С 1 апреля 2025 года банки, работающие как агенты негосударственных пенсионных фондов (НПФ) и страховых компаний, обязаны предоставлять клиентам обновленные ключевые информационные документы (КИД) по программам долгосрочных сбережений и долевого страхования жизни. Соответствующее указание опубликовал Банк России.

Согласно новым требованиям, кредитные организации должны не только подготовить КИД, но и гарантировать, что клиенты ознакомились с условиями и рисками финансовых продуктов перед заключением договора. Это правило действует даже в случае дистанционного оформления – если документ направлен электронно, банк обязан удостовериться, что клиент его изучил.

Банк России также запретил включать в материалы недостоверные данные, вводящие в заблуждение формулировки или нереалистичные обещания о доходности. Агенты должны четко разъяснять все условия, включая возможные потери и ограничения.