Торговое сотрудничество между Австрией и Россией имеет многовековую историю, и не случайно именно Вена стала центром развития корпоративного бизнеса ВТБ в Западной Европе.

ОПОРА В ЕВРОПЕ

В первой половине ХХ века совзагранбанки создавались для кредитно-расчетного обслуживания внешнеэкономической деятельности СССР, но с изменением политической ситуации в стране они лишились большей части бизнеса. После приобретения этих учреждений у Банка России в 2005 году перед ВТБ встал вопрос о необходимости реформирования существующей системы загранбанков.

«Руководство группы в России приняло решение не смешивать «яблоки» и «груши», - говорит член Правления, глава корпоративного блока ВТБ Банк (Австрия) АГ Валерий Лякин. - Банк в Лондоне сориентировали исключительно на развитие инвестиционного бизнеса, а корпоративное кредитование начало формироваться на базе ВТБ Банк (Австрия) АГ с привлечением не менее сильных банков ВТБ Банк (Франция) и ВТБ Банк (Германия). Кроме того, ВТБ Банк (Австрия) АГ стал координатором деятельности французского и немецкого банков».

Наблюдательный совет ВТБ в целях развития корпоративного бизнеса в Европе принял решение о создании европейской банковской группы на основе ВТБ Банк (Австрия) АГ, включающей в себя ВТБ Банк (Германия) (до переименования в 2006 году Ost-West Handelsbank AG) и ВТБ Банк (Франция) (до переименования в 2006 году BCEN Eurobank SA). ВТБ Банк Европа Плс. было решено преобразовать в инвестиционный банк.

Для проведения сделки по передаче принадлежащих ВТБ Банк Европа Плс. пакетов акций ВТБ Банк (Германия) и ВТБ Банк (Франция) в ВТБ Банк (Австрия) АГ в декабре 2007 года материнский банк внес в капитал своей австрийской дочки 140 млн евро и предоставил ему субординированный кредит в объеме 200 млн евро. Формирование подгруппы завершилось 21 декабря 2007 года.

КОРПОРАТИВНЫЙ ЯКОРЬ

Почему выбор был сделан в пользу австрийского банка? Ответ прост: даже в переломные 1990-е годы этот кредитный институт уверенно развивал свой бизнес и оставался самым прибыльным из сети загранбанков. «Мы были в два раза рентабельнее, чем другие банки, - вспоминает Председатель Правления ВТБ Банк (Австрия) АГ Ричард Форнберг, и за счет прибыли смогли увеличивать капитальную базу. Консолидация же еще больше расширила наши кредитные возможности».

Такого рода синергия устранила конкуренцию, позволила каждому из трех банков сконцентрироваться на тех областях деятельности, в которых удалось показать наилучшие результаты, выстроить эффективную систему привлечения среднесрочных ресурсов с международных рынков капитала. «Когда займы привлекают одновременно ВТБ Банк (Германия), ВТБ Банк (Франция) и ВТБ Банк (Австрия) АГ, у кредитора начинает рябить в глазах. Нам необходимо было избавиться от этой визуальной конкуренции на долговом рынке, и функцию привлечения среднесрочных ресурсов решили передать нашему банку, - сообщил Ричард Форнберг. На сегодняшний день только четыре кредитные организации, входящие в группу ВТБ, имеют возможность самостоятельно выходить на рынок международных среднесрочных кредитов - это Банк ВТБ и его «дочки» ВТБ 24, ВТБ Банк Европа Плс. и ВТБ Банк (Австрия) АГ».

Несмотря на повышенное внимание со стороны материнского банка, ВТБ Банк (Австрия) АГ достаточно самостоятельная структура, о чем говорит, например, тот факт, что все решения о выделении средств принимаются в Вене. В случае, когда сумма запрашиваемого кредита превышает 10% капитала банка, согласно законодательству сделки должны одобряться Наблюдательным советом, в который входят представители российского ВТБ.

