Согласно анализу мирового рынка private banking международной компанией Oliver Wyman, занимающейся менеджмент - консалтингом, общее состояние так называемых High Net Worth Individuals (HNWIs) - лиц с крупным частным капиталом, инвестиции которых составляют не менее 1 млн. долларов США, может вырасти к 2012 году с $50 триллионов до $75 триллионов. В своем исследовании „The Future of Private Banking - A Wealth of Opportunity?“ Oliver Wyman (входит в Marsh & McLennan Companies) отмечаeт, что в последние пять лет HNWI-капитал ежегодно увеличивался на 11%. Однако из-за создавшейся ситуации на финансовых рынках, ежегодный прирост в последующие пять лет, как ожидается, упадет до 9 %. Stefan Jaecklin, Управляющий Партнер и Руководитель департамента доверительного управления активами компании заявил: "Сочетание сильно возросшей конкуренции с тяжелыми условиями, сложившимися на рынке, свидетельствует о наступлении новой эры для мировой private banking индустрии. Одновременно с этим, у банков с четким позиционированием и у игроков, специализирующихся на глобальном управлении финансовыми потоками клиента, появится возможность построить свой особенный бренд “. Результаты исследования, проведенные Оliver Wyman, говорят о том, что 16%-ое увеличение роста HNWI-кaпитала в 2007 году достигнуто благодаря оффшорным операциям. Но в связи с давлением налоговых властей, доля участия новых вкладов в оффшорном банковском бизнесе в ближайшие годы будет снижаться. Тенденция к оншорингу и прозрачному оффшорингу ведет к тому, что как банкам, так и оффшорным банковским центрам нужно будет заново продумать свое стратегическое позиционирование. Тенденции к доверительному управлению частным капиталом на местных рынках особенно актуальны для России, которая является мировым лидером по меньшей мере в двух случаях. Во-первых, она является родиной самого большого числа миллиардеров, входящих в сотню самых богатых людей мира. Во-вторых, в России самая высокая доля (более 90 %) финансовых активов размещена в оффшорных зонах. А это означает, что сумма поступлений в оффшорные организации составляет более чем 0.5 триллионов долларов США. Учитывая высокий процент роста частного капитала, преуспевание неизбежно распространится и в нижние слои богатого общества, создавая более широкий класс сверхбогатых, в связи с этим вырастет и потребность в оншорных финансовых услугах. Mеждународные частные банки справедливо оценивают все возможности оншоринга для private banking в России, понимая, что пришло время сделать правильный выбор. Из-за продолжающегося кризиса на мировых рынках , повсеместно уменьшилaсь передача активов под управлениe - Assets under Management (AuM). Oliver Wyman полагает, что стратегические решения, принимаемые частными банками, будут подвергнуты в связи с этим более тщательному анализу. Наиболее важными будут вопросы выбора географического присутствия, оптимальной модели дистрибуции и корпоративной структуры. Что касается дистрибуционных моделeй, как счиает Oliver Wyman, европейский оншорный private banking приносит в среднем в три - четыре раза больше прибыли акционерам, чем традиционная американская модель брокера/дилера. Особое внимание в исследовании уделяется предпринимателям. Oliver Wyman подчеркивает растущую роль предпринимателей в противоположность унаследованным "старым деньгам". Более половины доли роста на рынке HNWI получено от предпринимательской деятельности и эта часть клиентов требует адаптированных под нее особых продуктов и услуг. Частные банки должны улучшать свое сотрудничество c каждым клиентом в отдельности, предлагая особое индивидуальное обслуживание и делая максимум вложений в построение личных отношений.