«Создание в Москве международного финансового центра - суперзадача, которой должно быть подчинено многое в наших планах». Этими словами мэр Москвы Юрий Лужков завершил обсуждение проблемы превращения российской столицы в мировой центр финансовых услуг. Соответствующая концепция, разработанная экономическим блоком столичного правительства, с первой попытки была принята только за основу, но стало ясно, что открывающаяся в ней перспектива всем по душе. На доработку документа было дано всего две-три недели.
Вопрос о превращении Москвы в мировой финансовый центр (МФЦ) стоял в повестке заседания столичного правительства первым номером, и дискуссии по нему заняли больше времени, чем было отведено регламентом. На это были веские причины. Ведь создание МФЦ является неотъемлемой частью перехода страны к инновационному социально ориентированному типу экономического развития, и задачей первого этапа является формирование инфраструктуры современного финансового рынка. Тем более что сырьевой путь развития страны наглядно доказал свою бесперспективность.

ВПЕРЕДИ РОССИИ ВСЕЙ

«Крупнейший в истории глобальный экономический кризис не оставляет России иного выбора, кроме быстрой, радикальной и хорошо продуманной реформы сектора финансовых услуг. Это обязательное условие для вхождения нашей страны в число лидеров мировой экономики», - заявил, представляя концепцию на заседании столичного правительства, председатель комитета государственных заимствований г. Москвы Сергей Пахомов.
   Москва уже сегодня является крупным финансовым центром на пространстве бывшего СССР. На нее приходится более 80% финансовых потоков и более половины российского банковского капитала. В ней расположено почти 90% работающих в России штаб-квартир зарубежных банков и международных финансовых организаций, сосредоточена практически вся биржевая торговля. Ведущая российская площадка - ММВБ - входит в число крупнейших бирж мира, на нее приходится 98% оборота российского фондового рынка, причем 30% обеспечивается нерезидентами.
   То, что российские финансы стремятся в столицу, объясняется не только близостью к власти. Москва - это почти 1/5 российского ВВП, при том что в ней проживает чуть более 7% населения страны. С 2000 по 2007 годы темп экономического роста столицы в среднем был равен 10%. Душевое производство валового регионального продукта (ВРП) в 2007 году превышало общероссийский показатель в 2,8 раза.
   В ежегодном «Обзоре европейских городов» (European Cities Monitor), вышедшем в октябре 2008 года, Москва названа лидером среди городов, которые могут ожидать наибольшего притока компаний в ближайшие пять лет. А согласно рейтингу «Великие города мира», составленному в октябре 2008 года журналом «Форбс», Москва оказалась на 14-м месте из 85 среди наиболее перспективных городов, обеспечивающих развитие 30 ведущих мировых рынков.
   Видимо, эти выкладки и позволили мэру в заключительном слове уверенно заявить, что создание МФЦ к 2015 году - «достижимая для города цель», поскольку уже сегодня Москва является национальным финансовым центром. Правда, к этому он добавил: «своеобразным и не без сложностей».

КРУТЫМ МАРШРУТОМ

То, какие сложности придется преодолевать на пути к 2015 году, стало понятно из доклада Сергея Пахомова. «Мировой опыт показывает, что создание в Москве МФЦ не может быть обеспечено исключительно ростом количественных показателей экономического и финансового развития, - сказал он. - Отправной точкой для развития российского МФЦ должна стать лучшая практика ведущих финансовых центров в области законодательного регулирования финансовых рынков, подготовки квалифицированного персонала, социальной и бизнес-структуры».
   Одним из серьезных препятствий может стать необходимость изменения стиля работы налоговой структуры, которая, по словам докладчика, должна обеспечивать «единый, справедливый и разумный уровень налоговой нагрузки на инвесторов - резидентов и нерезидентов». Службе необходимо учитывать специфику налогообложения операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами, эффективное и разумное налоговое администрирование.
   При этом Пахомов особо подчеркнул, что «существенным является не столько наличие налоговых льгот для участников МФЦ, сколько прозрачность и эффективность налогообложения в целом». А для этого требуется улучшить систему защиты прав налогоплательщиков в отношении возврата излишне уплаченных налогов, разрешение споров, связанных с неясностью норм налогового законодательства, возможностью предварительного согласования сложных ситуаций с налоговыми органами.

 

Для привлечения в Москву инвестиционных компаний необходим иной режим раскрытия информации, основанный на международных стандартах. Нужен также переход на международные стандарты финансовой отчетности, без которых России невозможно интегрироваться в мировое экономическое сообщество.
   Важнейшая задача - создание современной системы подготовки квалифицированных кадров для финансовых компаний, которая охватывала бы как вузы и университеты, так и бизнес-школы. Необходимо также создание национальных квалификационных институтов, таких как ACCA (Accociation of Chartered Certified Accountants), CFA (Certified Finiancial Analyst), CPA (Chartered Public Accountant) и т.д., которые могли бы надежно удостоверять уровень профессиональной подготовки финансистов.
 

ЭХ, ДОРОГИ…
 

Однако на перечисленном авторы концепции останавливаться не стали. Выступившая с содокладом глава департамента экономической политики и развития города Марина Оглоблина говорила о том, что в Москве еще только предстоит создать условия, в которых сможет функционировать МФЦ. Речь идет о качестве дорог, организации автомобильного движения, о возведении новых гостиниц и автостоянок, увеличении пропускной способности аэропортов, железнодорожных вокзалов, строительстве новых линий метро. Во многом это - проблемы, которые должны решаться городскими властями, но без содействия федерального правительства выполнить это будет трудно.
   Из выступлений в ходе обсуждения концепции стало ясно, что подавляющая доля задач относится к прерогативам федеральной власти.
   Как заявила в ходе дискуссии партнер агентства Pricewaterhouse-Coopers - Россия Елизавета Филиппова, основополагающий вопрос -переход России на международные стандарты финансовой отчетности. «МСФО - это тот язык, на котором говорит международное финансовое сообщество. Без него Россия будет оказываться в самом конце разного рода мировых рейтингов».
   Она также обратила внимание на риски, которые заставляют мировые финансовые компании воздерживаться от выхода на российские рынки. В качестве главного Филиппова назвала риск утраты капитала. «Все остальные риски - частные случаи этого главного риска», - подчеркнула она. По ее словам, в налоговой сфере должна быть создана стабильная, понятная и прозрачная среда. «Пока налоговые претензии будут служить средством передела бизнеса, о понятности, прозрачности и разумности деловой среды в России говорить не приходится», -резюмировала партнер PWC.
   Дебаты о финансовом центре в Москве на первый взгляд могут показаться неуместными на фоне резкого падения производства, высокой инфляции, которую правительство не может взять под контроль, тупика на кредитном рынке и нарастающей угрозы дефолтов среди корпоративных заемщиков. Тем не менее открывающаяся перспектива способна дать импульс коренной модернизации экономической системы страны. Другого шанса может и не быть. 

Игорь Пономарев