Предлагают банкиры

Оперативные меры:

• в полном объеме осуществлять политику «Знай своего клиента»;
• прекратить выдачу простых рублевых векселей со сроком платежа «по предъявлении» сомнительным клиентам;
• рекомендовать клиентам, которые систематически «обналичивают» крупные суммы, не совершать подобные операции либо прекратить отношения с банком;
• использовать возможности тарифной политики, чтобы минимизировать вероятность вовлечения банка в теневые схемы;
• под особый контроль взять процедуры идентификации каждого клиента при первом его обращении в банк.

Законодательные инициативы:

• установить обязанность для клиентов представлять банкам первичные документы, являющиеся основанием для снятия наличных средств или в случае перечисления денег в пользу физлиц на сумму, превышающую 600 тыс. руб.;
• дать банкам право отказывать клиентам в открытии банковских счетов без объяснения причин отказа;
• дать банкам право расторгать договор банковского счета, предварительно уведомив клиента;
• перейти от валового к избирательному методу отправки сообщений в Росфинмониторинг;
• выработать четкие критерии подозрительных сделок;
• четко разграничить в Законе № 115 понятия «операция» и «сделка»;
• формализовать банковский надзор, чтобы иметь ясное представление, за какие конкретно нарушения Центробанк имеет право отозвать лицензию.

Предлагают депутаты

• Создать обновляемую базу данных «плохих» паспортов, которая должна быть в каждом банке.
• Автоматически отзывать лицензию у кредитной организации, два раза нарушившей Закон об отмывании преступных денег.

Предлагает Центробанк

• Создать программу, позволяющую контролировать банковские операции в электронной форме, а не в бумажной, как это делается сейчас. Программа позволит Банку России получить доступ ко всем операциям, о которых банки сообщают в Росфинмониторинг.

Предлагает МВД

• Внести изменения в Закон о банковской тайне.
• Пересмотреть существующий особый порядок привлечения к уголовной ответственности некоторых должностных лиц, ввести жесткий финансовый контроль над должностными лицами и членами их семей.
• Внести изменения в Уголовный кодекс РФ, предусматривающие уголовную ответственность за незаконное получение кредитов физлицами.
• Разработать регламент взаимодействия служб экономической безопасности банков с правоохранительными органами.

Предлагают эксперты

• Отменить Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».