Банк России рекомендовал банкам в течение трех дней сообщать ФССП или судебному приставу-исполнителю, вынесшим постановление о взыскании денежных средств с высокорискового клиента, о возможности списания средств с его счета только после исключения такого клиента из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), сообщает Интерфакс со ссылкой на сайт ЦБ.

Рекомендации даны в связи с обращениями банков о том, что ФССП возбуждает в отношении них административные дела из-за непроведения списаний по исполнительным документам со счетов клиентов-должников, которые были отнесены ЦБ и банком к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций.

Сейчас, согласно закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» (N115-ФЗ), если регулятор и банк отнесли юридическое лицо к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, то кредитная организация не может списывать средства со счета такого клиента, выдавать ему наличные и проводить операции по уменьшению остатка электронных денежных средств.

При этом в том же законе говорится, что проведение этих операций допускается после исключения высокорискового клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, по исполнительным документам, выданным до исключения юрлица из реестра.