Взлет и падение двух московских «близнецов» с невыразительными именами «Российско-венгерско-германский банк» (РВГ-банк) и О.С.Т.банк были стремительными. Оба продержались чуть больше года. Но зато памятный след оставили надолго. Свыше четырех тысяч обманутых частных вкладчиков и 100 юридических лиц пять лет обивали пороги Центробанка и столичных арбитражных судов в надежде вернуть свои деньги. Тогда они еще не знали, что их капиталы, а это свыше 45 млрд неденоминированных рублей, банкир Юрий Фадеев вложит в свою американскую мечту. Он хотел иметь домик. Нет, не в элитном поселке в Подмосковье, а на Beverly Hills. Причем тот самый, на который когда-то положил глаз Майкл Джексон. Мечта Фадеева сбылась. Но пожить на фешенебельной вилле он так и не успел...

СООБРАЗИЛИ НА ТРОИХ

Юрий Фадеев, которым в 1995 году интересовались спецслужбы по обе стороны океана, не сразу решил завоевывать Америку. Он начал с Москвы. Приехал сюда из родного Тольятти. Чтобы выбиться «в люди», закончил академию им. Плеханова. А позднее, как и многие его бывшие однокурсники, открыл свой бизнес.

Рассудил, что для начала самым беспроигрышным вариантом станет поставка водки в столичные и подмосковные магазины. Спрос на нее всегда был стабильным. Чтобы обойти конкурентов, он решил сделать ставку на экзотику - закупал сорокоградусную в Америке. Вместе с двумя приятелями в 91-м он наладил поставки водки «Кремлевская». Импортный алкоголь с громким названием шел на «ура». Несмотря на то, что цена американской водки дерибасовского разлива была в два раза выше, чем тот же товар, произведенный в родном отечестве. Через два года они сумели не только накопить первые несколько миллионов, но и завели нужные знакомства. Тогда коммерсанты и решили заняться более солидным бизнесом: открыть банк.

Причем не один, а сразу два. Но была одна проблема: не хватало 5 миллиардов рублей на уставной капитал. Фадеев сотоварищи решили одолжить недостающие деньги у известного тогда в финансовых кругах Олега Кантора. Тот согласился дать им лишь один миллиард, сославшись на «временные трудности».

Но без пяти минут банкиры нашли выход из положения: в уставной капитал банка они внесли недвижимость - несколько десятков московских квартир. Правда, без сопроводительных документов, подтверждающих их законную передачу банку. О чем впоследствии стало известно следователям МВД.

В 1993 году Фадееву удалось получить от Центробанка лицензию на проведение банковских операций, и скоро на свет один за другим появились два близнеца: О.С.Т.-банк и РВГ-банк.

Партнер по водочному бизнесу Сергей Трифонов стал председателем правления РВГ-банка. Фактическим владельцем обоих банков был Юрий Фадеев. Правда, в О.С.Т.-банке он проходил по документам как директор одной из фирм-учредителей. Поговаривают, что он не афишировал себя, поскольку опасался, что раскроется обман с подложными квартирами.

Офис банка располагался в престижном здании Российской академии наук

РЕКЛАМНЫЙ ХОД

Однако бдительность многих вкладчиков была убаюкана солидной величиной капитала О.С.Т.-банка - коммерсанты с учетом недвижимости насчитали 22 млрд рублей! Эта цифра фигурировала в рекламных объявлениях О.С.Т.-банка, которые Фадеев разместил в ведущих российских газетах.

Целых пять месяцев новый банк исправно кредитовал различные фирмы. Но через полгода он неожиданно приостановил свою бурную деятельность. Телефоны банка замолчали. В числе жертв «рекламы» оказались около ста юридических лиц, в том числе 27 банков разной величины, а также полторы тысячи частных вкладчиков.

Вместе с О.С.Т.-банком исчезло свыше 50 млрд рублей, принадлежащих вкладчикам. Правоохранительные органы возбудили уголовное дело по статье «мошенничество» лишь через полгода после того, как банк оставил ни с чем свою клиентуру.

Позже выяснилось: РУВД Центрального округа в 1994 году, когда исчез О.С.Т.-банк, погряз в разбирательстве по жалобам обманутых вкладчиков других банков. Но когда очередь дошла до пропавшего О.С.Т.-банка, правоохранительные органы выяснили, что часть средств этого банка перетекала на счета «Российско-венгерскогерманского банка». Так звали второе «детище» Фадеева.

ЛЕГЕНДА ДЛЯ ПРИКРЫТИЯ

Такое название, считают криминалисты-аналитики, он дал банку не случайно. Расчет оказался верным: многие думали, что в составе акционеров РВГ-банка есть немецкие и венгерские бизнесмены. На самом деле, никакого иностранного капитала в банке не было, что не мешало вывеске вводить в заблуждение клиентов.

