4 октября состоялась торжественная церемония закрытия IV Международной олимпиады по финансовой безопасности, проходившая на федеральной территории «Сириус». В финал вышли около 600 участников из 36 стран. На организационном комитете Олимпиады, который прошёл под председательством заместителя председателя Правительства Российской Федерации Дмитрия Чернышенко, утверждены победители и призёры. Ими стали 28 школьников из России и 138 студентов (82 – из России, 56 – из зарубежных государств). Среди наград была и необычная – от Национального банковского журнала (NBJ) – личное интервью с победителем.

Выступая на торжественной церемонии закрытия, Дмитрий Чернышенко напомнил, что участники Олимпиады собираются на федеральной территории «Сириус» уже четвёртый раз. «Сегодня “Сириус” объединил самых профессиональных, талантливых, целеустремлённых ребят, которые хотят быть на светлой стороне, сражаться за финансовый суверенитет своих стран и дружить со всеми государствами. Перед вами стоит очень важная и ответственная миссия. Вы будете определять будущее ваших государств. И мне очень бы хотелось, чтобы движение, которое зародилось здесь, на ваших глазах, распространялось по всему миру и отодвигало границу тьмы, расширяло границы света», – подчеркнул вице-премьер.

Директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин отметил высокий уровень подготовки финалистов, их активную жизненную позицию и готовность вносить свой вклад в финансовую безопасность своих стран.

«Дорогие ребята, победители, призёры и все участники Олимпиады! На этой неделе вы не только продемонстрировали свои знания и навыки, но и получили ценный опыт, новые знакомства и укрепили своё стремление сделать этот мир безопаснее. Я надеюсь, это не последняя наша встреча, и вы захотите продолжить свой профессиональный путь в профильной сфере. Поздравляю вас и желаю успехов в учёбе!», – сказал глава ведомства.

На торжественной церемонии закрытия подведены итоги голосования за символ-талисман Международного движения по финансовой безопасности. Им стал енот Фини – хранитель чистоты финансовой системы.

За пять дней финального этапа школьники и студенты посетили десятки мероприятий: лекции, интерактивные мастерские, мастер-классы, панельные дискуссии, «Разговоры о важном», викторины, конкурсы, фестиваль русских народных игр, открытие выставки «Культура и традиции народов Сибири» и спортивные состязания. Впервые для гостей Олимпиады очно был проведён Международный диктант по финансовой безопасности.

На полях IV Международной олимпиады по финансовой безопасности прошли значимые международные события:  круглый стол с участием глав финансовых разведок стран-участниц Олимпиады, 21-е заседание Совета Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ, встреча представителей стран БРИКС по вопросам вовлечения молодёжи в сферу финансовой безопасности, 3-й ежегодный Конкурс ЕАГ среди комплаенс-специалистов финансовых учреждений на лучший финансовый анализ в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, III Международный форум по финансовой безопасности «Сириус-2024».


Коллеги NBJ из Ассоциации российских банков тоже приняли активное участие в работе Олимпиады. На этом мероприятии АРБ представляли Олег Скворцов, председатель правления Ассоциации российских банков, Максим Сёмов, руководитель комитета по повышению финансовой грамотности, и Ольга Медяник, психолог, доцент кафедры управления рисками и страхования СПбГУ, член межведомственной рабочей группы по вопросам противодействия преступлениям, совершаемым с использованием приёмов и методов социальной инженерии. Олег Скворцов выступил на Круглом столе «Современные инструменты борьбы с возникающими рисками и угрозами. Противодействие вовлечению молодёжи в теневые схемы» на встрече глав финансовых разведок. Максим Сёмов и Ольга Медяник сделали доклады на панельной дискуссии «Критическое мышление – как фактор противодействия угрозам финансовой безопасности». Руководитель комитета по финграмотности АРБ также выступил на Международном форуме по финансовой безопасности. Доклады представителей АРБ вызвали большой интерес со стороны слушателей и участников Олимпиады.

Почему необходимо бороться с дропперством? Отвечают победители Олимпиады

Редакция Национального банковского журнала (NBJ) пообщалась с лучшими из лучших. Эти юноши и девушки из разных стран мира стали победителями каждый в своей номинации, набрав максимальное количество баллов из возможных. Мы задали им одни и те же вопросы, и вот какие ответы получили. Одна из ключевых тем Олимпиады была посвящена противодействию дропперству, поэтому мы спросили, что думают победители об этом опасном явлении.

