Очевидно, что, отсидев час в очереди в точке продаж и потратив затем полчаса на оформление бумаг или на получение информации о своем инвестиционном портфеле и проведенных операциях, клиент в следующий раз будет искать организацию, которая лучше заботится об экономии его времени. Благо организаций, предлагающих финансовые услуги, на рынке много.

Задача создания эффективной распределенной сети пунктов продаж, способных консультировать клиентов и быстро оформлять операции инвесторов по огромному спектру ПИФов, не только не исчезает, но и становится головной болью многих управляющих компаний (УК) и их агентов.

ШЕСТЬ ФАКТОРОВ КАЧЕСТВА

Получаемый доход напрямую зависит от объема клиентской базы компании, увеличению которой способствуют расширение и оперативное обновление предлагаемых паев ПИФов, увеличение скорости и повышение качества обслуживания клиентов. Для того, чтобы обеспечить выполнение этих требований, информационная система компании должна обладать следующими возможностями:

• расширение списка поставщиков и номенклатуры инвестиционных продуктов;
• оперативная настройка форм документов в соответствии с требованиями законодательства и различных УК и ПИФ;
• оперативная настройка этапов документооборота и процедур обработки документов в соответствии с регламентами различных УК;
• широкие возможности консультирования и информирования клиентов;
• учет операций и документов клиента вне зависимости от его места нахождения;
• взаимодействие с участниками инвестиционных процессов посредством как бумажных, так и электронных документов.

Компания СМА предлагает специализированное решение Invest Hub, которое учитывает практику деятельности инвестиционных агентов и обладает перечисленными выше возможностями, что позволяет организации автоматизировать бизнеспроцессы собственными силами. Его централизованная архитектура помогает сократить затраты на обслуживание и развитие информационной системы. При этом вся информация о поставщиках, финансовых продуктах и услугах, о клиентах, об их инвестиционных портфелях, формах документов и регламентах их обработки, о программном коде бизнес-процессов, об оформлении экранных форм хранится и модифицируется на сервере в головном офисе. Сотрудникам на рабочих местах в точках обслуживания предоставляется полнофункциональный веб-интерфейс инвестиционного супермаркета, имеющий доступ к серверу приложений по сетям общего доступа (интернет) или по корпоративной сети (интранет).

ГИБКАЯ НАСТРОЙКА ОПЕРАЦИЙ И СПРАВОЧНИКОВ

Каждая финансовая компания-поставщик имеет определенный перечень инвестиционных продуктов и услуг, который со временем может меняться. С каждым инвестиционным продуктом связан определенный набор возможных операций, а каждая операция сопровождается заданным пакетом документов и регламентом их обработки. Invest Hub содержит средства, которые позволяют расширять круг поставщиков и инвестиционных продуктов, настраивать соответствующие им бизнес процессы и шаблоны документов.

Также в системе предусмотрена возможность настройки способов нумерации документов в зависимости от их типа, даты создания и других параметров.

После настройки Invest Hub будет генерировать все необходимые документы в заполненном виде и в заданном количестве, используя сведения из оформленной заявки и учетной записи клиента и присваивая документам регистрационные номера в соответствии с заданными шаблонами.

Использование механизма управления бизнес-процессами (Bussiness Process Management) обеспечивает гибкость внесения изменений в порядок обработки документов.

ЭКОНОМИЯ ВРЕМЕНИ И СРЕДСТВ

В отсутствии необходимости обращения к разработчику процедура ввода в обслуживание новых инвестиционных продуктов может оперативно выполняться сотрудниками компании. После установки и настройки системы Invest Hub в центральном офисе оформление любой операции с паями превращается в прозрачную последовательность действий, связанную с заполнением экранных форм значениями полей из справочников и выполнением экранных инструкций, что существенно минимизирует ошибки при оформлении документов и сокращает время обслуживания клиентов.

