Глава Росфинмониторинга Виктор ЗУБКОВ в интервью NBJ в 2006 году рассказал о том, как России удалось покинуть черный список ФАТФ и стать полноправным членом этой организации, в чем специфика российской антиотмывочной системы по сравнению с аналогичными системами других стран и как Росфинмониторинг вскрывает крупнейшие схемы по отмыванию денег.

NBJ: Виктор Алексеевич, Россия активно участвует в международной борьбе с отмыванием преступных капиталов и финансированием терроризма. Но, по заявлениям ряда политиков, к нам предъявляются завышенные требования. В чем это выражается и чем вызвано?

В. ЗУБКОВ: Для начала следует обратиться к событиям июня 2000 года, когда ФАТФ включила Россию в черный список - перечень стран и территорий, не сотрудничающих в рамках борьбы с отмыванием преступных доходов. Причиной для этого было отсутствие соответствующего законодательства, а также уполномоченного органа.

Однако в результате большой работы по созданию системы противодействия преступным доходам уже в октябре 2002 года Россия была исключена из списка, а в июне 2003 года стала полноправным членом ФАТФ. Хотел бы подчеркнуть, что эта структура строго и избирательно подходит к приему в свои ряды: к началу 2006 года ее членами стали только 31 страна и две международные организации.

Российская система дважды подвергалась проверке ФАТФ: перед исключением из черного списка и перед вступлением в эту организацию. При принятии России в ФАТФ использовалась новая методология оценки, разработанная совместно со Всемирным банком и МВФ и основанная на новых рекомендациях ФАТФ, ставших уже международным стандартом. В 2004 году был утвержден ее окончательный вариант, учитывающий опыт оценок в ряде стран, в том числе и в РФ, поэтому впечатление, что к России предъявлялись завышенные требования, не соответствует действительности.

Россия принимала участие в разработке новых рекомендаций ФАТФ и окончательной версии методологии оценки, которая применяется ко всем странам, признана Всемирным банком и МВФ.

NBJ: У нас принята американская схема борьбы с преступными капиталами, при которой банки обязаны сообщать обо всех операциях свыше определенной суммы. Чем был обусловлен выбор такой системы?

В. ЗУБКОВ: Российская и американская системы построены по одному принципу, который в свое время был разработан международным сообществом. Один из его элементов заключается в том, что на финансовые институты возлагается обязанность представлять специализированному органу определенную информацию. Такой принцип соблюдается во всех государствах, которые уже построили или создают свою антиотмывочную систему.

Различие заключается прежде всего в критериях отбора информации. К примеру, в американской системе предусмотрено сообщать об операциях, вызывающих подозрения, а также об операциях с наличностью на сумму свыше десяти тысяч долларов. В российской же системе законодательно закреплены критерии, по которым информация представляется в обязательном порядке. Одним из них является сумма операции - 600 тысяч рублей и более или ее эквивалент в иностранной валюте. Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» содержит перечень видов операций, информация о которых подлежит обязательному представлению в уполномоченный орган. Сведения передаются при одновременном соблюдении двух критериев: суммы и вида операции, перечень которых приведен в законе.

Кроме того, законом предусмотрено представление информации в том случае, если у работников организации возникли подозрения, что такая операция осуществляется с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

NBJ: Ежедневно ФСФМ получает от банков тысячи сообщений об операциях, которые кажутся подозрительными. Насколько оперативно служба способна обработать такой поток информации? Какая доля полученных данных ложится в основу конкретных дел? Какое количество дел доходит до суда?

В. ЗУБКОВ: При обработке и анализе поступающей в Росфинмониторинг информации используются современное техническое оборудование и программные средства, а также опыт и знания экспертов, что позволяет оперативно обрабатывать поступающие сведения.

Хотелось бы отметить, что, по официальным данным за 2004 год, в финансовую разведку США поступило около 15 миллионов сообщений, в Росфинмониторинг - свыше миллиона. При этом количество сообщений в электронном виде в Росфинмониторинге составляет 95%, а в финансовой разведке США - только 11%.

Из общего объема поступающих сведений часть идет в углубленную проработку. Так, например, в 2005 году проведено почти пять тысяч финансовых расследований. По их результатам около 2 700 материалов по операциям на общую сумму 613 млрд рублей направлено в правоохранительные органы.

В 2006 году в производстве Росфинмониторинга находится ряд крупномасштабных схем отмывания денег, из них часть передана в правоохранительные органы. По ним возбуждены уголовные дела и проводятся следственные мероприятия. Понятно, что только некоторые из них дойдут до суда. Что касается дел, поступивших в суды, то за шесть месяцев 2005 года по ст. 174 УК РФ было осуждено 49 человек, по ст. 174.1 УК РФ - 109 человек.

NBJ: В ряде случаев добывание документов, изобличающих фирмы в нелегальных операциях, превращается в силовые операции против банков. 2005 год дал много таких примеров. Не собирается ли власть изменить методы добывания улик, сделать так, чтобы при защите законности не наносился ущерб тем, кто закон не нарушает? Согласитесь ли вы с тем, что госчиновники, в том числе и в правоохранительных ведомствах, должны нести ответственность за ущерб, нанесенный их действиями?

В. ЗУБКОВ: Росфинмониторинг не является ни силовым ведомством, ни субъектом оперативно-разыскной работы и не проводит силовые операции. При этом Федеральным законом № 115-ФЗ предусмотрено, что вред, причиненный физическим и юридическим лицам незаконными действиями уполномоченного органа или его работниками в связи с выполнением уполномоченным органом своих функций, подлежит возмещению за счет средств федерального бюджета в соответствии с законодательством.

Кроме того, работники уполномоченного органа при исполнении закона обеспечивают сохранность ставших им известными сведений, связанных с профессиональной деятельностью, составляющих служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну или тайну связи, и несут установленную законодательством ответственность за их разглашение.

Что касается ответственности сотрудников правоохранительных органов, то в соответствии с Законом № 1026-1 «О милиции» за противоправные действия или бездействие сотрудники милиции несут установленную законом ответственность. Вред, причиненный гражданам и (или) организациям сотрудником милиции, подлежит возмещению в порядке, предусмотренном гражданским законодательством.

NBJ: В отличие от традиционных отмывочных операций, когда наличные, полученные от преступного бизнеса, вносятся на банковские счета, в России более распространен обратный процесс, когда деньги из безналичного оборота переходят в наличный. Учитывает ли ФСФМ в своей работе эту особенность? Что необходимо сделать для снижения объемов наличного оборота?

В. ЗУБКОВ: Безусловно, мы учитываем в своей работе эту особенность. Росфинмониторинг видит и выявляет схемы обналичивания, поскольку операции с наличными денежными средствами -предмет нашего контроля. Вместе с тем я считаю, что следует активнее развивать систему безналичных расчетов, что предусмотрено Стратегией развития банковского сектора до 2008 года.