В Госдуму поступил пакет законопроектов, касающихся оборота и выпуска криптовалюты. Документы полностью блокируют легальную продажу основных мировых криптовалют в РФ и предусматривают суровое наказание: административный штраф размером до 2 млн рублей и лишение свободы. За организацию криптообменника, например, предлагают сажать сразу на семь лет. Против инициатив резко выступили Минкомсвязи и Минэкономики. По мнению министерств, запрет оборота виртуальных «монет» приведет к созданию «неконтролируемого черного рынка», технологическому отставанию страны на мировом рынке цифровых технологий и отъезду из страны высококвалифицированных ИТ-специалистов.

Законопроект № 419059-7 «О цифровых финансовых активах» был принят в первом чтении два года назад – 22 мая 2018 года. С тех пор все, кто так или иначе связан с криптовалютными делами, ждали, когда же появится доработанная редакция законопроекта для рассмотрения во втором чтении. В сети периодически появлялись различные версии законопроекта, их обсуждали, но ни один из них до стадии официального обсуждения и внесения в Госдуму для рассмотрения во втором чтении не доходил.  

Такая долгая работа над законопроектом объясняется тем, что внутри государственных органов имеют место различные подходы к регулированию криптовалюты и связанных с ней
технологий.  

С одной стороны, есть прогрессивные силы, заинтересованные в том, чтобы цифровая экономика развивалась, в том числе за счет использования блокчейн-технологий и криптовалютных инструментов. Это, прежде всего, Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций и Министерство экономического развития, которые считают криптовалютную сферу перспективной областью развития цифровой экономики.  

С другой стороны, есть силы, настроенные резко против криптовалют. Во главе этих сил находится Центральный Банк РФ. Ему цифровая валюта не нужна ни в каком виде, о чем представители Банка России неоднократно публично высказывались.  

Вот из-за этих внутренних противоречий так долго не появлялась редакция законопроекта «О цифровых финансовых активах» для рассмотрения во втором чтении.  

И вот, спустя почти два года, в различные органы власти из Комитета по финансовому рынку Госдумы за подписью А.Г. Аксакова поступил для представления позиции не просто доработанный законопроект «О цифровых финансовых активах», а целый пакет из четырех законопроектов:  

 - «О цифровых финансовых активах и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», подготовленный ко второму чтению, 

 - «О цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», 

 - «О внесении изменений в Уголовный кодекс РФ и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса РФ», 

 - «О внесении изменений в Кодекс РФ об административных правонарушениях». 

Если совсем кратко описать весь пакет законопроектов – цифровую валюту предлагают запретить под страхом уголовной ответственности, а иной блокчейн допускается только такой, который полностью будет под контролем Банка России. 

Очевидно, что представленный пакет законопроектов – свидетельство возобладавшей позиции противников блокчейна и криптовалют.  

То, что государство захочет так или иначе контролировать оборот цифровых финансовых активов и цифровой валюты, понимали все. Но что ко второму чтению предложат полностью запретить оборот криптовалют на территории России, да еще и наказывать за причастность к организации оборота лишением свободы на срок до семи лет, не ожидал, пожалуй, никто.  

В новом законопроекте цифровыми финансовыми активами предлагается считать цифровые права, существующие в информационной системе на основе распределенного реестра. Перечень цифровых прав, относящихся к цифровым финансовым активам, ограничен и является закрытым перечнем. В совокупности с предусмотренной законопроектами административной и уголовной ответственностью за незаконный выпуск и оборот цифровых финансовых активов это означает фактический запрет на выпуск и оборот цифровых финансовых активов, не входящих в этот перечень.  

Выпуск цифровых активов может осуществляться только под строжайшим надзором Банка России. 

К информационным системам, обеспечивающим выпуск и оборот цифровых финансовых активов, установлены жесткие требования. Так, например, правила такой информационной системы должны предусматривать возможность погашения записи о цифровом активе по различным основаниям, предусмотренным законодательством РФ. Это требование законопроекта противоречит фундаментальным принципам построения блокчейн-сетей, транзакции в которых не могут быть удалены или изменены, и лишает их одного из основных преимуществ перед другими информационными системами, не использующими блокчейн-технологии.   

За нарушение правил выпуска и оборота цифровых финансовых активов предлагается ввести административную и уголовную ответственность. Административное наказание предусматривает
штрафы размером до двух миллионов рублей, а уголовная ответственность может вылиться в лишение свободы сроком до семи лет. Такой размер ответственности смело можно назвать очень суровым. Для сравнения, за грабеж наказывают лишением свободы до четырех лет лишения свободы, за кражу – до пяти, а за организацию криптообменника, например, предлагают сажать сразу на семь лет.  

Такой подход вполне понятен – государственные и частные банки не заинтересованы в появлении высокотехнологичной замены фиатным деньгам. Анонимность и децентрализованность цифровых валют противоречит желанию государственных органов полностью контролировать финансовые потоки внутри государства. Отсюда и запретительный тренд в правовом регулировании криптовалютной сферы.  

