Банк России в 2025 году выявил 7 087 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке — это на 21,5% меньше, чем годом ранее, говорится в материалах регулятора.

Почти все аферисты действовали в интернете, активно используя криптоинструменты. Мошенники предлагали инвестировать в криптоактивы и вносить средства через криптовалютные кошельки, что позволяло сохранять анонимность и затрудняло привлечение к ответственности. Всего выявлено более 4,6 тыс. таких кошельков.

Число финансовых пирамид сократилось на 35% — до 3,6 тыс., но они по-прежнему составляют более половины всех нелегальных схем. Для привлечения молодой аудитории организаторы использовали упоминания искусственного интеллекта (79 проектов). Популярность псевдоэкономических игр резко упала: выявлено 130 против 379 годом ранее.

На 13% выросло число нелегальных профучастников рынка ценных бумаг (2 183). Такие структуры без лицензии предлагали брокерские услуги, ссылаясь на иностранные лицензии и заманивая клиентов торговлей с большим кредитным плечом.

Количество нелегальных кредиторов сократилось на 27% — до 1 118. Тенденция связана с переходом мошенников в онлайн: выявлен 111 интернет-проектов против 694 в 2024 году.

Выявлено 189 субъектов, незаконно привлекавших инвестиции — чаще всего в недвижимость (строительство, флиппинг, зарубежные виллы) с обещанием доходности 40–60% годовых и минимальным взносом от 500 тыс. до 1 млн рублей.