Ростовские филиалы Райффайзенбанк унаследовал при слиянии со столичным Импэксбанком. По данным руководства Райффайзенбанка, у ростовских филиалов на момент реорганизации с кредитным портфелем «все было в порядке», но через некоторое время по кредитам, выданным еще до вхождения в Райффайзенбанк, «появились многочисленные невозвраты». По итогам собственного расследования выяснилось, что кредиты на сумму почти в 1,3 млрд рублей выданы с 2005 по 2007 годы 53 подставным предприятиям. Схема мошенничества была проста – деньги в виде кредитов перечислялись на счета созданных участниками группы структур, а затем обналичивались, а по кредитам никто не платил.