Топ-менеджеры переименованного Donau-Bank AG уверены, что ребрендинг пошел на пользу австрийскому банку. «Раньше наш банк хорошо знали на австрийском рынке и в Германии, но с новым именем нас узнают во всем мире. Сегодня мы являемся частью крупного международного концерна, главная задача которого - активно расширять бизнес на развивающихся рынках. В первую очередь речь идет о территориях бывшего Советского Союза, Азии, Африки и других. Смена бренда облегчила доступ к международным денежным рынкам», - убежден глава ВТБ Банк (Австрия) АГ.

ВЕРШИНЫ БИЗНЕСА

Сегодня в австрийском офисе работают 70 специалистов. «Наш банк небольшой, поэтому мы можем предложить клиентам ограниченное число банковских продуктов и услуг, но делаем это профессионально и эффективно», - рассказывает Форнберг. До недавнего времени основной доход банку приносил портфель ценных бумаг, в большей степени сформированный за счет евробондов суверенных эмитентов. Два года назад перед руководством была поставлена задача уменьшить долю этого портфеля в общем балансе за счет наращивания кредитных операций и увеличения числа клиентов. «Кредитование и управление портфелем ценных бумаг при эффективном риск-менеджменте позволяют даже с небольшим количеством персонала добиваться высоких финансовых показателей», - считает Валерий Лякин. В конце 2007 года общая сумма баланса ВТБ Банк (Австрия) АГ составила порядка $2,9 млрд с долей ценных бумаг в $1 млрд и около $990 млн кредитов корпоративных заемщиков (по МСФО).

Клиентами ВТБ Банк (Австрия) АГ являются крупные экспортеры из России, Украины и Беларуси, в том числе нефте- и газодобывающие компании, производители стали и целлюлозы, поставщики необработанных алмазов. «К другому сегменту клиентской базы относятся торговые компании, которые зарегистрированы на Западе (в том числе и в Австрии), импортирующие продукцию из России и других стран СНГ», - пояснил глава австрийской «дочки» ВТБ.

«Основная услуга, которую мы предоставляем клиентам, - это структурированное торговое финансирование на приобретение оборудования. Эти средства привлекают для увеличения объемов производства и повышения его качества. Погашается кредит за счет выручки от реализации продукции (прежде всего экспортного содержания), которая заранее переуступается в пользу кредитора, - разъясняет Валерий Лякин. - Второй инструмент - возобновляемые кредитные линии, их мы предоставляем в основном западным торговым компаниям. Эти средства идут на приобретение продукции российского, украинского, белорусского производства с целью последующей продажи. Срок оборачиваемости кредита от 60 до 120 дней. Помимо этого, у российских и белорусских производителей пользуется спросом открытие по поручению заемщика аккредитива с последующим финансированием».

ЧУТКИЙ ПАРТНЕР

Один из самых молодых клиентов ВТБ Банк (Австрия) АГ - совместное российско-венгерское предприятие Panrusgas (50% принадлежит Газпрому, остальные 50% - E.ON Ruhrgas). Panrusgas работает на рынке с 1995 года и специализируется на импорте российского природного газа для последующей его дистрибуции в Венгрии.

Сотрудничество Panrusgas и ВТБ Банк (Австрия) АГ началось в 2007 году. Банк выступил организатором консорциума западных кредитных организаций, предоставивших предприятию кредитную линию в $500 млн. На эту сумму был открыт аккредитив для оплаты поставок газа из России в Венгрию. «Мы отдали предпочтение банку ВТБ Банк (Австрия) АГ, поскольку он является дочерней компанией второго по величине банка России, а сама группа ВТБ широко представлена на европейском рынке, - сообщил гендиректор Panrusgas Алексей Зайцев. - Другие организации подчас формально подходят к оценке своих рисков и не берут в расчет «локальные» плюсы заемщика».