1. Расскажите коротко о себе, где учитесь, какие увлечения, где планируете работать после окончания учёбы, почему принимаете участие в Международной олимпиаде по финансовой безопасности?
2. Почему, на ваш взгляд, так важно противодействовать такому явлению, как дропперство? На ваш взгляд, насколько успешно ведётся эта работа в России?
3. Если вы не из России, расскажите, какие риски вовлечения молодёжи в финансовые преступления актуальны (существуют) в вашей стране? Как в вашей стране проводится работа по минимизации этих рисков?

Марсиус МУЙОБА (Намибия), победитель IV Международной олимпиады по финансовой безопасности в номинации «Международные отношения»

1. Я получила степень бакалавра кулинарного искусства в Намибийском университете науки и технологий, а также окончила бизнес-школу по программе семестрового обмена в Высшей школе Баден-Вюртемберга.

Среди моих главных увлечений – донорство плазмы и тромбоцитов, я путешествую по миру, знакомлюсь с новыми культурами и традициями, занимаюсь общественной деятельностью на молодёжных форумах, уделяю внимание красоте и хорошему самочувствию… А также участвую кулинарных выставках.

Страстно желаю применить свои деловые и финансовые навыки для оказания значимого влияния на глобальное развитие всего человечества. Также стремлюсь приобрести больше опыта в банковской или финансовой сфере. Была бы не прочь поработать в крупном финансовом учреждении, таком как Банк Намибии или даже Сбер в России, чтобы получить больше информации и опыта в области финансовой безопасности.

Однако моей долгосрочной целью является сотрудничество с Организация Объединенных Наций (ООН), где я смогла бы внести свой вклад в международные инициативы, способствующие позитивным изменениям в различных секторах нашей жизни.

2. Это моё второе участие в Международной олимпиаде по финансовой безопасности. Глядя на мое портфолио, становится совершенно очевидно, что у меня разносторонняя сфера интересов. Я верю, что знания – это сила, и именно по этой причине я не ограничиваю себя рамками индустрии гостеприимства и туризма.

Мир движется к эпохе цифровых технологий, и повышение финансовой безопасности приобретает решающее значение, особенно в связи с тем, что финансовые преступления также становятся всё более изощрёнными.

Олимпиада по финансовой безопасности научила меня более эффективно оценивать финансовые ситуации и риски, распознавать мошеннические действия, справляться со сложными финансовыми сценариями. Эти знания способствуют творческому подходу и инновациям в поиске решений реальных финансовых проблем.

На мой взгляд, Олимпиада предоставила широкую платформу не только для обучения молодёжи со всего мира, установления дружеских отношений на всю жизнь, встреч с лидерами и экспертами в области финансовой безопасности, но и способствовала развитию позитивных отношений между многими странами.

3. Как и во многих других странах, в Намибии существуют финансовые преступления: мошенничество, растрата и киберпреступность. Молодых людей подталкивают к преступной жизни отсутствие возможностей трудоустройства, давление со стороны сверстников, стремление к быстрым деньгам и недостаточные знания в этой области.

У нас действуют законы о борьбе с финансовыми преступлениями, и различные организации работают над повышением осведомлённости о рисках и последствиях, связанных с этой деятельностью.

Однако, как выяснилось, есть возможности совершенствоваться и учиться ещё большему! Именно по этой причине я всегда буду благодарна России за предоставленную возможность участвовать в Олимпиаде, поскольку именно она открыла мне глаза на то, как далеко может зайти финансовая безопасность.

Любой из нас непреднамеренно может стать жертвой финансовых преступлений, и я надеюсь, что однажды смогу внести свой вклад в сокращение числа подобных противоправных действий.

Владислав РУФ (Россия), победитель IV Международной олимпиады по финансовой безопасности в номинации «Юриспруденция».

1. Я студент пятого курса Института прокуратуры Уральского государственного юридического университета имени В.Ф. Яковлева. За период обучения смог также поучаствовать в федеральной программе «Цифровые кафедры» – изучил программу дополнительного образования «цифровая юриспруденция» в Томском государственном университете и в альма-матер – программы «Переводчик в сфере профессиональной коммуникации» и «Экономическая безопасность».

