Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для приостановки операций по банковским счетам — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства или иное имущество подлежат заморозке, пишут «Известия».

Проект поправок в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» опубликован на портале проектов нормативно-правовых актов.

Как пояснили РБК в Росфинмониторинге, критерии частичного совпадения будут установлены после принятия поправок — их сформируют «на основании всестороннего анализа случаев, возникающих на практике». В ведомстве отметили, что расхождения в данных должны быть минимальными, но при этом «давать основания полагать, что лицом, принимаемым на обслуживание финансовой организацией, является именно лицо, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества».

Если банки выявят частичное совпадение данных на основании этих критериев, они должны будут приостановить операции клиента на пять дней и оповестить Росфинмониторинг. Если за этот срок ведомство не потребует продлить приостановку, операции должны быть проведены — при условии, что отсутствуют иные решения, ограничивающие их совершение, например внесение сведений о клиенте в перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.

В Росфинмониторинге сообщили, что множественные варианты установочных данных в перечнях обычно связаны с различиями в написании фамилий, имён и отчеств, связанных с транслитерацией.

Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов из списков Росфинмониторинга в течение суток. В перечне людей, причастных к экстремистской или террористической деятельности, находится более 15 тыс. человек, при этом около 800 из них по состоянию на 1 февраля имели сразу несколько вариантов записи своих данных, отмечают «Известия».

Новая мера направлена на снижение числа ложных блокировок, которые могут возникать из-за совпадения фамилии, имени и отчества клиента с данными человека из санкционного списка. Однако она может создать временные неудобства для добросовестных клиентов, чьи данные частично совпадут с записями в перечне. Приостановка операций на пять дней даст Росфинмониторингу возможность проверить информацию и принять решение о дальнейших действиях.