Однако, несмотря на важность такой деятельности, банки не имеют законодательной основы для того, чтобы, к примеру, отказывать клиенту в проведение подозрительных операций. Об этом говорили участники Четвертой международной научно-практической конференции «Актуальные вопросы и современные тенденции развития системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в финансовом секторе России». Она была организована Ассоциацией российских банков совместно с Банком России и Федеральной службой по финансовому мониторингу при участии Госдумы. Как заявил в своем выступлении президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян, банки стали главными участниками борьбы с отмыванием преступно нажитых капиталов, и важно, чтобы эта борьба не мешала работе законопослушных банков. «Надо выстроить отношения так, чтобы была гарантирована не только неотвратимость наказания, но и презумпция невиновности», - подчеркнул он. По словам заместителя руководителя Федеральной службы финансового мониторинга Дмитрия Скобелкина, с 2003 года количество сообщений о подозрительных операциях, которые получает ФСФР, выросло в 3 раза. Но банкам предстоит в полной мере начать исполнять требования «знай клиента своего клиента». Кроме того, среди банков нет единства в вопросе о том, какое структурное подразделение должно выявлять подозрительные операции. На важность единого толкования нормативных документов ФСФР и ЦБ указал вице-президент Внешторгбанка, председатель комитета АРБ по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем Александр Галкин. Большой пакет поправок, нацеленных на борьбу с отмыванием преступных капиталов, будет внесен в Госдуму в уже в июне, заявил с трибуны конференции депутат Госдумы, заместитель председателя думского Комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Анатолий Аксаков. Банки получат право отказывать в открытии счета, в проведении подозрительных операций, значительно расширятся возможности идентификации клиентов.