С 2005 по 2007 г. служба внутреннего контроля Сбербанка наблюдает постоянный рост (и по количеству, и по сумме) фактов выдачи кредитов по фиктивным документам, написано в тезисах февральского выступления замдиректора управления внутреннего контроля, ревизий и аудита Сбербанка Чистякова О. В., которое он сделал на выездной коллегии банка. В отдельных филиалах скомпрометировано более 50% ссудного портфеля физических лиц. Больше всего нарушений связано с предоставлением справки с завышенными доходами, скрытым кредитованием бизнеса и профессиональным мошенничеством, отмечают аудиторы Сбербанка. Самые злостные нарушения они выявили в столичных Люблинском и Стромынском отделениях. Сотрудники Сбербанка, в том числе бывшие, неохотно обсуждают произошедшее, отделываясь словами о «беспрецедентных» или «огромных» хищениях. По результатам проверок «была рассмотрена ответственность должностных лиц, в отношении виновных приняты дисциплинарные меры наказания, ряд руководителей отделений были уволены». «Речь идет о кредитах на миллиарды рублей в каждом из [этих] отделений, — говорит источник «Ведомостей», знакомый с работой внутренних аудиторов Сбербанка. — Там были как фактически ничем не обеспеченные кредиты связанным предприятиям, так и огромные кредиты частным лицам, которые шли не на покупку земли или недвижимости, а на развитие бизнеса». Сумма «cхемных» кредитов существенно превышает 5 млрд руб., рассказал «Ведомостям» сотрудник Сбербанка, причем все эти займы, по мнению аудиторов банка, одобрялись членами кредитных комитетов под давлением начальников отделений. «Повышенные не только финансовые, но и репутационные риски связаны с участившимися злоупотреблениями со стороны руководителей отделений банка, — говорится в докладе Чистякова. — В 2006-2007 гг. такие факты были установлены в целом ряде отделений. При этом в большинстве случаев обстоятельства позволяют сделать вывод о том, что об этих фактах знала значительная часть сотрудников соответствующих отделений». Президент Сбербанка Герман Греф написал министру внутренних дел Рашиду Нургалиеву и председателю Следственного комитета при прокуратуре (СКП) Александру Бастрыкину с «просьбой поручить расследование обстоятельств произошедшего наиболее опытным сотрудникам», сообщила пресс-служба банка. Представитель СКП сказал, что письмо Грефа было рассмотрено, но это дело согласно УПК находится в подследственности милиции и материалы были переданы в Генпрокуратуру для решения вопроса, возбуждать ли милиции уголовное дело. Получить комментарии в Генпрокуратуре и МВД «Ведомостям» не удалось. Представитель УВД ЮВАО заявила, что единственный инцидент, связанный с Люблинским отделением, касается уголовного дела по заявлению о краже на сумму 30 000 руб. из отделения. Источник, близкий к службе безопасности Сбербанка, считает, что точная сумма похищенного не установлена, иначе уголовное дело в УВД ЮВАО уже было бы. Видимо, есть подозрения, что это миллиарды рублей, иначе на ситуацию не стал бы реагировать сам Греф, рассуждает собеседник «Ведомостей». Другой причиной письма Грефа, по его мнению, стало отсутствие у Сбербанка доказательств криминала, говорит источник. Ни один из более половины членов наблюдательного совета Сбербанка не слышал об этих злоупотреблениях. Хищения в отделениях выявлены большие, признает бывший сотрудник Сбербанка, но их выявил сам банк, общий объем просроченных кредитов по-прежнему крайне низкий, «а поскольку стопроцентные резервы на все займы были созданы в прошлом году и уже отражены в итогах 2007 г., эту историю можно считать закрытой». После этой истории, по данным пресс-службы банка, для минимизации кредитных рисков были сокращены полномочия отдельных подразделений Сбербанка по выдаче крупных кредитов физлицам. «До середины прошлого года отделения Сбербанка могли одобрять неограниченные кредиты гражданам, что и стало одной из причин произошедшего, — поясняет источник, знакомый с принципами кредитной политики банка. — Просто не учли эти риски».