Об этом говорили участники VI Международной научно-практической конференции «Взаимодействие саморегулируемых организаций и надзорных органов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма», которая прошла во вторник в столичной гостинице Мариотт Гранд Отель. Выступая с приветственной речью, президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян напомнил о том, что принятый в конце 2007 года в большой спешке закон №275 ФЗ чуть было не привел к прекращению платежей по всей стране. Объявленный ЦБ мораторий на применение к банкам санкций за его нарушение следует продлить до октября, так как до сих пор банки не смогли подготовиться к его исполнению, подчеркнул он. Кроме того, считает он, следует окончательно прояснить статус рекомендательных писем ЦБ, которые региональные ГУ ЦБ воспринимают как нормативные документы, обязательные к исполнению в полном объеме. Председатель подкомитета по банковскому законодательству думского комитета по финансовому рынку Павел Медведев считает, что 115-й закон, регулирующий борьбу с отмыванием, страдает одним принципиальным пороком, так как обязывает финразведку обрабатывать миллионы сообщений в год. Ни в одной стране такого нет. Причина - в отношении ФАТФ к России. По мнению депутата, на переговорах с ФАТФ следует добиваться более разумного подхода к проблемам борьбы с отмыванием. По данным ЦБ, в минувшем году в ФСФР от банков поступило 8,5 млн. сообщений. Как заявила собравшимся директор департамента валютного контроля ЦБ Елена Ищенко, в настоящее время ЦБ участвует в подготовке законодательной поправки, которая снимет трудности, возникшие после принятия 275 ФЗ. Она поддержала предложение о продлении моратория на санкции за его нарушение. Она также поддержала требования о том, чтобы банкам законодательно разрешили отказывать в проведении подозрительных операций, а также открывать счет фирмам, в отношении которых имеются подозрения. С этим не согласен Павел Медведев, который считает, что такого рода отказ противоречит Конституции. Одной из главных проблем, считает он, является обналичивание, которые скорее связанно с воровством и коррупцией, чем с терроризмом. Однако с этим явлением надо бороться, затрудняя создание фирм-однодневок путем создания реестра недействительных паспортов. Из-за того, что ни одно учреждение не имеет права давать официальное толкование положений 115 ФЗ, банки вынуждены действовать в «сером ненормативном поле», когда заходит речь о борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Как отметил в своем выступлении исполнительный вице-президент АРБ Андрей Емелин, право официального толкования основного «антиотмывочного» закона нужно передать ФСФР. Однако пока этим занимается ЦБ, выпуская рекомендательные письма, которые ГУ на местах воспринимают как нормативные документы. По его словам, АРБ готовит поправку, которая зафиксирует, что рекомендательные письма ЦБ носят исключительно характер рекомендаций. Много вопросов вызывает необходимость контроля расходов и доходов т.н. публичных должностных лиц, о чем говорится в 275 ФЗ. В нем, однако, отсутствует определение, что такими лицами является. Руперт де Рунг, управляющий директор департамента риска и комплаенс комании ДОУ ДЖОНС, считает, что исчерпывающего определения нет и не будет в будущем. «Надо самим решить, кого относить к числе таких лиц», - сказал он, отметив, что фокус должен делаться на высокопоставленных чиновников. Борьба с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма в России неэффективна отчасти и потому, что ответственные за это сотрудники банков не обладают должной квалификации. По мнению консультанта Института банковского дела при АРБ Александра Галкина, в настоящее время повышением квалификации в этой сфере в Москве занимаются 15 учебных центров. По мнению оратора, с этой сфере должны быть разработаны профессиональные требования к квалификации, требования к программам обучения, критерии оценки знаний. Пока этого нет, сертификат о прохождении соответствующего курса можно получить заочно, заплатив определенную сумму.