Белорусская компания Light Well Organization (LWO) уверена: ей есть что предложить российским банкам в сфере передовых высоких технологий. О решениях, разработанных компанией в сфере автоматизации банковской деятельности, централизации бизнес-процессов, о планах и надеждах LWO, связанных с выходом на российский рынок, рассказал в интервью NBJ директор компании Олег КОНДРАТЕНКО.

NBJ: Олег, расскажите, пожалуйста, о самых интересных ваших проектах на белорусском банковском рынке.

О. КОНДРАТЕНКО: Наша компания специализируется на разработке, внедрении и сопровождении программного обеспечения для финансовых организаций и крупных корпоративных клиентов. Рынку ИТ для банков в Республике Беларусь присущи достаточно высокая степень конкуренции и доминирование решений белорусского производства. Возможно, данное положение дел объясняется тем фактором, что во времена Советского Союза Беларусь являлась тестовой площадкой для информационных технологий в банках, республика всегда характеризовалась высоким уровнем информатизации, в том числе и высокой квалификацией кадров в этой сфере.

Если говорить об интересных проектах, реализованных нашей компанией, то я бы назвал проекты, связанные с централизацией банковских бизнес-процессов, переводом этих бизнес-процессов на безбумажный электронный документооборот, и проекты по созданию банковских систем самообслуживания. Также следует упомянуть построение систем мониторинга, включая оптимизацию движения наличности, систему cash management.

NBJ: Какие решения вы можете предложить российским кредитным организациям?

О. КОНДРАТЕНКО: В нашем продуктовом портфеле широкий выбор предложений для кредитных организаций. Мы классифицируем их по следующим группам:
- функциональные модули для обеспечения корпоративного бизнеса банка;
- функциональные модули для обеспечения розничного бизнеса банка;
- функциональные модули для построения пруденциальной, управленческой и аналитической отчетности;
- функциональные модули для оптимизации и повышения эффективности банковской деятельности;
- модули для построения систем банковского самообслуживания и дистанционных каналов продаж.

NBJ: Перед российскими кредитными организациями стоит задача повышения эффективности работы на рынке розничных банковских услуг. Есть ли у вас соответствующие ИТ-модули?

О. КОНДРАТЕНКО: Да, конечно. Наша банковская розничная система L'RISE позволяет финансовым учреждениям проводить широкий спектр банковских операций с физическими лицами (обмен и конверсию валют, платежные операции, депозиты, кредиты, операции с платежными карточками, денежные переводы, операции с ценными бумагами, функции страхового посредничества и др.).

L'RISE является централизованной системой, позволяет банкам быстро создавать новые точки продаж, внедрять одновременно по всей сети новые продукты, использовать при работе с клиентами единые бизнес-процессы. Решение построено на принципах единой клиентской базы и позволяет банку быстро внедрять и использовать в работе принципы CRM, стимулировать кросс-продажи, сокращать операционное время обслуживания при повторном обращении клиента.

Функции системы разделены на фронт-офисные (продажи), мидл-офисные (проектирование продуктов, анализ и др.) и бэк-офисные (сопровождение, бухгалтерский учет, принятие решений по кредитам, составление отчетности и пр.).

L'RISE обеспечивает продажи в раз­личных каналах:
- кассах и офисах;
- банкоматах и инфокиосках;
- SMS-банкинге;
- интернет-банкинге;
- мобильном банкинге;
- TV-банкинге.

NBJ: Какие возможности для совершенствования процесса принятия управленческих решений и бизнес-процессов предлагает ваша компания?

О. КОНДРАТЕНКО: Возвращаясь к теме розничной банковской системы в ракурсе совершенствования процесса принятия управленческих решений, хочется выделить такой процесс, как принятие решения о выдаче кредита. Для оптимизации данного процесса мы предлагаем кредитный конвейер с электронным документооборотом на всех его этапах, включая работу коллегиальных органов, или скоринг кредитных заявок, построенный на основе нейронных сетей.

Если говорить об оптимизации других банковских бизнес-процессов, то у нас есть очень интересные решения по архиву электронных документов, по переводу на безбумажный документооборот бизнес-процессов, связанных с наличным денежным обращением и работой службы инкассации, по автоматической сквозной обработке платежных инструкций клиентов (STP) и др.

NBJ: При внедрении зарубежного ПО всегда встает вопрос его кастомизации под нужды конкретной кредитной организации с учетом страновой специфики. Насколько решения, апробированные на белорусском банковском рынке, подходят российским банкам?

О. КОНДРАТЕНКО: Как белорусские, так и российские кредитные организации являются наследниками советской централизованной плановой системы, целью которой было финансовое обеспечение советской плановой экономики. И российские, и белорусские банки прошли примерно одинаковый путь от практически госбюджетного моновалютного плана счетов к рыночным принципам и МСФО. Поэтому у нас больше сходств, чем различий. Что касается кастомизации, то она, безусловно, необходима. Но доминантная составляющая всех работ по кастомизации связана не со страновыми особенностями, а с бизнес-процессами и продуктовыми линейками конкретного банка. Мы стараемся на основе нашего базового ПО, наших знаний и навыков в кратчайшие сроки предоставить заказчику систему, которая ему нужна и применяя которую он будет достигать намеченных бизнес-целей.

NBJ: В заключение скажите несколько слов о холдинге LWO и его планах на ближайшее будущее.

О. КОНДРАТЕНКО: Холдинг объединяет ряд организаций в странах СНГ и Европы. Первые проекты были реализованы в 1999 году. В настоящий момент общий штат сотрудников включает более 300 разработчиков и специалистов поддержки. Основными потребителями консультационных услуг некоторых предприятий холдинга являются предприятия Российской Федерации и США. Собственно LWO, являющаяся головной структурой холдинга, обладает рядом уникальных компетенций, так как многие сотрудники компании - это профессионалы, отработавшие в банках по 10-15 лет и отвечавшие как за жизнь и развитие системы, так и за архитектуру решений для ряда системообразующих кредитных организаций страны. Мы всегда стремились сделать наши решения не только высокоэффективными и устойчивыми, но и элегантными.

Текущая ситуация такова, что мы видим рост потребности в сервисах по централизации деятельности, по слиянию нескольких систем в одну, по созданию возможностей для работы с массивами данных в миллиарды записей. Есть необходимость в повышении скорости реакции банков на требования рынка, в сокращении времени выхода новых продуктов, а также в создании каналов реализации стоящих перед банками целей и задач. Очевидно, что финансово-кредитные организации заинтересованы не только и не столько в приобретении программного обеспечения, сколько в комплексной работе. Вместе с изменением бизнес-процессов, с сервисами и поддержкой текущих систем требуется серьезное развитие и продвижение бизнеса в области, обозначенные управляющими или владельцами данных структур.

Особенно радует нас то, что реальный интерес к нашим предложениям демонстрируют банки, входящие в ТОП-50 российских финансово-кредитных организаций. В то же время уже сейчас ряд банков из первой двадцатки применяют наши модули и решения в своих системах. Проведя вместе с представителями Oracle и производителями аппаратного обеспечения тестовые работы основных систем на базах в десятки миллионов счетов, мы с оптимизмом смотрим в будущее. Полученные результаты превзошли наши ожидания, и наши партнеры были довольны тем, что их возможности роста увеличились, а срок возврата инвестиций существенно сократился. Мы рады расширить сотрудничество и всегда открыты для конструктивного диалога.