В РВГ-банке Фадеев открыто выступал в роли председателя совета директоров. Поначалу дела шли успешно: РВГ-банк получал крупные межбанковские кредиты и целый год аккуратно расплачивался с кредиторами. Следствие установило, что на эти цели отчасти и шли средства вкладчиков О.С.Т.-банка. Но через год, зимой 1994 года, РВГ-банк перестал возвращать крупные займы своим партнерам, продолжая выплачивать только проценты и штрафы. Впрочем, этот факт не помешал банку занять 73-е место в рейтинге банков России в том же году.

Весной долги РВГ-банка были выставлены на продажу в вексельном центре Тверьуниверсалбанка. Между тем некоторые коммерческие структуры продолжали размещать в РВГбанке депозиты на крупные суммы. А летом, казалось бы, угасающий банк начал принимать вклады населения. Народу обещали выплатить до 180 % годовых независимо от срока вложений. Что заставило «клюнуть» людей на эту удочку? Слух, который распространил предприимчивый Фадеев.

В здании Российской академии наук на Ленинском проспекте, где размещался офис банка, вкладчикам «по секрету» рассказывали о том, что в состав акционеров РВГ-банка вошли крупные банки и некая ассоциация «Нефтепродукты». В числе клиентов якобы был даже известный политик Кирсан Илюмжинов. Граждане поверили.

Не прошло и месяца, как «казна» банка снова пополнилась частными вкладами тех, кто рассчитывал в начале 1995 года получить астрономические проценты. Тогда еще верили в такие чудеса.

В числе клиентов РВГ-банка якобы был Кирсан Илюмжинов

НЕ ДОЛГО МУЗЫКА ИГРАЛА

Надо полагать, что на доходной легенде Фадеев разбогател. Во всяком случае, он решил, что пришла пора менять привычки и вести жизнь нормального миллиардера. По признанию сотрудников банка, их руководитель стал ездить на роскошных иномарках, неделями пропадал в заграничных турне. Ну а офис-менеджеров подбирал в модельном агентстве Red Stars.

Праздник новому миллиардеру испортил Центробанк. В конце сентября 1994 года он распространил в СМИ официальный пресс-релиз, где сообщалось о задолженностях РВГ-банка перед коммерческими банками. Предприимчивый Фадеев отреагировал быстро: был Российско-венгерско-германский банк - стал «Промышленный».

Правда новая вывеска оказалась несчастливой. В конце октября того же года банк «Промышленный» закрылся якобы из-за дорогой аренды офиса и вскоре был ликвидирован. Настоящая же причина, по мнению наблюдателей, заключалась в ином. Видимо, Фадеев решил, что настал момент реализовать свою мечту - осесть в Америке, где с каждым годом он проводил все больше времени. Что же заставило хозяина опального РВГбанка вернуться обратно в Москву? На этот счет у правоохранительных органов есть две версии.

ПРОЩАЙ, АМЕРИКА!

По информации МВД РФ, Фадеев задолжал $2 млн одной из московских преступных группировок. «Авторитеты» якобы стали угрожать банкиру убийством родственников и, решив не искушать судьбу, он вернулся в Москву, чтобы отдать долг. Затем снова уехал в Штаты и возможно, российские правоохранительные органы навсегда потеряли бы его след, если бы Фадеев не угодил в другую «ловушку».

Его подвела киношная мечта владеть виллой в Калифорнии и собственным холмом на Beverly Нills. Здесь он присмотрел трехэтажный особняк с плавательным бассейном и теннисным кортом. Его оценили в $27 млн, но предприимчивый коммерсант Фадеев сумел сбить цену до $17 млн. Кстати, как позднее выяснилось, среди прочих претендентов на этот дом был Майкл Джексон, но в итоге особняк достался «новому русскому».

Внимание ФБР в ту пору уже эксбанкир привлек тем, что расплатился за покупку сразу и наличными! По иронии судьбы в Лос-Анжелесе проходила плановая координационная встреча руководства ФБР с руководством российского МВД. В повестку встречи специально включили дополнительный вопрос: каким образом у российского гражданина могут быть при себе миллионы долларов? Ответ представители ФБР и МВД стали искать вместе. Дело Фадеева приобрело международный размах, и вскоре стали всплывать подробности его финансовых операций. Не прошло и месяца с момента покупки виллы, как стало очевидно: с американской мечтой о домике и собственном калифорнийском холме ему придется распрощаться навсегда.

СЕКРЕТ ФИРМЫ

После судьбоносной встречи в Вашингтоне на московский адрес руководителя банка О.С.Т.-банка, который когда-то занимал офис в Романовом переулке, пришло письмо от прокурора Центрального округа Калифорнии. В послании было указано, что калифорнийская собственность Фадеева арестована в связи с расследованием его дел по обе стороны океана.

