Председатель Правления РосБР Сергей Крюков: «Финансируя МСП, банк ориентируется на приоритетные отрасли и национальные проекты».

Российский банк развития уже более пяти лет занимается поддержкой малого и среднего предпринимательства (МСП). С 2002 года банк реализует собственную программу финансовой поддержки МСП с привлечением к кредитованию региональных банков.

Российский банк развития периодически проводит семинары и «круглые столы», в ходе которых обсуждаются различные аспекты поддержки МСП и происходит обмен опытом с коллегами.

При проведении таких мероприятий РосБР старается привлечь к дискуссии не только региональные банки - участники Программы, но и регулирующие государственные органы и общественные организации.

Итоги работы РосБР по кредитованию МСП были подведены на VIII Московском Международном банковском форуме. В его рамках Российский банк развития провел специализированную сессию, посвященную поддержке субъектов малого и среднего предпринимательства. В работе сессии приняли участие представители Министерства экономического развития и торговли РФ (МЭРТ), Ассоциации российских банков и региональных банков - участников Программы.

МЭРТ представляла начальник отдела департамента государственного регулирования в экономике Наталья Ларионова. Выступая, она указала на неполноту поступающих данных по деятельности субъектов МСП, в том числе в вопросах кредитования. По мнению Н.Ларионовой, дальнейшее структурирование такой информации позволило бы оценить истинные потребности данного сектора экономики в кредитных ресурсах.

При обеспечении субъектов МСП финансовыми ресурсами МЭРТ считает целесообразным особое внимание уделять кредитованию предприятий, занятых в промышленности, ЖКХ, образовании и науке. Н.Ларионова также отметила важность развития сектора микрофинансирования.

Представители Российского банка развития детально подвели итоги проделанной банком в 2007 году работы, а также рассказали о некоторых перспективных направлениях своей деятельности в 2008 году. С докладами выступили заместитель председателя правления РосБР Светлана Сагайдак и директор Департамента программ развития малого и среднего бизнеса Андрей Шоркин. Они напомнили участникам сессии о том, что, используя международный опыт, банк в качестве механизма финансовой поддержки МСП использует двухуровневую процедуру кредитования - предоставление банкам-участникам Программы денежных средств для дальнейшего целевого кредитования субъектов МСП. Ресурсы по Программе финансовой поддержки направляются на техническое перевооружение и модернизацию производства, внедрение новых технологий, развитие инновационной деятельности и проведение экспортных операций.

Оказывая субъектам МСП финансовую поддержку, Российский банк развития ориентируется на определенные Правительством РФ приоритетные отрасли и национальные проекты.

Банк-соискатель может быть включен в Программу РосБР после комплексной оценки его деятельности. Обязательно также наличие у такого банка опыта и специализированных технологий кредитования субъектов МСП. При реализации Программы Российский банк развития тщательно контролирует целевое использование денег, полученных банками-агентами и конечными заемщиками.

В 2007 году большинство кредитов конечным заемщикам (61%) РосБР выдал на срок свыше одного года, из них 14% - на срок до двух лет, а 47% - на срок до трех лет. Более 45% средств, предоставленных субъектам МСП, пошли на финансирование производственной сферы и строительства. Кроме того, в 2007 году в рамках Программы по финансовой поддержке МСП Российский банк развития разработал и ввел в действие несколько кредитных продуктов: «стартовый капитал», «капитал для роста», «оборотный капитал» и «регион».

Представители РосБР поделились с участниками мероприятия планами на будущее. В соответствии с Федеральным законом «О Банке развития» 100% акций ОАО «Российский банк развития» вносятся в уставный капитал Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)». Возложенные на Внешэкономбанк функции по поддержке МСП будут реализовываться с использованием механизмов и инструментов Российского банка развития.

В 2008 году в рамках утверждаемых ВЭБом параметров финансовой поддержки РосБР планирует продолжить развитие форм и методов содействия МСП по трем основным направлениям. Во-первых, банк будет стремиться обеспечить субъектам МСП равные возможности доступа к среднесрочным и долгосрочным финансовым ресурсам по всей территории России. Во-вторых, сохранится курс на увеличение доли кредитов предприятиям и организациям производственной сферы, а также компаниям, реализующим инновационные и высокотехнологичные проекты. И в-третьих, особое внимание банк планирует уделить финансированию развития инфраструктуры поддержки МСП.

В 2008 году меняются объемы и сроки кредитования. Российский банк развития рассчитывает предоставлять кредиты малым и средним предприятиям на суммы до 150 млн. руб. и сроком от двух лет. В настоящее время завершается адаптация существующих кредитных продуктов РосБР к новым условиям.

СРЕДИ ВАЖНЕЙШИХ ЗАДАЧ РОСБР В 2008 ГОДУ:

• дальнейшее формирование сети банков - участников Программы - для доведения средств финансовой поддержки до малых и средних предприятий в большем числе субъектов РФ;
• совершенствование технологий кредитования субъектов МСП;
• проведение диверсифицированной процентной политики, направленной на целевое формирование отраслевой структуры портфеля кредитов;
• формирование долгосрочной ресурсной базы для финансовой поддержки МСП, в том числе через внедрение и развитие системы секьюритизации кредитных портфелей банков;
• расширение перечня кредитных продуктов, предлагаемых малым и средним предприятиям;
• продолжение работы по переводу кредитов субъектам МСП на стандартную основу, а также унификация регламентов кредитования в отношении отбора, методик кредитного анализа и процедур кредитования субъектов МСП и так далее;
• внедрение механизма финансирования инфраструктуры поддержки МСП;
• взаимодействие с органами законодательной и исполнительной власти, общественными организациями и международными институтами, необходимое для создания благоприятных условий для развития МСП в регионах.

В 2008 году Российский банк развития совместно с МЭРТ продолжит прорабатывать вопрос оптимизации механизма доведения до регионов финансовых средств в поддержку субъектов МСП. Такие проекты предусматривают предоставление бюджетам регионов средств из федерального бюджета, а также строгий контроль использования этих ресурсов. В настоящее время завершается адаптация существующих кредитных продуктов РосБР к новым условиям.

Итогом работы сессии стало вручение Председателем Правления Российского банка развития Сергеем Крюковым памятных дипломов банкам - участникам Программы Российского банка развития по поддержке малого и среднего предпринимательства. При этом пять банков получили особые дипломы - по специальным номинациям, учрежденным руководством РосБР для наиболее отличившихся партнеров:

• профинансировавший наибольшее количество субъектов МСП казанский «Татфондбанк» победил в номинации «За обеспечение доступности финансовой поддержки при реализации программы РосБР по поддержке малого и среднего предпринимательства»;
• один из первых участников программы РосБР, чебоксарский «Чувашкредитпромбанк», был отмечен дипломом «За многолетнее активное участие в реализации программы РосБР по поддержке малого и среднего предпринимательства»;
• «Сибсоцбанк» из Барнаула, прокредитовавший большое количество проектов, направленных на социальноэкономическое развитие Алтайского края, получил награду «За вклад в социально-экономическое развитие региона при реализации программы РосБР по поддержке малого и среднего предпринимательства»;
• банк «Спурт» из Казани, реализующий пилотный проект по единовременной выдаче финансовых средств, стал первым в номинации «За применение эффективных кредитных технологий при реализации программы РосБР по поддержке малого и среднего предпринимательства»;
• «Липецкоблбанк», заключивший договор с РосБР под гарантию руководства Липецкой области, был признан лучшим в номинации «За эффективное взаимодействие с Администрацией региона при реализации программы РосБР по поддержке малого и среднего предпринимательства».