ЦБ усматривает случаи незаконного использования банковскими платежными агентами (БПА) персональных данных физлиц при оформлении электронных средств платежа (ЭСП). Регулятор рекомендует банкам проявлять должную осмотрительность при выборе агентов. Об этом говорится в информационном письме Банка России, на которое ссылается ТАСС.

Регулятор отмечает, что допускаются случаи незаконного использования персональных данных физических лиц для оформления ЭСП без учета их желания. «Такая деятельность БПА не соответствует цели его привлечения, что, в свою очередь, влечет нарушение условий привлечения БПА и законодательства РФ о ПОД/ФТ (противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма)», - говорится в сообщении ЦБ.

В Банке России подчеркивают, что осуществление кредитными организациями операций в результате использования таких ЭСП создает значительные риски вовлеченности в проведение высокорисковых с точки зрения ОД/ФТ операций, направленных на обеспечение расчетов между неустановленными лицами и «теневым» бизнесом. К таковым могут относиться переводы денежных средств в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и других.

Кроме того, как считают в ЦБ, операции, совершаемые с использованием ЭСП, могут носить противоправный характер и повлечь для физлиц негативные последствия в связи с совершением таких операций.

«Банк России рекомендует кредитным организациям: проявлять должную осмотрительность при выборе БПА; регулярно осуществлять проверку выполнения привлеченными БПА требований законодательства о ПОД/ФТ в части идентификации (упрощенной идентификации) клиентов», - резюмируют в Центробанке.