Родной университет можно с уверенностью назвать вторым домом. Придя получать высшее образование, я обрёл новые знания и опыт в рамках студенческой исследовательской деятельности. Начал активно заниматься подготовкой студенческих научных работ и участвовать в молодёжных юридических конференциях, даже вступил в Молодёжный союз юристов. Помимо этого, крайне живой интерес вызывает общественная жизнь вуза, спортивная составляющая студенческой жизни.

В моей образовательной программе есть отдельный факультатив, который так и называется «Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма», где я впервые и познакомился с ПОД/ФТ, Росфинмониторингом и ФАТФ. От преподавателя этой дисциплины я узнал о Международной олимпиаде по финансовой безопасности.

Специфика работы по противодействию финансированию преступной деятельности вызывала у меня большой интерес. Узнав о проведении Олимпиады, я, не задумываясь, решил принять в ней участие, чтобы проверить свои навыки и знания, а также поближе прикоснуться к такому особо важному направлению деятельности объединённых усилий разных государств.

2. Правоохранительные органы совершенствуются в поиске, пресечении и профилактике преступлений, так и представители криминального сообщества активно развивают, в том числе, наукоёмкие технологии для того, чтобы беспрепятственно и в больших масштабах реализовывать свои преступные замыслы. Особенно это заметно в финансовой сфере, в области легализации доходов, полученных преступным путём.

Если раньше наиболее распространёнными схемами по отмыванию преступных доходов были схемы с использованием фирм-однодневок, транзитных переводов через ООО, выдачей на них поддельных исполнительных документов, то после введения Банком России платформы «Знай своего клиента» эффективность таких схем сильно снизилась.

Поэтому преступникам ничего не остаётся, кроме как перейти на счета физических лиц, когда преступники начинают управлять несколькими не взаимосвязанными счетами-каналами, не позволяющими определить конечного бенефициара. Эта цель достижима через дропперство. Соответственно, крайне важно лишить преступные сообщества одного из самых простых, но при этом удобных способов отмывания нелегальных доходов. 

Сезим КУБАНЫЧБЕКОВА (Кыргызстан), победитель IV Международной Олимпиады по финансовой безопасности в номинации «Международные отношения».

1. Я студентка из солнечного Кыргызстана. В настоящий момент учусь на втором курсе магистратуры юридического факультета Кыргызско-Российского Славянского Университета. Изучение ПОД/ФТ началось ещё в 2021 году, на третьем курсе, когда мне представилась возможность участвовать в первой Международной олимпиаде по финансовой безопасности. Отборочный этап оказался довольно непростым. Хотелось бы отметить высокий профессионализм сотрудников Учебного центра Государственной службы финансовой разведки Кыргызской Республики (УЦ ГСФР) по организации отбора и выявлению талантливых студентов с базовым багажом знаний и навыков.

Я прошла отбор и вошла в состав команды, представляющей Кыргызстан на международной арене. С этого начались мои первые шаги по изучению ПОД/ФТ на новом уровне. Я готовилась к Олимпиаде в стенах ГСФР. Хочется выразить огромную благодарность нашим лекторам и сотрудникам службы, которые уделяли нам время, делились своим опытом и знаниями.

Первое участие в Олимпиаде вдохновило меня начать профессиональную карьеру именно в сфере ПОД/ФТ, когда по окончанию бакалавриата я трудоустроилась в коммерческий банк. Благодаря подготовке к Олимпиаде и полученным знаниям в области финансовой безопасности, мне за короткие сроки удалось значительно продвинуться по карьерной лестнице.

В настоящее время я работаю комплаенс-офицером в ведущем банке нашей страны. Для повышения своей квалификации решила продолжить обучение в сфере ПОД/ФТ и поступила в магистратуру. В результате по предложению вуза мне вновь выпала возможность участвовать в Международной олимпиаде по финансовой безопасности. Помимо участия в финальном зачёте она позволяет набраться опыта на другом уровне, принять участие в дискуссионных панелях с ведущими экспертами, а также познакомиться с интересными людьми и единомышленниками из других стран.

2. Дропперство – это вид мошенничества, который требует особого внимания по нескольким причинам.

Во-первых, это связано с защитой финансовой стабильности страны. Дропперство способствует легализации незаконных доходов, что может подрывать целостность финансовой системы.

Во-вторых, дропперство часто используется организованными преступными группировками, которые манипулируют уязвимыми слоями населения. Это явление расширяет их возможности и позволяет получать результаты от различных видов незаконной деятельности, в том числе от наркоторговли и киберпреступности. Многие дропперы становятся жертвами манипуляций и не осознают, что участвуют в незаконных операциях. Это может иметь серьёзные последствия для их будущего, включая уголовное преследование.

