Сегодня в Москве завершился консультационный форум «Новые способы платежей с учетом риск-ориентированного подхода», организатором которого выступил Международный учебно-методический центр финансового мониторинга. Мероприятие прошло в рамках XX пленарного заседания Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Сессию «Государство и бизнес. Пути развития сотрудничества в целях оценки и снижения рисков отмывания доходов и финансового терроризма» открыл Виктор Достов, президент ассоциации «Электронные деньги»: «Сегодня в России создается единая идентификационная среда, появляются все новые платежные инструменты. Те из них, которые еще недавно казались непривычными, стали применяться гораздо активнее. Мир технологических инноваций стремительно меняется, таким же адаптивным должно быть и наше законодательство. Федеральный закон 110-ФЗ – серьезный шаг на пути создания комфортной среды для развития платежного бизнеса без риска отмывания доходов и угрозы терроризма».

Павел Шуст, представитель ассоциации «Электронные деньги», обосновал необходимость внедрения новых платежных систем тремя доводами. «Безналичные платежи всегда более прозрачны, чем наличные; финансовые инновации являются главной, если не единственной альтернативой неформальным и нерегулируемым услугам (до начала XX века массовых розничных платежных инструментов не существовало); финансовый сервис перестает быть роскошью, это отнюдь не феномен», – убежден эксперт. Шустов выразил уверенность в том, что инновационные платежные услуги являются не просто средством перевода денег, но также инструментом повышения благосостояния населения, более активного вовлечения людей в экономическую жизнь.

«Безналичные платежи способны снизить риски во внешней торговле», – отметил Владислав Понаморенко, доцент кафедры финансового права Финансового университета при Правительстве РФ. Данный тезис был доказан ученым на примере одной из наиболее распространенных схем отмывания денежных средств, а именно казахстанско-белорусской. «Меры, которые можно предпринять для ликвидации указанной схемы отмывания, сводятся к совершенствованию известных форм документарных расчетов, прежде всего, аккредитивных, а также к более активному вовлечению ЦБ РФ, национальных банков Казахстана и Белоруссии в формирование типологии отмывания денег. Указанные меры будут снижать риск вовлечения в схему кредитных организаций и представителей частного сектора», – полагает Понаморенко.

На форуме «Новые способы платежей с учетом риск-ориентированного подхода» присутствовали представители государств – членов и наблюдателей Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, сотрудники регулирующих и надзорных органов.

Анна Кислицына, Национальный банковский журнал