ПОД/ФТ — функция, которую важно выстроить с самого начала работы финансовой организации

Недавние события на финансовом рынке в очередной раз показали, насколько существенную роль в работе банков и РНКО играет соблюдение требований в области ПОД/ФТ.

Особенно актуален этот вопрос для новых финансовых организаций. На этапе запуска им необходимо одновременно выстраивать операционные процессы, формировать клиентскую базу, развивать продукты и обеспечивать выполнение регуляторных требований.

По мере роста бизнеса увеличивается и объем данных, операций и проверок, которые необходимо обрабатывать в рамках ПОД/ФТ. Если значительная часть этих процессов изначально строится на ручной работе, со временем это приводит к росту нагрузки на специалистов и усложняет контроль.

Поэтому автоматизацию ПОД/ФТ целесообразно рассматривать как часть базовой ИТ-инфраструктуры финансовой организации.

В частности, специализированная система может обеспечивать:

— формирование и ведение анкет клиентов;
— проверку клиентов по установленным перечням;
— выявление клиентов, требующих дополнительного внимания;
— выявление операций, подлежащих обязательному контролю;
— подготовку сообщений для Росфинмониторинга;
— взаимодействие с платформой «Знай своего клиента» Банка России.

Автоматизация позволяет организовать эти процессы в едином информационном контуре, сократить количество ручных операций и обеспечить более системную работу с данными ПОД/ФТ.

Финист ПОД/ФТ используется в российских банках и имеет опыт эксплуатации в условиях проверок со стороны Банка России.

Практика показывает, что требования ПОД/ФТ важно учитывать не после масштабирования бизнеса, а уже при построении его основных процессов. Это позволяет сформировать управляемую систему контроля, способную развиваться вместе с финансовой организацией.