Если пакет законопроектов будет принят в предложенном виде, то новых проектов в криптосфере на территории Российской Федерации, скорее всего, больше не будет, а существующим придется или совсем закрыться, или пройти долгий и сложный процесс согласования своей деятельности с регулирующими и контролирующими органами.  

Для простых граждан любые операции с криптовалютой также станут весьма рискованными, т.к. потенциально могут повлечь за собой привлечение к административной или даже к уголовной ответственности. В лучшем случае придется объясняться с правоохранительными органами и доказывать, что операции с криптовалютой производились в разрешенных рамках. В худшем – можно будет попасть на крупный штраф или вообще лишиться свободы. 

К счастью, не все госорганы солидарны в вопросах запрета криптовалюты. Так, Минкомсвязь России в ответ на разосланный Комитетом по финансовому рынку Государственной Думы пакет законопроектов, направила свою позицию с резкой критикой предлагаемого запретительного подхода.  

Как сказано в официальном ответе Минкомсвязи, концептуально пакет законопроектов, нацеленный на регулирование выпуска и оборота цифровых финансовых активов и цифровой валюты, должен быть направлен на создание благоприятных, но контролируемых условий для реализации цифровых проектов, связанных с выпуском и оборотом цифровых финансовых активов или использованием цифровой валюты. Требования к участникам этих проектов и информационным системам, в рамках которых осуществляется выпуск и оборот цифровых финансовых активов или цифровой валюты, не должны носить заградительный характер. При этом, конечно, должны быть установлены разумные ограничения, позволяющие обеспечить соблюдение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

Будем надеяться, что позиция Минкомсвязи и Минэкономики будет учтена и положения законопроектов о цифровых финансовых активах и о цифровой валюте будут смягчены. 

Минэкономики раскритиковало законопроект о запрете цифровых монет

Минэкономики направило в Госдуму письмо с критикой новой версии законопроекта о запрете криптовалюты. В министерстве полагают, что инициатива направлена на полный запрет выпуска и обращения в России существующих видов криптовалют, криминализацию деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, связанной с выпуском и обращением криптовалютных активов. Принятие документа в данном виде приведет к созданию «неконтролируемого черного рынка», уверены в Минэкономики.

Кроме этого, трансграничный характер работы существующих криптовалютных систем (в случае принятия документов в текущей редакции) не позволит защитить права пользователей и приведет к вытеснению всех операций с ними за пределы России. Это приведет к потерям для экономики страны, подчеркнули в министерстве.

Минэкономики предложило изменить концепцию пакета законопроектов, предусмотрев «создание механизмов контролируемого оборота криптовалют». Например, установление требований к осуществлению деятельности операторов, госконтроль за ними. Регулирование этого вопроса предлагается отнести к полномочиям правительства РФ (совместно с Банком России).

Ольга Квасова

Административная ответственность

Административная ответственность предусматривает штраф за организацию незаконного оборота криптовалюты, совершения с ней сделок. Наказание также последует в случае оказания услуг по выпуску цифровых активов с использованием сайтов, зарегистрированных в России, или технических средств, размещенных в России. Сумма санкций составит:

- для физических лиц – от 50 тыс. до 500 тыс. руб.;

- для юридических лиц – от 200 тыс. до 2 млн руб.;

- для должностных лиц – от 100 тыс. до 1 млн руб. или дисквалификация на срок от шести месяцев до одного года;

Штрафы также подлежат взысканию за нарушение правил совершения сделок с криптовалютами, если они используются как плата за товар или услуги. В таком случае предусматривается конфискация активов, размер штрафа составит:

- для физических лиц – от 20 тыс. до 200 тыс. руб.;

- для юридических лиц – от 100 тыс. до 1 млн руб.;

- для должностных лиц – от от 50 тыс. до 400 тыс. руб.

Уголовная ответственность

Уголовная ответственность будет грозить за нарушения, предусмотренные административной частью, но если был нанесен крупный или особо крупный ущерб гражданам, организациям или государству, либо если данные действия привели к обогащению в крупном или особо крупном размере. Наказание также последует в случае покупки криптовалюты на территории России за наличные или переводом на счета, открытые в российских банках. За нарушение полагается:

- штраф от 500 тыс. до 1 млн руб. или в размере дохода нарушителя от года до двух лет;

- либо лишение свободы до четырех лет со штрафом до 500 тыс. руб. или в размере дохода до одного года.

За нарушение законодательства, которое привело к особо крупному ущербу или обогащению, предусматриваются следующие санкции:

- принудительные работы до пяти лет;

- либо лишение свободы до семи лет со штрафом в размере до 1 млн руб. или в размере дохода осужденного за период до пяти лет.

Текст: Ефим Казанцев, к.ю.н., эксперт Moscow Digital School специально для НБЖ

Материал также опубликован в печатной версии июньского номера Национального банковского журнала  (№191, июнь 2020).