ЭЛЕКТРОННЫЙ ДОКУМЕНТООБОРОТ И СКВОЗНАЯ ОБРАБОТКА ИНФОРМАЦИИ

Решение СМА предоставляет поддержку электронных форматов обмена на основе xml разных типов, в том числе ufml, Корас-ПИФ. Возможно подключение других используемых на фондовом рынке форматов сообщений, таких как SWIFT, ПАРТАД и др.

Использование технологии штрих-кодирования документов и незамедлительная отправка сканированных копий в УК ускоряет обработку документов и облегчает задачу контроля местонахождения бумажных оригиналов документов с учетом этапов и места их обработки. Встроенная подсистема нотификаций (уведомлений) обеспечивает отправку напоминаний пользователям, если произойдут задержки между какими-либо этапами.

Invest Hub не только выполняет передачу электронных сообщений поставщикам инвестиционных продуктов и услуг, но и обеспечивает прием информации от них. Например, получение из спецдепозитариев в формате xml и загрузку в базу данных системы сведений о стоимости чистых активов (СЧА), о стоимости паев, об операциях с паями, выписок со счетов клиентов и пр. Таким образом, при наличии договоров об электронном обмене информацией между компанией-агентом, обслуживаемыми УК и их спецдепозитариями и спецрегистраторами, система Invest Hub создает полноценные условия для консультирования при выборе паев и оперативного информирования клиентов о состоянии инвестиционного паевого портфеля, а также для организации сквозной обработки поступившей информации.

КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ - ОСНОВА ЭФФЕКТИВНЫХ ПРОДАЖ

При наличии загруженных данных система представляет сравнительные характеристики отдельных фондов, сведения о доходности, минимальной сумме инвестирования и т.п. Имеется встроенный инвестиционный калькулятор для расчета доходности инвестиций в ПИФ.

РЕЕСТР КЛИЕНТОВ И ОПЕРАЦИЙ

Компания должна обладать единым реестром клиентов, чтобы обеспечить обслуживание вне зависимости от того, в какой пункт обслуживания придет уже оформленный клиент. СМА рекомендует совместно с Invest Hub использовать собственное решение Master Hub (единый реестр клиентов), позволяющее избегать ситуаций с повторным оформлением клиентов (самой продолжительной операцией) и обеспечивать клиента сведениями о статусах всех операций с его паевым портфелем.

ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ И КОНТРОЛЬ ДОСТУПА

На уровне настройки привилегий и ролей задается возможность доступа пользователей к функциям и этапам обработки документов клиента, позволяя избежать несанкционированных инвестиционных портфелях позволяет минимизировать риски незаконного использования и утечки этих данных. В системе также предусмотрены специальные меры защиты от извлечения и распространения данных через рабочие места в точках продаж. действий с заявками или доступа к журналу принятых документов. Все действия пользователей протоколируются. Аудит операций с заявками и система уведомлений о нестандартных ситуациях обеспечивает необходимый уровень контроля над действиями сотрудников.

Централизованное хранение информации о клиентах и их инвестиционных портфелях позволяет минимизировать риски незаконного использования и утечки этих данных. В системе также предусмотрены специальные меры защиты от извлечения и распространения данных через рабочие места в точках продаж.

ПЕРСПЕКТИВЫ ПРИМЕНЕНИЯ

Управление услугой оформления операций с паями ПИФов является частным случаем применения решения Invest Hub. Возможности настройки и адаптации данного решения открывают более широкие перспективы его использования. Так, уже сейчас функционал системы позволяет настроить ее для автоматизации услуг доверительного управления, брокерского и депозитарного обслуживания, управления пенсионными накоплениями и т.п.

Продолжая работать над улучшением потребительских характеристик и функциональных возможностей системы Invest Hub, компания СМА ставит перед собой целью создание инструмента, способного стать помощником как бизнес-пользователей, так и бизнес-руководителей компаний, работающих на рынке частных, коллективных и корпоративных инвестиций.