На мой взгляд, в Кыргызстане активно ведётся работа по борьбе с дропперством, хотя и существуют определённые вызовы. Это недостаточная осведомлённость населения о том, какие новые технологии и схемы используются мошенниками. Но правоохранительные органы и финансовые институты продолжают противодействовать возникающим угрозам и совершенствовать меры по информированию граждан и повышению их финансовой грамотности.

Стоит отметить риски вовлечения молодого населения в финансовые преступления, так как зачастую студенты ищут лёгкие способы подработки и могут стать целевой аудиторией мошенников для дропперства. Недостаток информации и образовательных программ делает их более уязвимыми к манипуляциям.

Им надо помнить, что если человека замечают в дропперской схеме, ему могут отказать в оказании финансовых услуг, таких как получение кредита, ипотеки или иной формы банковского обслуживания. Таким образом, погнавшись за быстрым заработком, люди, сами того не понимая, могут стать соучастниками преступлений и понести уголовную ответственность.

Работа по противодействию дропперству и другим финансовым преступлениям в Кыргызстане осуществляется через сотрудничество правоохранительных органов, образовательных учреждений и финансовых институтов. Для минимизации рисков проводятся семинары и тренинги, направленные на повышение финансовой грамотности и информированности населения.

На мой взгляд, усиление осведомлённости и активное участие общества в борьбе с дроппеством могут значительно снизить уровень предикатных преступлений.

Евгений НЕСТЕРЕНКО (Россия), победитель IV Международной Олимпиады по финансовой безопасности в номинации «Информационная безопасность»

1. Я учусь в НИЯУ МИФИ на четвёртом курсе по направлению «Информационная безопасность». Спорт – одно из моих главных увлечений, а баскетбол – мой любимый вид. Вообще, занятия спортом мне отлично помогают справляться со стрессами. Особых предпочтений, в каких именно компаниях работать, пока нет. Главное, чтобы моя работа была связана с моим направлением – мне очень хочется быть в сфере информационной безопасности.

Конечно же, хотелось бы попасть в наши топовые IT-компании, такие как Яндекс, Лаборатория Касперского, Positive technologies. Участие в Олимпиаде в номинации «Информационная Безопасность» принимал по нескольким причинам.

Первая – испытать себя, попробовать свои силы.

Вторая – возможности, которые открываются после участия и победы. Были и другие причины поучаствовать, но они чуть менее значимые.

2. Противодействие дропперству не просто важно, а очень важно.

Во-первых, практически всегда это отмывание денег, то есть скрытие истинных источников дохода, тем самым – уход от налогов, что, в свою очередь, наносит ущерб экономике страны.

Во-вторых, за дропперством может скрываться незаконная деятельность, опасные услуги или товары, контрабанда. А такое нужно пресекать.

На мой взгляд, как раз в России проводится довольно успешная работа по противодействию дропперству, разрабатывается и улучшается законодательство в этой сфере. Проходят различные мероприятия для повышения осведомлённости граждан. Банки улучшают системы мониторинга подозрительных действий по счетам. Но чтобы сделать её более совершенной, нужен комплексный подход и от государства, и от бизнеса, ну и, конечно, от общества.

Амна МАНСУР (Пакистан), победительница IV Международной олимпиады по финансовой безопасности 2024 года в номинации «Международные отношения» 

1. Я из Пакистана, была призёром III Международной олимпиады по финансовой безопасности 2023 года, и стала победителем IV Международной олимпиады по финансовой безопасности 2024 года.

Победы в этом престижном соревновании два года подряд стали для меня невероятными наградами. Для меня это большая честь. В настоящее время изучаю компьютерные науки и информационные технологии в своей родной стране. После окончания университета планирую занять видную должность, связанную с финансовой безопасностью, либо в Росфинмониторинге в России, либо в аналогичном учреждении по финансовой безопасности высшего уровня в Пакистане. Полна решимости внести свой вклад в борьбу с финансовыми преступлениями на национальном или международном уровне.

Страстно желала участвовать в Олимпиаде из-за особенностей её программы, которая позволяет мне многому научиться у экспертов, студентов и профессионалов со всего мира. Такое случается раз в жизни, а в моем случае – уже дважды! Если бы могла, я бы участвовала в этом мероприятии каждый год, чтобы продолжать расти, учиться и стать послом финансовой безопасности в Пакистане.

