В разработке данного законопроекта принимали участие эксперты лиги кредитных союзов. Они уже составили памятку вступающему в подобный кооператив, включив в нее семь признаков недобросовестной организации. Согласно памятке, признаком недобросовестного кредитного кооператива, то есть финансовой пирамиды, является существование у организации филиалов в различных регионах. Исключение могут составлять только кооперативы, которые объединяют членов по профессиональному признаку, например железнодорожники. Также признаком недобросовестности является агрессивная реклама, направленная на привлечение средств, прием личных сбережений под высокие проценты (например, под 30—40% годовых) и невозможность ознакомиться с уставом и отчетами о деятельности компании.