Актуально

22 января 2020

Виталий Вербицкий, Вашифинансы.рф, НЦФГ: Как не оступиться при первых шагах на рынке ценных бумаг

Как начинающие частные инвесторы могут минимизировать  свои риски на рынке ценных бумаг?  Об этом Национальному банковскому журналу в проекте «Финграмотность от первого лица» рассказал эксперт Национального центра финансовой грамотности, консультант по финансовой грамотности проекта Вашифинансы.рф Виталий Вербицкий.

Россияне «мигрируют» на фондовый рынок

За один год на рынок ценных бумаг пришло столько же частных инвесторов, как за предыдущие 20 лет с даты запуска интернет-трейдинга в России. По данным московской биржи количество уникальных клиентов - физических лиц  -  только за 2019 год на московской бирже увеличилось более чем  на 1, 900 млн человек. Количество открытых индивидуальных инвестиционных счетов в начале года было 636 тысяч, а в конце 2019 года составило уже 1 млн 650 тысяч.

По данным J.P. Morgan Asset Management в 2019 году рынки акций принесли хороший урожай для инвесторов разных стран. Так, рынок России вырос на 38,8%, США и Бразилии на 31,5%, Франции на 29,3%, Германии на 23,9%, Китая на 23,3%, Японии на 18,9%. Что интересно, в долларовом выражении российский рынок вырос на 52,7%! Укрепления курса национальной валюты по отношению к доллару США на 8% связано с притоком средств иностранных инвесторов в российский долг.

Доля нерезидентов в общем объеме облигаций федерального займа с 24,4% к концу года увеличилась до 32%. При этом стоимость некоторых выпусков ОФЗ выросла до 120% от номинала, что несет риски коррекции, если инвесторы решат зафиксировать прибыль и продать бумаги до момента их погашения. Общий позитив на фондовых рынках связан со снижением напряженности в торговой войне между США и Китаем, а также последовательными действиями по смягчению денежно-кредитных политик Центральных банков вышеупомянутых стран.

В связи со снижением ключевой ставки и падением ставок по депозитам, наши граждане в поисках большей доходности «мигрируют» на фондовый рынок. Согласно обзору Банка России, количество учредителей доверительного управления за 9 месяцев 2019 года выросло только на 107 тысяч лиц. Представьте цифру, почти 2 млн человек открыли счета для самостоятельного инвестирования! Вы только вдумайтесь. Кто все эти новоиспеченные инвесторы? Это наши граждане, которые до 2019 года пользовались классическими депозитами. Но главный вопрос, который возникает, другой. Кто их обучил, кто предупредил о рисках, которые предполагает фондовый рынок и как этими рисками управлять?

Занимайтесь разумными инвестициями, а не спекуляциями при трейдинге

Новоиспеченным инвесторам стоит разумно оценивать риски и в 2020 году не гнаться за покупкой тех активов, которые хорошо выросли в предыдущем году. Необходимо хорошо диверсифицировать инвестиционный портфель, чтобы сбалансировать доходность с рисками. Диверсификация должна быть по классам активов, валютам, странам, отраслям экономики, размерам компаний и стилю распределения их прибыли. Грамотно составить инвестиционный портфель вам помогут профессиональные консультанты, которые в своей работе прежде всего отталкиваются от целей клиентов, горизонта их достижения, возраста человека, его отношения к риску, состава семьи и множества других индивидуальных параметров.

Для тех, кто пока не готов доверить вопросы семейных финансов в руки профессионалов, рекомендую самостоятельно пройти курсы обучения по инвестированию на фондовом рынке. Желательно, чтобы это были курсы независимых школ, которые обучают разумным инвестициям, а не спекуляциям при трейдинге.

Прежде всего не бросайтесь в омут с головой и начинайте с консервативных инструментов, например народных облигаций федерального займа. Доходность по таким ценным бумагам сегодня почти 6% годовых к погашению, что гораздо выше, чем по расчетным вкладам со сроками от одного до трех лет. Важно, что возврат вложений при таких инвестициях обеспечивается государством, а «просадка» рыночной цены, столь опасная для ценных бумаг, торгуемых на бирже, народным облигациям не грозит.

Помните, плавный переход от классических депозитов на фондовый рынок, позволит набраться опыта при работе с инструментами инвестиций, не совершить фатальных ошибок, сохранить и преумножить свой капитал.

Поделиться: