. Ежегодно к уголовной ответственности за преступления, так или иначе связанные с обналичиванием, привлекается 450-500 человек.

Но спрос на «живые» деньги меньше не становится. Например, покупка автомобиля или квартиры требует именно наличных денег. Куда более емкий потребитель наличности - государственные органы самого разного уровня, где скорость решения вопросов часто измеряется не временем, а деньгами.

Вместе с ростом рисков растет и цена наличных. По утверждению Ш.Китьяна, с начала 90-х годов тарифы на обналичку выросли с 0,5-3,5% до 8-10%. В АРБ отмечают пугающую тенденцию: из-за того, что упор в борьбе с обналичкой был сделан на банки, которые сильно рисковали и часто лишались лицензий, этот бизнес стал перемещаться в смежные области, в том числе в сферу денежных переводов, электронных платежей, использования банкоматов и платежных терминалов. Банки при этом выводятся из-под удара, но теряется возможность контроля над движением средств и становится труднее выявлять участников «теневого рынка».

НА ВСЕХ УРОВНЯХ

Банковский сектор FATF обелил, признав серьезность и эффективность надзора ЦБ, а также контроля над операциями со стороны ФСФМ. И даже отметил, что финансовые власти порой чрезмерно круты с нарушителями, что вовсе не обязательно. Не нужно отзывать у банка лицензию за однодневную задержку информации по операциям, подлежащим обязательному контролю, считают в FATF. А вот сделать 115 закон более конкретным, с подробно прописанными мерами воздействия и механизмами их применения, просто необходимо.

Эксперты FATF рекомендовали также начать применять результаты изучения типологии преступных операций в самих кредитно-финансовых организациях. Это - новое в деятельности FATF, считает Эдуард Иванов из ФСФМ. Ранее эта организация ограничивалась доведением результатов типологических исследований только до финразведки и правоохранительных органов.

В России уже изучалась типология финансирования терроризма, незаконного оборота наркотиков, незаконного возмещения НДС, а также использования наличных денежных средств в схемах по отмыванию денег. Кроме того исследовались схемы незаконных операций через альтернативные системы переводов, а также типология использования рынка ценных бумаг для легализации преступных доходов. «В ближайшее время в соответствие с рекомендациями FATF мы будем выходить на сотрудничество с частным сектором в сфере типологии», - заявил Э.Иванов. Это может реализовываться в форме передачи банкам результатов изучения типологии финансовых преступлений, а также участия экспертов банков в такого рода исследованиях, считает он.

ТАМОЖНЯ ОТВЕТИТ ЗА «ДОБРО»?

Помимо банковского сектора необходимо жестко регулировать и другие сферы финансового рынка, такие как страховой и фондовый, отметил эксперты FATF. По их мнению, проверки в этой сфере проводятся очень редко, а госаппарат недостаточно эффективно реагирует на недостатки, которые становятся известны. В этих секторах экономики следует уделить повышенное внимание с точки зрения надзора и совершенствования правового регулирования.

Эксперты ФАТФ обратили внимание на то, что система противодействия легализации преступных доходов исключает таможню. Деятельность этого института сводится к контролю над перевозками наличных денег, но по другим аспектам противодействия таможенные органы не работают.

Они отметили этот как серьезный недостаток и рекомендовали совершенствовать регулирование в этой сфере. FATF указал также на острую необходимость особых отношений с «несотрудничающими странами и территориями». Ранее существовал «черный список» FATF, но сейчас в этом перечне нет ни одной страны. Эксперты советуют включить в российское законодательство положение о возможных мерах повышенного контроля в отношении отдельных стран и территорий. В частности, претензии есть к Узбекистану, который заморозил антиотмывочное законодательство на 7 лет, а также к Туркменистану.

ОНИ ВСЕГДА ВОЗВРАЩАЮТСЯ

Выявленные недостатки будут влиять на развитие нашего законодательства в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, считает Эдуард Иванов. Теперь России предстоит выработать план действий для выполнения рекомендаций FATF. А в июне 2010 года нам придется отчитываться об устранении недостатков. Времени осталось немного.