В феврале весь Екатеринбург был взбудоражен новостью. Следователь СУ при Октябрьском РУВД Алексей Торгушин, в сопровождении группы вооруженных людей в масках, произвел выемку документов в известном банке. Причина расследование уголовного дела, возбужденного 13 февраля «по факту получения неустановленным лицом из числа руководства ОАО «Уральский транспортный банк» незаконного вознаграждения за предоставление кредита на льготных условиях» (ч. 3 ст. 204 УК РФ). Председатель правления банка Валерий Заводов был обвинен в коммерческом подкупе.

Действия правоохранительных органов Екатеринбурга последовали сразу же после заявления, поступившего от заемщика банка, предпринимателя Александра Касьянова, в котором он утверждал, что отдал Валерию Заводову автомобиль Porsche Cayenne стоимостью Є110 тыс. в качестве вознаграждения за выдачу кредита на льготных условиях.

В начале марта следственные органы задержали Валерия Заводова, суд избрал ему меру пресечения в виде подписки о невыезде.

Возникшая проблема взаимоотношений заемщика и банка выходит за рамки частного случая. По мнению экспертов, увеличивается количество случаев, когда заемщик не только не возвращает долги, но и провоцирует судебные тяжбы, чтобы увести залоги. И ситуация с Уралтрансбанком вполне может служить наглядным примером происходящего.

Что было на самом деле

В 2003 г. Уралтрансбанк выдал предприятию Александра Касьянова «Альянс-2001» кредит на сумму $2,7 млн. под 14% годовых. Заемщик в качестве обеспечения кредита представил здание, расположенное в центральной части Екатеринбурга. Однако компания не смогла обслуживать кредит, и банк начал судебные процедуры по взысканию задолженности. Очень скоро выяснилось, что «Альянс-2001» уже не является собственником здания, находящегося в залоге, что на него претендуют еще несколько фирм. Начались судебные тяжбы: банк подавал иск за иском, а компании, так или иначе связанные с Александром Касьяновым, оспаривали друг у друга в тех же судах право на собственность здания, находящегося в залоге.

Известно также, что в ноябре 2003 г. Александр Касьянов получил в екатеринбургском филиале банка «Первое ОВК» (ныне филиал РОСБАНКа) валютный кредит на сумму $20 тыс. под 12% годовых. В качестве обеспечения кредита был предоставлен тот самый «порше», который фигурирует в письме Касьянова как взятка. Любопытно, что в тот же день аналогичные кредиты и под этот же залог в «Первом ОВК» получили жена и сын Касьянова.

Хроника событий

• 14 февраля 2006 г. Сотрудники Октябрьского РУВД и ГУ МВД РФ по УрФО с оружием и в масках пришли с проверкой в Уралтрансбанк.

• 22 февраля 2006 г. Уральский банковский союз отправил письма в прокуратуру Свердловской области, заместителю генерального прокурора РФ и в Совет безопасности при губернаторе области, в котором выразил обеспокоенность действиями правоохранительных органов в Уралтрансбанке.

• 1 марта 2006 г. Валерия Заводова задержали, следствие настаивало на заключении его под стражу, но суд ограничился подпиской о невыезде.

• 10 марта 2006 г. Совет директоров Уралтрансбанка выразил доверие Валерию Заводову и менеджменту банка. Совет заявил, что убежден в невиновности председателя правления и уверен, что она будет доказана.

• 13 марта 2006 г. член совета директоров Уралтрансбанка от ЕБРР Юрген Шрамм в интервью «Интерфаксу» выразил уверенность в невиновности Валерия Заводова.

  В этот же день прокуратура Свердловской области ответила на письмо Уральского банковского союза.

• 21 марта 2006 г. Европейский банк реконструкции и развития, который является акционером Уралтрансбанка с декабря 2004 г., распространил официальное письмо, в котором поддержал Валерия Заводова.

• 29 марта 2006 г. агентство Fitch Ratings подтвердило рейтинги Уралтрансбанка, но подчеркнуло, что любое обострение ситуации, в случае, если это приведет к продолжению негативных публикаций в СМИ и ухудшению ликвидности банка, может оказать отрицательное влияние на рейтинги банка.

• 7 апреля 2006 г. Ассоциация российских банков направляет письмо генеральному прокурору РФ В.В. Устинову.