Об этом он заявил, выступая в программе РБК-ТВ «Капитал», посвященной борьбе банков с преступными доходами. «Антиотмывочный» Закон №115-ФЗ принят почти 6 лет назад, и за это время, благодаря усилиям Центробанка и Росфинмониторинга, с рынка убраны одиозные игроки, специализировавшиеся на криминальных операциях, отметил Г.Тосунян. Выстроена система, дисциплинирующая как кредитные организации, так и самих клиентов. В последнее время закон претерпел некоторые изменения. Но «камнем преткновения» по-прежнему остаются критерии, определяющие сомнительность той или иной операции. Порой нет понимания между банками и территориальными учреждениями Центробанка по этому вопросу. В связи с этим Г.Тосунян считает необходимым, чтобы Центробанк, основываясь на предложениях, подготовленных АРБ и банковским сообществом, утвердил рекомендации, которые будут содержать четкие и понятные – как для банков, так и для надзорных органов - критерии сомнительности операций. Руководствуясь принципом презумпции невиновности, следует исходить из того, что банк лучше знает своего клиента и может оценивать «чистоту» той или иной операции, особенно если прописаны ясные, точные критерии. Вместе с тем важно понимать, что банки и надзорные органы – союзники в борьбе с «грязными» деньгами, сказал Г.Тосунян. Мы в достаточной степени находим общий язык с Центробанком и Росфинмониторингом, и, если на банки государство возлагает большую долю ответственности в борьбе с отмыванием преступных доходов, то и больше доверия к ним должно быть. Не надо требовать от банков избыточный объем предоставляемой информации, что вызывает чрезмерную загрузку их сотрудников и дополнительные расходы – ведь вся эта работа осуществляется банками бесплатно. Давайте бороться с наиболее явными проявлениями криминала, нарушениями закона, против тех, кто использует финансовые потоки в преступных целях, заявил Г.Тосунян. Но никак не против нормальных банкиров, составляющих подавляющую часть профессионального сообщества. Не надо создавать огромное количество нормативных актов, которые почти каждого участника рынка фактически делают правонарушителями.