В ходе следствия пролился свет на финансовые источники дохода русского бизнесмена. Незадолго до покупки особняка он зарегистрировал в Соединенных Штатах несколько фирм в частности, «R.D.Associates» и «Agriculture Development Inc.». Совместное русско-американское расследование показало, что именно на их счета он переводил часть средств вкладчиков двух своих банков якобы для выполнения контрактов, которые, как выяснили американские спецслужбы, были фиктивными.

Российские правоохранительные органы тоже активно копали по делу Фадеева. Главного героя они найти не смогли. Зато задержали его друзейпартнеров - председателя правления банка Сергея Трифонова и гендиректора одной из фирм-учредителей РВГбанка Дмитрия Белова. Им предъявили обвинение в присвоении 4 млрд рублей. Но при обыске офиса банка денег не нашли. На память от разрекламированного РВГ-банка остались лишь 6 кг золота, изъятого милицией из банковского сейфа.

Следователи решили «нырнуть» глубже и обнаружили, что Фадеев чаще всего кредитовал: собственные фирмы. Назывались они по-разному, но все как одна, выяснили следователи, были средством «передвижения» денег из РВГ-банка на частные счета. Для этого одним юридическим лицам перечислялись средства на покупку сотовых телефонов, другим - на продукты. А между тем, как выяснили в следственном комитете МВД, деньги переводились по нужным Фадееву адресам.

В ходе расследования стало ясно, что для перевода собранных средств на заграничные счета двух своих фирм Фадеев придумал особый сценарий. Одна из подставных фирм брала кредит (к примеру, на закупку сырья) в респектабельном банке. В роли залогодателя выступал - АОЗТ «РВГ».

Расчет был таков: одноименная фирма ассоциировалась с РВГ-банком и потому вызывала доверие у кредитора. В итоге на счет фирмы-заемщика благополучно переводились деньги кредитора. Когда же клиент не возвращал долги, АОЗТ согласно договору гасила проценты и платила кредитору неустойку - из средств вкладчиков РВГбанка.

Знаменитый в начале 90-х Олег Кантор одолжил нашим героям миллиард рублей

К чему такие сложности? Почему Фадеев напрямую не переводил деньги с вкладов на счета своих американских фирм? Хотел подстраховаться, решили в следственном комитете при МВД. В Америку, по данным следствия, перечислялись не деньги вкладчиков РВГ-банка, а средства, взятые фирмой у солидного кредитора.

Дело в том, что Фадеев хотел стать жителем США, и проблемы с законом ему были не нужны. Но результаты совместного расследование ФБР и МВД помешали осуществиться его планам.

ПРИНЦ И НИЩИЙ

В 1994 году Фадеев заочно стал главным фигурантом уголовного дела по факту мошенничества в отношении вкладчиков РВГ-банка.

Возвращаться в Москву он опасался. Но ФБР, видимо, боялся еще больше. В итоге решил отсидеться в подмосковной деревне, пока не утихнет скандал вокруг его банков. Три года он зарабатывал на жизнь частным извозом, как позднее стало известно.

А в 1997 году бывший банкир решил выйти из деревенского подполья. Захотел начать все с нуля: снова влиться в водочный бизнес. Но во второй раз в одну и ту же «огненную воду» войти не удалось. Обманутые кредиторы, у которых он занял деньги на открытие алкогольного бизнеса, обратились в МУР. В своем заявлении они сообщили, что некто Фадеев взял у них энную сумму под расписку и в срок не вернул. Когда муровцы «пробили» по базе указанную фамилию, то быстро наткнулись на прежние «подвиги» эксбанкира.

В 1998 году Фадеева арестовали. Однако суд по его делу состоялся только через четыре года. Все это время следователи внимательно изучали финансовые схемы, которые использовал владелец РВГ-банка и одновременно собирали заявления обманутых вкладчиков обоих банков.

В 2002 году Гагаринский межмуниципальный суд признал виновными в хищении 44 млрд неденоминированных рублей председателя совета директоров РВГ-банка Юрия Фадеева, предправления того же банка Сергея Трифонова и Дмитрия Белова - гендиректора ТОО «Актиус», одного из учредителей РВГ-банка. Партнеры Фадеева - Белов и Трифонов - дали показания по всем известным им фактам из истории «лопнувшего» банка.

Взамен они попросили суд проявить к ним снисхождение. Их приговорили к трем годам лишения свободы с конфискацией имущества. Но сидеть в тюрьме не пришлось: их тут же амнистировали.

Юрию Фадееву повезло меньше: его приговорили к пяти годам по статье «мошенничество». Свою вину он не признал, упорно повторяя, что не смог расплатиться с вкладчиками в 1995 году из-за катастрофического падения курса рубля на ММВБ.

Перед тем как Фадеева увели из зала суда, кто-то из присутствующих спросил: зачем бывшему банкиру понадобился холм в Калифорнии. «Теперь уже не знаю, зачем. А тогда очень хотелось», - ответил он.