Есть среди клиентов ВТБ Банк (Австрия) АГ и крупные западные игроки, такие как SIEMENS VAI - австрийская компания, предоставляющая услуги предприятиям тяжелого машиностроения. В частности, она участвовала в проектировании и возведении Белорусского металлургического завода. Австрийская «дочка» Банка ВТБ сотрудничает также с Белорусским металлургическим заводом (БМЗ) - одним из ведущих предприятий Республики Беларусь. Гендиректор предприятия Николай Андриянов вспоминает: «Сотрудничество РУП «БМЗ» с банком ВТБ Банк (Австрия) АГ началось в 2002 году с получения кредитной линии в $5 млн для финансирования текущей деятельности завода. С тех пор БМЗ заключил с банком 17 кредитных соглашений. За шесть лет нами получены инвестиционные кредиты на техническое перевооружение и внедрение новых объектов, а также финансирование на закупку сырья на сумму $14 млн и 25 млн евро. Суммарный лимит по активным банковским операциям, установленный БМЗ и компаниям, созданным с участием «БМЗ», в настоящее время составляет более 50 млн евро».

ВТБ Банк (Австрия) АГ предоставил совместному предприятию «БелКап-Стил» в США кредитную линию в $5 млн, компании «Белмет» в Австрии - 2,5 млн евро, СП «Торговый Дом БМЗ» в России - 3 млн евро. В настоящий момент решается вопрос о предоставлении финансирования CJSC «Belorussian Steel Works Trading Czech» в Чехии на сумму 3 млн евро.

ЕВРОПЕЙСКОЕ СОДРУЖЕСТВО

23 мая 2007 года в ходе визита президента России Владимира Путина в Австрию, Банк ВТБ подписал меморандум о сотрудничестве с Raiffeisen Zentralbank Oesterreich AG, а также трехсторонний меморандум о взаимопонимании с Oesterreichische Kontrollbank AG (OeKB).

«У Raiffeisen Zentralbank, как и у ВТБ, есть глобальные интересы в России и странах СНГ. Не случайно в ряде вопросов эти институты тесно сотрудничают, - пояснил Форнберг. - Во-первых, ВТБ Банк (Австрия) АГ получает от Raiffeisen Zentralbank краткосрочные и среднесрочные кредиты. Во-вторых, мы взаимодействуем в области предоставления синдицированных займов предприятиям России и стран СНГ».

Также среди партнеров ВТБ Банк (Австрия) АГ немало других австрийских и немецких банков, таких как Deutsche Bank и Bank Austria Creditanstalt (входит в группу UniCredit).

ВТБ Банк (Австрия) АГ сотрудничает также с институтами Италии и Скандинавии. «Нам всегда удавалось выстраивать прочные партнерские отношения с западными банками, причем не только на местном рынке, но и в других регионах. Этот ресурс позволял долгое время привлекать средства на более выгодных условиях», - подчеркнул Валерий Лякин. «Австрийским банкам, в том числе и ВТБ Банк (Австрия) АГ, удалось выстроить эффективную стратегию управления рисками и доходностью, - замечает Карл Хейнц Кох, заместитель государственного комиссара Федерального министерства финансов Австрии.

Планы развития ВТБ Банк (Австрия) АГ на 2008 год во многом скорректировал мировой финансовый кризис, разразившийся в конце 2007 года. «Если говорить о краткосрочной перспективе, то с учетом отрицательных последствий мирового кризиса на 2008 год запланирован рост балансовых показателей, - говорит Ричард Форнберг. - Но в структуре активов предполагаются серьезные изменения, которые были начаты три года назад. То есть процесс увеличения корпоративного кредитного портфеля и снижения доли портфеля ценных бумаг продолжится». По предварительным прогнозам, кредитный портфель ВТБ Банк (Австрия) АГ в 2008 году вырастет на 12-15%.

«За последние три года наш банк вырос значительно: сумма баланса увеличилась примерно на $1 млрд, достигнув почти до $3 млрд. Но в условиях кризиса поддерживать такие темпы роста крайне сложно, а самое главное, опасно. Что же касается собственных средств, то наша подгруппа хорошо капитализирована, поэтому необходимости в дальнейшем увеличении капитала нет», - резюмирует Форнберг.