Аналитика и комментарии

10 августа 2020

Ринат Каримов, R-Style Softlab: «Умные» технологии для учета операций на финансовых рынках

На сегодняшний день многие крупные банки обладают высоким уровнем автоматизации для работы на финансовых рынках. Однако зачастую для разных рынков они используют независимые системы разных производителей. Подобная точечная автоматизация не может обеспечить единого цифрового пространства и сквозных бизнес-процессов, при этом функции контроля и сбора отчетности затруднены. Между тем, общей тенденцией текущего времени является идея создания единого цифрового пространства. Компания R-Style Softlab задалась целью предложить рынку единую систему, пронизанную контролируемыми сквозными бизнес-процессами, которая бы обеспечивала возможность автономной и гибкой работы банка на разных рынках – фондовом, срочном, валютном и рынке межбанковского кредитования. Это программный комплекс RS-FinMarkets. Рассказывает Ринат Каримов, заместитель директора R-Style Softlab, директор департамента банковского ПО RS-Bank.

Что скрывается под названием RS-FinMarkets?

На протяжении многих лет компания R-Style Softlab занимается автоматизацией работы банков на финансовых рынках. Наши решения RS-Securities V.6 и RS-Dealing V.6 получили распространение среди крупных кредитных учреждений, активно работающих с ценными бумагами, валютой и прочими финансовыми инструментами. А с тех пор, как мы запустили продажи коробочных версий этих систем, они стали доступны и небольшим банкам.

Тем не менее, мы давно задумались о необходимости реализации единого цифрового пространства и поступательно шли к этой цели. На базе RS-Securities и RS-Dealing мы создали новый продукт, который вобрал в себя всю имеющуюся функциональность своих предшественников, а также пополнился тремя новыми модулями, реализованным в рамках знакового для нас проекта в Россельхозбанке. Таким образом, новая система RS-FinMarkets – это новый виток эволюционного развития RS-Securities. Новый продукт охватывает все финансовые рынки, в том числе операции на валютном и срочном рынках, а также на рынке межбанковского кредитования.

От «умного дома» к «умной системе»

Многим известно, что такое «умный дом». Это программный комплекс, который контролирует расход ресурсов, обеспечивает безопасность, роботизирует выполнение рутинных ежедневных действий и позволяет распознавать нештатные ситуации (протечки, замыкания и т.п.).

Все системы «умного дома» связаны в единый комплекс и при этом могут работать автономно. Информация обо всех происходящих событиях выводится на монитор или передается на мобильное приложение.

«Умные» технологии применимы и к сфере банковской автоматизации

Наша система также построена по принципу полностью автоматизированного цифрового пространства. В ее основе – контролируемая сквозная обработка бизнес-процессов.

Как и в «умном доме», в нашей системе рутинные повседневные действия роботизированы, обработка операций происходит без участия пользователя, есть возможность для удалённого управления и т.д. Это единый комплекс, но с возможностью автономного, независимого управления в разрезе каждого из финансовых рынков (рис. 1).

За счет максимального сокращения ручной обработки функция пользователя смещается в сторону контроля. К примеру, обработка биржи происходит полностью в автоматическом режиме, к пользователю попадают только нештатные ситуации для ручного разбора. Это увеличивает пропускную способность бэк-офиса. В ходе упомянутого выше проекта количество клиентов, находящихся на брокерском обслуживании,
выросло в 10 раз, при том же количестве пользователей системы.

Контролируемая сквозная обработка бизнес-процессов

Технологической основой системы RS-FinMarkets является механизм операций, позволяющий реализовать и гибко настраивать автоматизированный контролируемый бизнес-процесс последовательной сквозной обработки различных объектов системы.

Процесс сквозной обработки бизнес-процессов (рис. 2) может начинаться, например, с загрузки сделок из внешних фронт-офисных систем. Этот участок полностью роботизирован и не требует вмешательства пользователей. Далее в установленных местах осуществляются контроль (верификация сделки методом двойного ввода или визуального контроля) и автоматическая квитовка. Мониторинг статусов обработки может осуществляться удаленно – из стороннего депозитария. Далее производится обмен подтверждениями. Бухгалтерский, внутренний, депозитарный и налоговый учёт ведутся автономно, то есть независимо друг от друга. Выполняется обработка нерегулярных операций, таких, как отложенное исполнение, просрочка, Margin Call, погашение купона и пр. И, наконец, сделка закрывается – выполняются все завершающие операции и закрываются открытые под сделку счета.

Обработка нештатных ситуаций. Монитор событий

Все возможные нештатные ситуации отражаются в мониторе событий и попадают на ручную обработку к пользователю. Таким образом, именно монитор событий является основным рабочим местом пользователя системы. В мониторе отражаются данные по бухгалтерскому, внутреннему и депозитарному учету операции, а также расчет комиссий, начисление, переоценка, резервирование и пр. Здесь происходит обработка погашений и выплат в РЕПО, проверка статусов и сроков. Причем пользователь не просто контролирует события, но и сам создает события и инициирует их исполнение.

Функциональное наполнение системы

Как уже было сказано, система RS-FinMarkets охватывает деятельность банка на всех рынках: фондовом, валютном, срочном и рынке МБК. Обрабатываются как биржевые, так и внебиржевые операции.

В одно решение объединены десять функциональных модулей для:

- автоматизации работы с ценными бумагами и производными
инструментами;

- автоматизации межбанковского кредитования и операций с валютой;

- взаимодействия с системой SWIFT и ее аналогом СПФС;

- подготовки и выпуска всех видов отчетности.

Единое информационное пространство программного комплекса составляют нормативно-справочная информация, система управления доступом, документооборот, расчеты, учет, отчетность и многочисленные интеграционные потоки.

Автономная работа

Для поддержки автономности работы банков на разных рынках в системе RS-FinMarkets предусмотрены фазы закрытия дня. Так, закрытие дня на одном из рынков не мешает работе других рынков, а на определенной фазе закрытия дня можно формировать отчетность, так как все корректировки система контролирует.

Для каждого рынка существует независимый календарь, пакетные процедуры урегулирования и переоценки и т.д.

При желании банк может исключить те рынки, на которых в настоящий момент не работает, и наращивать функциональность по мере развития бизнеса. При этом будут использоваться единая НСИ, справочники клиентов, контрагентов и т.д.

Работать на финансовых рынках станет проще

В системе RS-FinMarkets реализовано единое информационное пространство для работы на всех финансовых рынках с контролируемой сквозной обработкой бизнес-процессов. В то же время на разных финансовых рынках поддерживается автономность работы.

Функциональное наполнение системы полностью покрывает потребности банковского бэк-офиса по сопровождению операций на финансовых рынках. Она обладает высокой пропускной способностью и легко масштабируется под объемы бизнеса заказчика. Дистрибутив системы содержит свыше 200 форм отчетности и множество готовых интеграционных решений. При этой система остается открытой для доработки и развития собственными силами банка.

Благодаря встроенным роботам и автоматам действия пользователя в системе минимизированы. Монитор событий уведомляет об изменении статусов и наступлении событий. Задача пользователя сводится к мониторингу и управлению инцидентами. Все остальное RS-FinMarkets делает за пользователя.

Текст: Ринат Каримов, заместитель генерального директора R-Style Softlab, директор департамента банковского ПО RS-Bank

Материал также опубликован в печатной версии Национального банковского журнала №192 (июль-август 2020)

Поделиться: