Официальной причиной отказа стал тот факт, что владелица счета О.И.Петрова не смогла предоставить банку документы, подтверждающие легальное происхождение средств. В самой кредитной организации заявили, действовали в рамках закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации преступных доходов», однако суд счел действия банка неправомерными по следующим причинам. Согласно ч. 3 ст. 845 Гражданского кодекса, банк не вправе контролировать либо ограничивать использование клиентских средств. Перечень документов, из-за отсутствия которых банк может отказать в совершении операции по счету, действительно установлен антиотмывочным законом, но является закрытым и не включает затребованные Промсвязьбанком документы. Помимо морального возмещения истица добилась от волгоградского филиала Промсвязьбанка начисления процентов за незаконное использование ее денежных средств. Сейчас пороговая сумма, после которой необходимо обязательное информирование Росфинмониторинга, составляет 600 тыс. рублей. Признав законным требование истицы выдать наличными более 1 млн. рублей, суд создал прецедент, по которому физическое лицо вправе требовать от банка снятия наличных денежных средств со своего счета без ограничений. По мнению участники банковского рынка, в ближайшее время можно ожидать волны аналогичных исков, так как счета частных лиц в последнее время стали активно использоваться для обналички. При этом в суд будут вызваны ведущие российские банки, которые понесут существенные репутационные потери. Однако почему-то банки предпочитают идти в суд, а не требовать от законодателей и финансовых регуляторов, чтобы антиотмывочный режим не препятствовал нормальной работе кредитных учреждений.