Банк России выпустит рекомендации банкам по усилению контроля за наличными у клиентов. Об этом в рамках XXIII Международного банковского форума «Банковский сектор в глобальной экономике: международные вызовы и национальные стратегии» сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Богдан Шабля. Его цитирует ТАСС.

«В тех сегментах бизнеса, где используется большой объём наличных, комплаенс должен быть усиленным, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения», — отметил Шабля.

При этом, по его словам, регулятор никогда не выступал против наличных как таковых.

«Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому мы банки ориентируем и издаём рекомендации. Скоро будет ещё одна новая рекомендация, очень большая и подробная. Призываем банки не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств», — добавил Шабля.

В то же время, Минфин совместно с Банком России и Федеральной таможенной службой (ФТС) нацелены разработать единый информационный контур, позволяющий отслеживать вывоз нескольких партий наличных денег с использованием одного подтверждающего документа. Об этом сообщил директор департамента финансовой политики Минфина РФ Алексей Яковлев, выступая на Международном банковском форуме.

Он напомнил, что разрешается вывоз наличных денег до $100 тыс. без подтверждающих документов в виде выписок, свидетельствующих, что ранее эти средства проходили через банковскую систему. По словам Яковлева, совершаются попытки использования одних и тех же документов на вывоз нескольких партий денежных средств. «Поэтому здесь мы с Центральным банком нацелены совместно с Федеральной таможенной службой провести работу по тому, чтобы был создан единый информационный контур, который позволял бы проверять достоверность этих документов. И, во-вторых, отслеживать совершённый факт вывоза наличных денежных средств с использованием одного документа», — сказал Яковлев.

Активизация оборота наличных денег была связана со сложностями безналичного обслуживания, заявил ТАСС председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков на банковском форуме. «Был всплеск интереса к наличным. На мой взгляд, всплеск всё-таки был связан со сложностями безналичного обслуживания, были там определённые отключения. Сейчас банки всё это отрегулировали», — сказал он.

При этом Аксаков отметил, что наличные будут постепенно уходить в прошлое. «Наличнизация экономики вряд ли произойдёт, и будет постепенно процесс ухода наличных в прошлое. Но этот процесс будет десятилетиями идти, то есть в ближайший год точно не произойдёт», — сказал он.