2. Противодействие мошенничеству с использованием дропперов имеет важное значение для финансовой безопасности любой страны, поскольку напрямую препятствует отмыванию денег, полученных в результате незаконной деятельности: наркобизнес, киберпреступность, терроризм.

Дропперство подрывает целостность финансовых учреждений, увеличивает затраты на регулирование и может привести к серьёзным юридическим последствиям для тех, кто неосознанно участвует в мошенничестве.

Предотвращение такого рода мошенничества имеет решающее значение для защиты не только финансовых систем, но и отдельных потребителей и экономики в страны целом. Это помогает поддерживать стабильность на рынках и гарантирует, что финансовые услуги остаются безопасными и заслуживающими доверия.


Я даже написала исследовательскую работу на эту тему, что особенно важно в контексте текущей цифровизации. Она о том, что новым учреждениям необходима надёжная и ясная политика для борьбы с подобной деятельностью.

В сфере ПОД/ФТ я бы отдала должное России. До поездки на Олимпиаду плохо понимала, что на самом деле означает финансовая безопасность. Но теперь, когда объясняю её основы своим друзьям в Пакистане, они очарованы этой концепцией.

Я даже планирую создать сеть финансовой безопасности в Пакистане через Национальный молодёжный совет Пакистана. Успех России в этой области является замечательным. Я думаю, что россияне действительно на 100% преуспели в просвещении по вопросам финансовой безопасности.

Честно говоря, молодым людям в Пакистане довольно легко стать жертвами финансовых преступлений. Уровень мошенничества и преступной деятельности неуклонно растёт, преступники стали настолько искусны, что многие люди даже не осознают, что попали в ловушку, пока не становится слишком поздно.

Вот почему я так стремлюсь начать свою работу в этой области. Хочу стать пионером в информировании людей о финансовой безопасности в Пакистане и помочь им понять её важность. Уверена, что повторю успех, достигнутый Россией в этой области.

Тимур КУРАМИСОВ (Россия), победитель IV Международной Олимпиады по финансовой безопасности в номинации «Экономика

1. Я студент Факультета экономики и бизнеса Финансового университета при Правительстве РФ и обучаюсь по образовательной программе «Экономика и бизнес» – профиль «Анализ рисков и экономическая безопасность».

Мне интересно изучать такие сферы общественной жизни, как экономика и политика. Успешно совмещаю учёбу и профессиональную деятельность, работаю в строительной компании уже два года, где занимаю должности старшего инженера ПТО и, по совместительству, советника Генерального директора. В мои обязанности входят ведение исполнительной документации, составление коммерческих и рабочих смет, а также разработка проекта и бюджета на отдельные строительные объекты.

В будущем я бы хотел руководить строительной компанией или создать собственный бизнес в данной сфере. Помимо всего прочего, мне интересна такая отрасль экономической деятельности, как аудит. В свободное время изучаю различные вопросы, связанные с данным направлением.

О IV Международной олимпиаде по финансовой безопасности я узнал на Кафедре экономической безопасности и управления рисками. Меня очень заинтересовала возможность участия в ней, поэтому не задумываясь, принял решение дойти до финала и стать частью Олимпиады такого масштаба. Более того, это было отличной возможностью проверить свои знания в области финансовой безопасности.

2. Что касается дропперства, то данному явлению важно противостоять по следующим причинам. В первую очередь, дропперство – вид мошенничества. Любое мошенничество должно пресекаться, так как это незаконно и может привести к непоправимым последствиям.

Противостояние дропперству позволяет создать более безопасную информационную среду и предотвратить финансовые потери граждан, а также в полной мере обеспечить правопорядок и как можно лучше защитить права каждого человека.

Дропперство также способствует развитию чёрного рынка, наркоторговле и торговле людьми. Данный факт говорит о важности пресечения подобных действий и создания новых механизмов борьбы с дропперством.

Что касается мер, принимаемых Российской Федерацией для борьбы с дропперством, то мы, несомненно, являемся одним из лидеров в данной области. Банки совместно с государством активно борются с данным видом мошенничества, выявляя всё больше схем и привлекая к ответственности всех причастных. Росфинмониторинг регулярно проводит тренинги и доводит до сведения граждан грозящую административную или уголовную ответственность за причастность к подобным действиям. И эта работа должна продолжаться.




Материал также опубликован в печатной версии Национального банковского журнала (октябрь 2024)